Crackdown AI-Driven de Binance en Crypto Scams: $ 9.1M recuperado, $ 129M evitado

A medida que aumenta la adopción de criptomonedas, también lo hace la escala y la sofisticación de los fraudes financieros. En 2024, un número asombroso de usuarios se encuentran al alcance de esquemas de phishing, ataques de ingeniería social y plataformas de inversión falsas.

Binance, la mayor bolsa de criptomonedas del mundo por volumen de negociación, ha lanzado una iniciativa a gran escala para combatir el fraude digital.La Iniciativa Anti-Scam Refund, que se ejecutó a lo largo de 2024, es más que un programa de reembolso, es un sistema de defensa integral impulsado por la IA diseñado para prevenir, detectar y recuperarse de los fraudes en todo el mundo.

Los estafadores presentan una amenaza creciente en Crypto

Según elyBinarioLa industria del fraude haySe ha convertido en una red profesional, utilizando manipulaciones psicológicas y herramientas sofisticadas para engañar incluso a los usuarios más cautelosos.Los estafadores ahora operan como negocios organizados, completos con frentes de apoyo al cliente, kits de herramientas de phishing y sitios web falsos que prometen rendimientos lucrativos.

La CMO de Binance, Rachel Conlan, comentó sobre el estado de las amenazas cibernéticas: “La naturaleza evolutiva de las amenazas cibernéticas en la industria de la criptografía refuerza la necesidad de que los intercambios y custodios refuercen continuamente sus marcos de seguridad.

En 2024, este compromiso se tradujo en cientos de millones de dólares invertidos en programas de cumplimiento, superando significativamente los gastos en 2023. Nuestro equipo de seguridad trabaja estrechamente con la aplicación de la ley global para rastrear y combatir las actividades ilícitas, asegurando que los activos de los usuarios permanezcan protegidos. De acuerdo con el informe Crypto Crime de 2025 de Chainalysis, en 2024 el valor recibido por las direcciones ilícitas de criptomonedas ha caído a $40.9 mil millones, un descenso notable desde 2023.

Chainalysis estima que las estafas de criptografíayGeneró al menos 9,9 mil millones de dólaresen cadena en 2024 – un número que podría aumentar a $ 12.4 mil millones una vez que se identifiquen más direcciones ilegales.

Las estafas de matanza de cerdos por sí solas han visto un salto de ingresos de casi 40% respecto al año anterior, con el número de depósitos en tales estafas aumentando en más de 200%.El ecosistema de estafas se ha expandido no solo en tamaño sino en alcance y táctica, apuntando a las víctimas de todo el continente con mensajes a medida y manipulación emocional.

Las innovaciones tecnológicas también han facilitado a los estafadores la escala de las operaciones. plataformas como Huione Guarantee ofrecen servicios que van desde la creación de personas falsas utilizando la IA generativa a la infraestructura de lavado de dinero, alimentando una economía global de estafas.

Como Binance señala, "Todo el mundo puede ser engañado; es sólo una cuestión de encontrar el método correcto." Desde los jubilados a los profesionales, ninguna demografía es segura de las tácticas evolucionadas de los estafadores en línea.

Recuperar $9.1 millones y evitar pérdidas de $129 millones

La Iniciativa de Reembolso Antifraude de Binance representa un esfuerzo coordinado en múltiples departamentos para proteger a los usuarios contra el fraude.La iniciativa se basa en cuatro pilares principales: protección proactiva, una red de seguridad de 24 horas, recuperación rápida y soporte silencioso para los afectados.

Bajo su estrategia de protección proactiva, Binance publicó una lista negra de más de 47.000 direcciones maliciosas en 2024 y emitió más de 15.000 alertas dirigidas a los usuarios diariamente. individuos de alto riesgo, incluidas las personas mayores y las víctimas anteriores de estafa, recibieron advertencias y intervenciones personalizadas.

La red de seguridad de 24 horas proporciona a los usuarios un buffer crítico durante la actividad sospechosa. Los fondos transferidos a las cuentas de Binance se congelan automáticamente durante 24 horas, dando a los usuarios tiempo para informar de posibles fraudes. Durante este período, el equipo de monitoreo de la bolsa investiga la actividad del destinatario, evalúa el riesgo de la transacción y contacta a ambas partes si es necesario. En 2024, Binance procesó más de 20.000 chats con usuarios de alto riesgo a través de este sistema, potencialmente deteniendo millones de pérdidas.

Cuando la prevención falla, el mecanismo de recuperación de respuesta rápida se activa.Este sistema utiliza análisis impulsado por la IA para evaluar informes de estafa de forma instantánea.Las cuentas de estafadores sospechosos se congelen en segundos, seguidas de investigaciones manuales en profundidad.Los sistemas de Binance también monitorean los flujos de fondos hacia arriba y hacia abajo para identificar carteras asociadas y bloquear pérdidas adicionales.

Además de estos pilares, el sistema de apoyo a los pacientes silenciosos está diseñado para ayudar a los usuarios que están demasiado avergonzados o traumatizados para informar de los fraudes. Binance se dirige proactivamente a estas personas —identificadas a través del comportamiento de la transacción— y les ayuda a guiarlos a través del proceso de información y recuperación.

En total, estos esfuerzos dieron resultados impresionantes en 2024.Binance recuperó $9.1 millones en activos robados a través de 800 recuperaciones exitosas cada mes.Más de $129 millones en pérdidas fueron evitadas antes de que los fraudes pudieran ejecutarse por completo.Más de 30.000 llamadas telefónicas se hicieron a potenciales víctimas, ofreciendo orientación y advertencias en tiempo real.

Binance también jugó un papel crucial en ayudar a la aplicación de la ley global.yRecuperan un rescate de 1,6 millones de dólares por secuestroDosyCon la ayuda de los holandeses yyAutoridades indiasEn romper estafas de varios millones de dólares, la Unidad de Inteligencia Financiera de Binance ha demostrado ser un poderoso aliado en la lucha contra el crimen digital.

Construir la confianza a través de la acción

Los resultados de la Iniciativa de Reembolso Anti-Scam de Binance muestran que la protección del usuario en la criptografía no tiene que ser reactiva, puede ser proactiva, alimentada por la IA y profundamente humana.

A medida que los fraudes continúan aumentando en complejidad, iniciativas como estas son esenciales no solo para la recuperación individual, sino para la credibilidad y la sostenibilidad de todo el ecosistema de criptografía.Con 47.000 direcciones maliciosas marcadas, decenas de millones protegidas y miles de vidas potencialmente cambiadas, el trabajo de Binance es más que seguridad - es su servicio.

En un año en que los fraudes casi rompieron récords, Binance respondió con salvaguardas récord.Aunque no todos los casos terminan en recuperación, el mensaje de la compañía a los usuarios es claro: no estás solo, y la ayuda siempre está disponible.

Esta historia fue escrita bajo el Programa de Blogging de Negocios de HackerNoon.