Feblès divèsifikasyon tradisyonèl yo
Charlie Munger fè remake ke anpil moun panse ke posede 100 aksyon fè yo plis pwofesyonèl pase posede jis kat oswa senk.
"Mwen panse ke sa a se yon bagay moun fou absoli," Munger te di.
"Mwen panse ke li pi fasil jwenn senk pase 100," te di envestisè a 97-zan. "Moun ki pouse pou diversification, mwen rele li 'diworsification.' Mwen pi alèz pou m posede de oswa twa aksyon mwen konprann epi mwen gen yon avantaj nan.”
Objektif la se pa swiv mache a men gen yon dosye konsantre nan byen ak korelasyon ki ba.
Altènativ Tradisyonèl (Private Ekite ak Kredi)
Ekite prive ak kredi prive se de nan envestisman altènatif ki pi enpòtan ki pwomèt bon opòtinite pou kwasans kapital ak revni. Benefis yo vini ak risk konsiderab, ki dwe jere ak anpil atansyon. Envestisè yo dwe pran yon apwòch estratejik ki pral minimize risk ak maksimize retounen.
Risk Ekite Prive (sa vle di Acha Tradisyonèl)
- Tèks lajan likid sikile riske
Envestisman PE yo alontèm, anjeneral, mande 7-10+ ane pou retounen.
Opòtinite sòti limite anvan yon evènman likidite (egzanp, IPO oswa vann).
- Valyasyon ki riske tèks
Evaliasyon pwopriete yo baze sou modèl entèn yo, pa pri sou mache kon sa erè.
- Egzekisyon ki riske tèks
Konpayi pòtfolyo yo ka pa grandi oswa aplike amelyorasyon operasyonèl yo.
- Sòti tèks ki riske
Kondisyon mache yo ka retade sòti ak retounen pwofitab (sa vle di pandemi Covid)
- Konsantrasyon ki riske tèks
- Ekspozisyon twòp nan sèten endistri, zòn, oswa etap devlopman ka ogmante pèt.
Jere Risk nan Estrateji Ekite Prive
- Analiz detaye kèk tèks
Evalye finansye konpayi an (depreferans nan yon senaryo dezavantaj), pozisyon sou mache a, ak kandida kwasans.
Revize eksperyans ak dosye manadjè fon PE a.
Konnen ogmante nan kontra yo kenbe li jere.
- Divèsifikasyon kèk tèks
Divèsifye envestisman pa endistri, jewografi, ak etap (ekite kwasans, acha, elatriye).
Evite twòp konsantrasyon nan sektè ki gen gwo risk tankou teknoloji oswa demaraj.
- Aktif Portfolio Managementsome tèks
Kolabore ak konpayi pòtfolyo sou estrateji kreyasyon valè ki gen ladan efikasite operasyonèl ak ekspansyon mache.
Asire reprezantan konsèy oswa dwa pou sipèvize desizyon kle biznis yo.
- Sòti Planifikasyon estratejikèk tèks
Idantifye estrateji sòti, tankou IPO, lavant estratejik, oswa refèksyon.
Siveye kondisyon mache yo pou tan evènman lajan likid sikile yo pi byen.
- Valyasyon Konsantre kèk tèks
- Pa janm peye anplis pou yon avantaj lè w itilize mezi evaliasyon pwopriete konsèvatif.
- Senaryo dezavantaj tès estrès pou estime rezistans envestisman.
Risk kredi prive
- Default tèks ki riske
Genyen tou pèt posib ki soti nan default nan dèt.
- Lajan likidite tèks ki riske
Prè kredi prive yo nòmalman ilikid e kidonk trè difisil pou vann (ale nan yon mache segondè pral pran tan epi mande pou yon koup cheve potansyèl)
- To enterè ki riske tèks
Pi wo pousantaj afekte prè fiks yo, ak pi ba pousantaj yo ka diminye retounen k ap flote.
- Vulnerabilite ekonomik yon tèks
Bèsans makroekonomik yo ka ogmante pousantaj default, espesyalman pou prete ki gen plis risk.
- Alyans ki riske tèks
- Prè alyans yo ka febli pwoteksyon kreditè yo.
Estrateji pou Jesyon Risk nan Kredi Prive
- Analiz prete kèk tèks
Konnen endistri prete lajan an ak sansiblite ekonomik.
Evalye kredi prete lajan an, ki gen ladan koule lajan kach, dèt, ak kolateral.
- Divèsifikasyon pòtfolyo kèk tèks
Divèsifye risk konsantrasyon pa prete nan yon melanj de prete atravè sektè ak jewografi.
Balans ekspoze ant prè sekirite granmoun aje (risk ki pi ba) ak dèt korbèy (pi gwo risk, pi wo retounen).
- Loan Structuringsome tèks
Konsantre sou prè garanti ak kolateral solid ak alyans ki aplike.
Mete mezi defansiv, tankou rapò minimòm pwoteksyon dèt-sèvis.
- Siveyans kontinyèl kèk tèks
Prete yo dwe bay rapò finansye regilye pou kontwole pèfòmans ak konfòmite.
Fè pwoaktif nan restriktirasyon oswa renegosye tèm pandan difikilte finansye.
- Kontwòl to enterè tèks
- Lizyè ekspoze to enterè lè l sèvi avèk dérivés, sitou pou prè k ap flote.
- Analize kijan chanjman to enterè yo afekte pòtfolyo dèt fiks ak k ap flote.
Metòd divèsifikasyon nan Cryptocurrencies ("Altènatif ki pa tradisyonèl")
- Konnen Byen Classeseskèk tèks
Cryptocurrencies: pyès monnen natif natal tankou Bitcoin (BTC) oswa Ethereum (ETH).
