የትምህርት ባይት፡ KYC ምንድን ነው እና ከክሪፕቶ ምንዛሬዎች ጋር እንዴት ይዛመዳል?

ደንበኛዎን ወይም ደንበኛዎን ይወቁ (KYC) የተወሰነ ስም እንዳለው እንኳን ሳያስቡት ምናልባት ያለፉበት ሂደት ነው። በመሠረቱ፣ የንግድ ድርጅቶች የደንበኞቻቸውን ማንነት ለማረጋገጥ የሚጠቀሙባቸው ቴክኒኮች ስብስብ ነው። እንደ ማጭበርበር፣ የገንዘብ ማጭበርበር እና ህገወጥ ተግባራትን የመሳሰሉ አደጋዎችን በመቀነሱ አገልግሎቱን የሚጠቀመው ሰው ነኝ የሚለው ሰው መሆኑን ያረጋግጣል።

KYC በተለይ እንደ ባንክ እና ፋይናንስ ባሉ ኢንዱስትሪዎች ውስጥ እምነት እና ደህንነት አስፈላጊ በሆኑ ኢንዱስትሪዎች ውስጥ አስፈላጊ ነው። የደንበኛ መረጃን በመሰብሰብ እና በማረጋገጥ ኩባንያዎች ህጋዊ ደንቦችን ማክበር እና ለአገልግሎታቸው ደህንነቱ የተጠበቀ አካባቢን መጠበቅ ይችላሉ ። የKYC ዘዴዎች እንደ ደንበኛ ስም፣ የትውልድ ቀን፣ አድራሻ እና በመንግስት የተሰጠ መታወቂያ (ለምሳሌ ፓስፖርት ወይም መንጃ ፍቃድ) ያሉ የግል መረጃዎችን መሰብሰብን ያካትታሉ።

ብዙ ኩባንያዎች ደንበኞች የመታወቂያቸውን ፎቶዎች እና ለንፅፅር የራስ ፎቶ የሚሰቅሉበት የመስመር ላይ ማረጋገጫ ስርዓቶችን ይጠቀማሉ። ሌሎች አካላዊ ቅጂዎች ወይም በአካል የተረጋገጠ ማረጋገጫ ሊጠይቁ ይችላሉ። እንደ ባዮሜትሪክ ስካን እና AI-based መሳሪያዎች ያሉ የላቁ ዘዴዎች ሂደቱን ለማሳለጥ እና ደህንነትን ለማሻሻል የተለመዱ እየሆኑ መጥተዋል።

በሌላ አገላለጽ፣ KYC ደንቦች የጋራ የፋይናንስ ተጠቃሚን የሚደርሱበት መንገድ ነው፣ እሱም እነዚህን አገልግሎቶች ለመጠቀም እራሳቸውን መለየት አለባቸው። እና አዎ፣ እርስዎ በሚሰሩት ላይ በመመስረት በ cryptocurrencies ላይ ሊተገበር ይችላል።

ለምን KYC በጭራሽ?

ለጥያቄው አጭር መልስ ሰዎች ሁል ጊዜ ገንዘብን ያማራሉ እና ሌሎች የገንዘብ ወንጀሎችን ይፈፅማሉ። የተባበሩት መንግስታት የመድሃኒት እና የወንጀል ቢሮ ግምቶች በዓለም አቀፍ ደረጃ ከ2 በመቶ እስከ 5 በመቶ የሚሆነው የሀገር ውስጥ ምርት በየዓመቱ ከ715 ቢሊዮን ዩሮ እስከ 1.87 ትሪሊዮን ዩሮ ይደርሳል። የፋይናንስ ተቋማት የደንበኞችን ማንነት በማጣራት ህገ-ወጥ ድርጊቶችን በመለየት የፋይናንስ ስርዓቱን ታማኝነት ማረጋገጥ ይችላሉ። የKYC ሂደቶችን መተግበር እነዚህን ጉልህ አደጋዎች ለመቀነስ ይረዳል።

