Byte ya Thuto: KYC ke eng gomme e Amana Bjang le Cryptocurrencies?

Tseba Moreki goba Moreki wa Gago (KYC) ke tshepedišo yeo mohlomongwe o šetšego o fetile go yona ntle le go nagana le gore e be e na le leina le le itšego. Ge e le gabotse, ke sete ya dithekniki tšeo di šomišwago ke dikgwebo go netefatša boitšhupo bja bareki ba bona. E netefatša gore motho yo a šomišago tirelo ke yo a ipolelago gore ke yena, e fokotša dikotsi tša go swana le bofora, go hlwekiša tšhelete, le mediro yeo e sego molaong.

KYC e bohlokwa kudu ka diintastering tša go swana le dipanka le ditšhelete, moo go bota le tšhireletšo di lego bohlokwa. Ka go kgoboketša le go netefatša tshedimošo ya bareki, dikhamphani di ka obamela melawana ya molao le go boloka tikologo ye e bolokegilego bakeng sa ditirelo tša tšona . Mekgwa ya KYC ka tlwaelo e akaretša go kgoboketša tshedimošo ya motho go swana le leina la moreki, letšatšikgwedi la matswalo, aterese, le boitšhupo bjo bo ntšhitšwego ke mmušo (mohlala, phasepoto goba laesense ya go otlela).

Dikhamphani tše dintši di diriša ditshepedišo tša go netefatša inthaneteng moo bareki ba tsenyago dinepe tša ID ya bona le selfie bakeng sa go bapetša. Ba bangwe ba ka kgopela dikopi tša kgonthe goba go netefatšwa ka sebele. Mekgwa ya maemo a godimo ya go swana le diskena tša baometriki le didirišwa tše di theilwego go AI le yona e thoma go tlwaelega go nolofatša tshepedišo le go godiša tšhireletšo.

Ka mantšu a mangwe, KYC ke tsela yeo melawana e fihlelelago modiriši wa ditšhelete yo a tlwaelegilego, yo a swanetšego go itlhaola gore a kgone go šomiša ditirelo tše. Gomme ee, e ka šoma go ditšhelete tša crypto, go ya ka seo o se dirago.

Ke ka baka la’ng KYC le gatee?

Karabo ye kopana ya potšišo ya gagwe ke gore batho ba hlatswa tšhelete le go dira bosenyi bjo bongwe bja tša ditšhelete ka mehla. Ofisi ya Ditšhaba tše Kopanego ya Dihlare-tagi le Bosenyi dikakanyetšo gore lefaseng ka bophara, magareng ga 2% le 5% ya GDP e hlatswiwa ngwaga le ngwaga, yeo e fihlago go mo e ka bago €715 pilione go ya go €1.87 trilione. Ka go netefatša boitšhupo bja bareki, dihlongwa tša ditšhelete di ka lemoga le go thibela mediro yeo e sego molaong, go netefatša botshepegi bja tshepedišo ya ditšhelete. Go tsenya tirišong ditshepedišo tša KYC go thuša go fokotša dikotsi tše tše kgolo.

‘E thuša go fokotša’ ke karolo ye bohlokwa mo, le ge go le bjalo. KYC ke thekniki gare ga tše dingwe, gomme ga se ya phethagala . Melawana ye e gapeletšwa lefaseng ka bophara, ka naga ye nngwe le ye nngwe e rulaganya mokgwa wa yona go fihlelela maemo a boditšhabatšhaba ao a beilwego ke mekgatlo ya go swana le Sehlopha sa Mošomo sa Kgato ya Ditšhelete (FATF). Lega go le bjalo, disenyi di tšwela pele di tlwaelana le melao gomme di hwetša ditsela tša go e koba. Ba šomiša mekgwa ya maemo a godimo go swana le go hlola dinetweke tše di raraganego tša dikhamphani tša dikgapetla goba go fora ditokomane go šira ditirišano tša bona tše di belaetšago.

Ditaba tše dingwe tša KYC

Ka ntle le tše di boletšwego ka mo godimo, ga se dinaga ka moka tšeo di gapeletšago melawana ya KYC le ya go lwantšha go hlwekiša tšhelete (AML) ka go lekana, gomme gaešita le dinageng tšeo di nago le melao e tiilego ya KYC, phethagatšo e ka ba yeo e sa dumelelanego. Tekanyo ye kgolo ya ditirišano tša ditšhelete tša lefase ka bophara e dira gore go be tlhohlo gore ditshepedišo tša KYC di sware modiro wo mongwe le wo mongwe wo o belaetšago. Dihlongwa tša tša ditšhelete di šoma ditirišano tše dimilione tše dikete letšatši le letšatši, gomme gaešita le ka go itirela dilo ka noši, mediro e mengwe yeo e sego molaong e ka thelela.