DeFi Tokens: Tokens nan platfòm finans desantralize (egzanp, Uniswap, Aave).
Stablecoins: Pegged to fiat pou redwi volatilité (egzanp, USDT, USDC).
NFT ak Metaverse Tokens: Ki gen rapò ak atizay dijital, koleksyon, ak mond vityèl (egzanp, Decentraland, Axie Infinity).
Jton sèvis piblik: Bay sèvis blockchain dedye (egzanp, Chainlink, Filecoin).
Solisyon Kouch-2: Ogmante évolutivité blockchain (egzanp, Polygon, Arbitrum).
Web3 Tokens: Alimente desantralize entènèt ak depo (egzanp, Elyòm, Graph la).
- Chwazi platfòm lè l sèvi avèk divès kalite blòk. kèk tèks tèks
Divèsifye atravè blockchains tankou Ethereum, Binance Smart Chain, Solana, Cardano, ak Avalanche.
Diminye depandans sou yon sèl ekosistèm epi diminye risk echèk pwotokòl espesifik yo.
- Atribye pa Risk Apetisan tèks
Konsèvatif: Konsantre sou lajan kript ak stablecoins etabli.
Balanse: Ajoute altcoins mid-cap ak DeFi.
Agresif: Ajoute ti-kap ak pwojè émergentes ak gwo kwasans
- Divèsifikasyon jewografik ak endistri kèk tèks
Envesti nan pwojè ki gen apèl mondyal oswa konsantre rejyonal.
Kouvri sektè tankou finans (Ripple, Stellar), jwèt (Enjin, Gala), oswa chèn ekipman (VeChain).
- Divèsifye Revenu Streamssome tèks
- Pike, fèm rann, pisin lajan likid sikile, oswa opere yon ne pou touche revni pasif.
Divèsifye ki baze sou risk ou ak delè envestisman
- Portfolio konsèvatif (risk ki ba, ki estab alontèm) kèk tèks tèks
BTC 40%
Ethereum (ETH): 30%
Stablecoins (USDT, USDC): 20%
Kouch-2 siy (poligòn): 10%
- Modere Risk Balanse Portfolio pou Growthsome tèks
Bitcoin (BTC): 30%
Ethereum (ETH): 25%
Kouch-1 Altcoins (Solana, Cardano): 20%
DeFi Tokens (Uniswap, Aave): 15%
Stablecoins (USDT, USDC): 10%
- Portfolio agresif (gwo risk, gwo rekonpans) kèk tèks tèks
- Ethereum (ETH): 20%
- Kouch-1 Altcoins (lavalas, Fantom): 20%
- NFT/Metaverse Tokens: 20%
- Ti-Cap Altcoins: 20% (Pwojè tankou Render, Arbitrum)
- DeFi Tokens (Courve, PancakeSwap): 10%
- Stablecoins (USDT): 10%
Couverture Risk
Couverture risk nan lajan kript ak altcoins enplike estrateji pou redwi pèt pandan y ap toujou kenbe potansyèl genyen. Men apwòch pwoteksyon efikas yo:
- Divèsifye envèstisman ou kèk tèks
Nwayo Cryptocurrencies: Envesti anpil nan pyès monnen ki estab tankou Bitcoin (BTC) ak Ethereum (ETH), paske yo gen mwens temèt pase altcoins ki pi piti.
Envesti nan divès kategori altcoin (egzanp, DeFi, jwèt, enfrastrikti) pou minimize depandans sou yon sèl sektè.
Kenbe stablecoins (egzanp, USDT, USDC) pou diminye volatilité pòtfolyo epi asire lajan likid sikile.
- Lizyè ak Stablecoinssome tèks
Tanpon Volatilité: Stablecoins ede kenbe estabilite pandan bès paske yo fikse sou fiat.
- Bay Opòtinitekèk tèks
Pike oswa prete stablecoins pou jenere revni pasif pandan trankil mache (atansyon pou risk potansyèl kontrepati)
- Sèvi ak DCA (Dolar-Cost Averageing) kèk tèks tèks
Envesti nan kantite lajan fiks nan entèval regilye, olye ke nan yon sòm forfaitaire, pou tanperabilite volatilité pri.
- Sèvi ak Stop-Loss Orderssome tèks
Otomatikman likide byen si pri desann anba yon papòt predefini pou anpeche gwo pèt.
- Lizyè ak pwodwi envès oswa dérivés.kèk tèks tèks
Vann kout: Pwofi nan gout pri atravè avni oswa komès Marge.
Sèvi ak opsyon cryptocurrency pou kouvri kont pèt pandan w ap kenbe potansyèl tèt ou.
ETF envès: Si marqueur gen ETF ki disponib (egzanp, Bitcoin), yo ka sèvi kòm yon bòdi.
- Envesti nan tèks ki ba-korelasyon byen
Divèsifye nan aksyon, lò, oswa byen imobilye pou diminye risk kriptografik espesifik yo.
- Bay kèk tèks nan pwojè enfrastrikti
Envesti nan marqueur tankou Chainlink ak Polygon, ki gen potansyèl kwasans ki estab akòz gwo sèvis piblik yo.
- Bati yon Cash Cushionssome tèks
Kenbe yon pòsyon nan likid pòtfolyo ou an, nan lajan kach oswa lòt byen likid, pou bès mache oswa ijans.
- Kontablite pou Market Cyclessome tèks
- Pa fè twòp li ak byen ki gen anpil rapò youn ak lòt. Koup pyès monnen temèt ak pwojè ki estab. Konprann Sik Mache yo Rebalanse pòtfolyo ou chak fwa mache a chanje (egzanp, nan mache lous, redwi ekspoze a altcoins ki gen gwo risk).