እዚህ ግን 'ማቅለል ይረዳል' ቁልፍ አካል ነው። KYC ከሌሎች መካከል ዘዴ ነው, እና ፍጹም አይደለም . እነዚህ ደንቦች በአለምአቀፍ ደረጃ ተፈጻሚ ይሆናሉ፣ እያንዳንዱ ሀገር እንደ የፋይናንሺያል አክሽን ግብረ ሃይል (FATF) ባሉ ድርጅቶች የተቀመጡትን አለምአቀፍ ደረጃዎችን ለማሟላት አካሄዱን በማበጀት ነው። ሆኖም ወንጀለኞች ያለማቋረጥ ከህጎቹ ጋር ይላመዳሉ እና እነሱን ለማጣመም መንገዶችን ያገኛሉ። ውስብስብ የሆኑ የሼል ኩባንያዎችን ኔትወርኮች መፍጠር ወይም ሰነዶችን ማጭበርበር አጠራጣሪ ግብይቶቻቸውን ለመደበቅ የላቁ ዘዴዎችን ይጠቀማሉ።

ሌሎች የKYC ጉዳዮች

ከላይ ከተዘረዘሩት በተጨማሪ፣ ሁሉም አገሮች የ KYC እና ፀረ-ገንዘብ አስመስሎ ማቅረብን (ኤኤምኤል) ደንቦችን በእኩልነት የሚያስፈጽሙ አይደሉም፣ እና ጥብቅ የ KYC ህግ ባለባቸው አገሮችም ቢሆን ማስፈጸሚያ ወጥነት ላይኖረው ይችላል። የአለም አቀፍ የፋይናንስ ግብይቶች መጠነ ሰፊ መጠን እያንዳንዱን አጠራጣሪ እንቅስቃሴ ለመያዝ ለ KYC ስርዓቶች ፈታኝ ያደርገዋል። የፋይናንስ ተቋማት በየቀኑ በቢሊዮን የሚቆጠሩ ግብይቶችን ያካሂዳሉ፣ እና በራስ-ሰር በመሥራት እንኳን አንዳንድ ህገወጥ ተግባራት ሊንሸራተቱ ይችላሉ።

አሁን፣ ያለ KYC ህገወጥ መቶኛን ለመገመት ይሞክሩ። ለዚህም ነው የፋይናንስ አገልግሎቶችን ለመጠቀም እራሳችንን መለየት ያለብን። ነገር ግን ይህ የመለየት ሂደት ወንጀል ላልሰሩ ሰዎች ሸክም ሊሆን ይችላል እና መታወቂያቸውን ማሳየት ስላለባቸው ብቻ አይደለም፡ መታወቂያቸው እና የግል ውሂባቸው በኩባንያዎች እንዴት እንደሚከማች እና እንደሚጠቀሙበት ነው።

ይህንን መረጃ አላግባብ ለሶስተኛ ወገኖች ሊሸጡት ይችላሉ ለተለያዩ ዓላማዎች፣ ማንም ያልጠየቀውን ኃይለኛ ግብይትን ጨምሮ። ሰርጎ ገቦች ስርዓታቸውን ሊጥሱ፣ ሁሉንም ነገር ሊሰርቁ እና በ Darknet ላይ እንደገና ሊሸጡ እንደሚችሉ ሳይጠቅስ። የኩባንያው ትልቅ መጠን, ሽልማቱ ለሰርጎ ገቦች ትልቅ ይሆናል. KYC አስፈላጊ ክፋት ነው ልንል እንችላለን፣ ነገር ግን መረጃችንን እና ገንዘባችንን ያልተማከለ ማድረግ የተሻለ አማራጭ ይመስላል።