Bjale, leka go akanya ka phesente yeo e sego molaong ntle le KYC. Ke ka fao re swanetšego go itlhaola gore re šomiše ditirelo tša ditšhelete. Le ge go le bjalo, tshepedišo ye ya go hlaola e ka ba morwalo go batho bao ba sa dirego bosenyi, gomme e sego fela ka lebaka la gore ba swanetše go bontšha di-ID tša bona: ke ka lebaka la ka fao di-ID tša bona le datha ya motho di bolokilwego le go šomišwa ke dikhamphani.

Ba ka diriša gampe goba ba rekišetša batho ba boraro data ye ka merero e fapanego, go akaretša le papatšo e bogale yeo go se nago motho yo a e kgopetšego. Re sa bolele ka gore bahlakodi ba ka roba ditshepedišo tša bona, ba utswa selo se sengwe le se sengwe gomme ba se rekiša gape go Darknet. Ge khamphani e le e kgolo, ke moo moputso o bago o mogolo go bahlakodi ba di-hacker. Re ka re KYC ke bobe bjo bo nyakegago, eupša go arola tshedimošo le ditšhelete tša rena go bonala e le kgetho ye kaone.

KYC ka Lefatšeng la Crypto

O ka ba o nagana gore ntlha ya crypto ke mohuta wa go ba yo a sa tsebjego, goba bonyenyane, poraebete kudu le ntle le dinyakwa tše di lekanyetšago. Cryptocurrency e hlotšwe gore e be yeo e akaretšago bohle le yeo e lokologilego. E lokologile mebušong, e lokologile dipanka, e lokologile go thepi ye khubedu. E sa dutše e ka ba (e lokologile go tšwa go bontši bja dilo tša kgale), eupša dikhamphani tše di tsentšwego bogareng ga di swane. Ba swanetše go obamela melawana go tšwela pele go šoma, gomme seo se akaretša KYC. Ka gona, ka tlhago, dikhamphani tše bjalo ka diphapantšho tša crypto, ditšhelete tša crypto, batsenagare ba dipeeletšo tša crypto, dikhwama tša go hlokomela, bjalobjalo, di tla diriša KYC maemong a mantši.

Ka mohlala, ge o ingwadišetša phapantšho ya crypto yeo e laolwago, ba ka kgopela leina la gago, aterese le khopi ya ID ya gago—go fo swana le ge panka e tla dira bjalo. Se, go ba gona, se fediša tše dingwe tša tokologo yeo crypto e e fago, ka fao setšhaba sa crypto se na le maikutlo a hlakahlakanego ka KYC. Ka lehlakoreng le lengwe, e aga go bota le go bula mejako ya go amogelwa ka bophara ka go sepelelana le melawana ya mmušo.

Ka lehlakoreng le lengwe, e hlohla tlhago yeo e lebanego le sephiri ya lefase la crypto. Go sa šetšwe ngangišano, bontši bja diphapantšho tše kgolo, go swana le Binance le Coinbase, di amogetše KYC gore e dule e obamela melao, gomme ge o nyaka go šomiša ditirelo tša bona, o tla swanelwa ke go itlhaola. Bjale, go sa na le tsela ya go efoga KYC: kgwebišano ka mokgwa wa dithaka ka botlalo (P2P), ntle le batsenagare.

Lega go le bjalo, seo se ka ba kotsi. Mokgatlo wo mongwe wo o amegago o ka go fora, ka fao ke ka fao gantši re ratago batsenagare bao ba laolwago. Ka Obyte , re ikemišeditše go phumola batsenagare le go ya go arolwa ka botlalo, ka fao re ile ra hlabolla ditefelo tša maemo . Ditefo tše di ithekgile ka dikonteraka tše bohlale (le moahlodi, ka boikgethelo) yo a notlelago ditšhelete go fihlela maemo ao go dumelelanwego ka ona a fihlelelwa. Ka mohlala, o fapantšha ditšhupetšo feela ge mahlakore ka bobedi a phethagatša dikarolo tša ona tša kwano, o kgonthišetša tšhireletšego le go bota ntle le go nyaka batho ba magareng goba ditshepedišo tše di raraganego tša netefatšo.

Na o ikemišeditše go e leka? Ditefo tša maemo le dikonteraka le boahlamodi di agetšwe ka gare ga Sepache sa Obyte , yeo e hwetšagalago go yo mongwe le yo mongwe!

Seswantšho sa Vector se se tšweleditšwego ka redgreystock/ Freepik ya go swana