Binance's AI-Driven Crackdown on Crypto Scams: $ 9.1M Відновлено, $ 129M Заборонено

У 2024 році вражаюча кількість користувачів виявили себе цілями фішингових схем, атак соціальної інженерії та фальшивих інвестиційних платформ.

Binance, найбільша в світі криптовалюта за обсягом торгівлі, запустила повномасштабну ініціативу для боротьби з цифровими шахрайствами.Ініціатива Anti-Scam Refund, яка тривала протягом 2024 року, - це більше, ніж просто програма повернення грошей - це всеосяжна система захисту, що працює на основі штучного інтелекту, розроблена для запобігання, виявлення та відновлення шахрайств по всьому світу.

Мошенники представляють зростаючу загрозу в криптовалюті

Відповідно доІBinanceСвітова галузь шахрайства маєІЗловмисники тепер працюють як організований бізнес, повний з фронтами підтримки клієнтів, інструментами фішингу та фальшивими веб-сайтами, які обіцяють прибутковий прибуток.

CMO Binance Рейчел Конлан прокоментувала стан кіберзагроз: «Еволюція характеру кіберзагроз у криптоіндустрії підсилює необхідність для обмінів і охоронців постійно зміцнювати свої рамки безпеки.

У 2024 році це зобов'язання перетворилося на сотні мільйонів доларів, інвестованих в програми відповідності, що перевищує значні витрати в 2023 році. Наша команда з безпеки тісно співпрацює з глобальними правоохоронними органами, щоб відстежувати та боротися з незаконною діяльністю, гарантуючи, що активи користувачів залишаються захищеними. Згідно з доповідддю 2025 Crypto Crime від Chainalysis, в 2024 році вартість, отримана незаконними адресами криптовалют, знизилася до 40,9 мільярдів доларів - значне падіння з 2023 року. Ще більш заспокійливо, відсоток криптотранзакцій, пов'язаних з незаконною діяльністю, впав до 0,14%, з 0,61% в 2023

Chainalysis оцінює, що криптовалютні шахрайстваІВироблено щонайменше 9,9 мільярда доларівЯкщо це буде підтверджено, це буде четвертий рік поспіль зростання доходів від шахрайства з 2021 року.

Свинячі шахрайства та інвестиційні схеми з високим доходом є найбільшими винуватцями. Свинячі шахрайства самі по собі спостерігали прибутковий стрибок майже на 40% у порівнянні з роком, а кількість депозитів у такі шахрайства зростає більш ніж на 200%. Екосистема шахрайства розширилася не тільки за розмірами, а й за діапазоном і тактикою, спрямовуючи жертв по континентах за допомогою спеціально призначених повідомлень та емоційної маніпуляції.

Технологічні інновації також полегшили для шахраїв масштабування операцій. Платформи, такі як Huione Guarantee, надають послуги, починаючи від створення фальшивих персонажів за допомогою генеративного AI до інфраструктури відмивання грошей, що підсилює глобальну економіку шахрайства.

Як зазначає Binance, «кожен може бути обманутий; це просто питання пошуку правильного методу».Від пенсіонерів до професіоналів, жодна демографічна інформація не є безпечною від еволюційної тактики онлайн-шахраїв.

Відновлення $ 9,1 мільйона та запобігання втрат $ 129 мільйонів

Ініціатива Binance Anti-Scam Refund представляє собою скоординовані зусилля у багатьох відділах для захисту користувачів від шахрайства.Ініціатива побудована на чотирьох основних стовпах: проактивний захист, 24-годинна мережа безпеки, швидке відновлення та підтримка тихих потерпілих.

Відповідно до стратегії Проактивного захисту, Binance включив в чорний список понад 47 000 шкідливих адрес у 2024 році і щодня випускав понад 15 000 цільових застережень для користувачів.

24-годинна мережа безпеки надає користувачам критичний буфер під час підозрілої діяльності. Кошти, передані на облікові записи Binance, автоматично заморожуються протягом 24 годин, даючи користувачам час для повідомлення про потенційні шахрайства. Протягом цього періоду команда моніторингу обміну досліджує діяльність одержувача, оцінює ризик транзакції та контактує з обома сторонами при необхідності. У 2024 році Binance обробила понад 20 000 чатів з високоризиковими користувачами через цю систему, потенційно зупиняючи мільйони втрат.

Коли запобігання не вдається, механізм швидкого відновлення реагує.Ця система використовує аналіз, орієнтований на штучний інтелект, щоб оцінити звіти про шахрайство миттєво.Облікові записи підозрюваних шахраїв заморожуються протягом декількох секунд, після чого проводиться поглиблене ручне розслідування.Системи Binance також контролюють потоки коштів вгору і вниз, щоб виявити пов'язані гаманці та блокувати додаткові втрати.

Крім цих стовпів, система підтримки тихих потерпілих призначена для допомоги користувачам, які занадто соромилися або травмувалися, щоб повідомити про шахрайства.

В цілому ці зусилля принесли вражаючі результати в 2024 році.Байнанс відновив 9,1 мільйона доларів у вкрадених активах через 800 успішних відновлень щомісяця.Більше 129 мільйонів доларів у втратах було запобігнуто, перш ніж шахрайства могли повністю виконати.Більше 30 000 телефонних дзвінків було зроблено потенційним жертвам, пропонуючи керівництво та попередження в реальному часі.

Binance також відіграв вирішальну роль у допомозі глобальному правоохоронним органам, допомагаючи Королівській малайзійській поліції уІЗдобули викуп за викрадення 1,6 мільйона гривеньдваІПідтримка Нідерландів таІІндійські органиРозриваючи багатомільйонні шахрайства, відділ фінансової розвідки Binance виявився потужним союзником у боротьбі з цифровою злочинністю.

Будівництво довіри через дії

Результати ініціативи Binance Anti-Scam Refund показують, що захист користувачів в криптовалюті не повинен бути реактивним - він може бути проактивним, AI-побудованим і глибоко людським.

Оскільки шахрайства продовжують зростати в складності, такі ініціативи необхідні не тільки для індивідуального відновлення, але і для вірогідності та стійкості всієї криптоекосистеми.З 47 000 шкідливих адрес, десятки мільйонів захищених, і тисячі життів, потенційно змінених, робота Binance - це більше, ніж безпека - це послуга.

У тому році, коли шахрайство майже побило рекорди, Binance відповіла рекордними гарантіями.Хоча не кожен випадок закінчується відновленням, повідомлення компанії для користувачів є чітким: ви не самотні, і допомога завжди доступна.

Ця стаття була написана в рамках програми HackerNoon's Business Blogging Program.