በ Crypto ዓለም ውስጥ KYC

የ crypto ነጥቡ ስም-አልባ ወይም ቢያንስ የበለጠ ግላዊ እና ያለገደብ መስፈርቶች ነው ብለው እያሰቡ ሊሆን ይችላል። ክሪፕቶ ምንዛሪ ሁሉንም ያካተተ እና ነፃ እንዲሆን ተፈጠረ። ከመንግሥታት ነፃ፣ ከባንክ ነፃ፣ ከቀይ ቴፕ የጸዳ። አሁንም ሊሆን ይችላል (ከአብዛኞቹ አሮጌ ነገሮች የጸዳ)፣ ግን የተማከለ ኩባንያዎች አንድ አይነት አይደሉም። አለባቸው ደንቦችን ማክበር መስራቱን ለመቀጠል፣ እና ያ KYCን ያካትታል። ስለዚህ፣ በተፈጥሮ፣ እንደ crypto exchanges፣ crypto ፈንዶች፣ ክሪፕቶ ኢንቬስትመንት አማላጆች፣ ጠባቂ ቦርሳዎች እና የመሳሰሉት ኩባንያዎች በአብዛኛዎቹ ጉዳዮች KYCን ተግባራዊ ያደርጋሉ።

ለተስተካከለ የ crypto exchange ሲመዘገቡ፣ ለምሳሌ፣ የእርስዎን ስም፣ አድራሻ እና የመታወቂያ ቅጂ ሊጠይቁ ይችላሉ - ልክ እንደ ባንክ። ይህ በእርግጥ ክሪፕቶ የሚሰጠውን አንዳንድ ነፃነት ያስወግዳል፣ ስለዚህ የ crypto ማህበረሰቡ ስለ KYC ድብልቅልቅ ያለ ስሜት አለው። በአንድ በኩል እምነትን ይገነባል እና ከመንግስት ደንቦች ጋር በማጣጣም ለሰፊ ጉዲፈቻ በሮችን ይከፍታል.

በሌላ በኩል፣ በግላዊነት ላይ ያተኮረ የ crypto ዓለም ተፈጥሮን ይፈትናል። ክርክሩ ቢኖርም፣ እንደ Binance እና Coinbase ያሉ አብዛኛዎቹ ዋና ልውውጦች፣ ታዛዥ ሆነው ለመቆየት KYCን ተቀብለዋል፣ እና አገልግሎቶቻቸውን ለመጠቀም ከፈለጉ፣ እራስዎን መለየት አለብዎት። አሁን፣ አሁንም KYCን የማስወገድ መንገድ አለ፡ ያለአማላጆች ሙሉ በሙሉ ከአቻ ለአቻ (P2P) ግብይት ያድርጉ።

ይህ ግን አደገኛ ሊሆን ይችላል። ሌላው የተሳተፈው አካል ሊያጭበረብርህ ይችላል፣ ስለዚህ ነው ብዙ ጊዜ ቁጥጥር የሚደረግባቸው አማላጆችን የምንመርጠው። በ Obyte ውስጥ ፣ አማላጆችን ለመደምሰስ እና ሙሉ በሙሉ ያልተማከለ ለማድረግ እያሰብን ነው፣ ስለዚህ አዳበርን። ሁኔታዊ ክፍያዎች . እነዚህ ክፍያዎች ይተማመናሉ። በስማርት ኮንትራቶች ላይ (እና ዳኛ፣ እንደአማራጭ) የተስማሙ ሁኔታዎች እስኪሟሉ ድረስ ገንዘቦችን የሚቆልፍ። ለምሳሌ፣ ቶከኖች የምትለዋወጡት ሁለቱም ወገኖች የስምምነቱን ክፍሎች ሲያሟሉ ብቻ ነው፣ ይህም ደህንነታቸውን እና መተማመንን በማረጋገጥ መካከለኛ ወይም ውስብስብ የማረጋገጫ ሂደቶች ሳያስፈልጋቸው ነው።

ለመሞከር ዝግጁ ነዎት? ሁኔታዊ ክፍያዎች እና ከግልግል ጋር ውል በ ውስጥ የተገነቡ ናቸው Obyte ቦርሳ , ይህም ለሁሉም ሰው ይገኛል!

ተለይቶ የቀረበ የቬክተር ምስል በ redgreystock/ ፍሪፒክ