À mesure que l’adoption des crypto-monnaies augmente, l’ampleur et la sophistication des escroqueries financières le font également.En 2024, un nombre étonnant d’utilisateurs se retrouvent visés par des schémas de phishing, des attaques d’ingénierie sociale et des plateformes d’investissement contrefaites.
Binance, le plus grand échange de crypto-monnaies au monde en termes de volume de négociation, a lancé une initiative à grande échelle pour lutter contre les escroqueries numériques.L'Anti-Scam Refund Initiative, qui a duré tout au long de 2024, est plus qu'un simple programme de remboursement - c'est un système de défense complet, alimenté par l'IA conçu pour prévenir, détecter et récupérer des escroqueries dans le monde entier.
Les escrocs présentent une menace croissante dans la cryptographie
Selon leà
La directrice générale de Binance, Rachel Conlan, a commenté l’état des menaces cybercriminelles : « La nature évolutive des menaces cybernétiques dans l’industrie de la crypto-monnaie renforce la nécessité pour les échanges et les gardiens de renforcer continuellement leurs cadres de sécurité.
En 2024, cet engagement s’est traduit en des centaines de millions de dollars investis dans des programmes de conformité, dépassant les dépenses importantes en 2023. Notre équipe de sécurité travaille en étroite collaboration avec l’application de la loi mondiale pour suivre et combattre les activités illicites, en veillant à ce que les actifs des utilisateurs restent protégés. Selon le rapport Crypto Crime de 2025 de Chainalysis, en 2024, la valeur reçue par les adresses de crypto-monnaies illicites a chuté à 40,9 milliards de dollars – une baisse notable par rapport à 2023.
Chainalysis estime que les crypto-escroqueriesà
Les escroqueries de boucherie de porcs seules ont vu les revenus grimper de près de 40% par rapport à l'année précédente, avec le nombre de dépôts dans de telles escroqueries augmentant de plus de 200%. L'écosystème de la fraude s'est étendu non seulement en taille mais aussi en portée et en tactique, ciblant les victimes à travers les continents avec des messages sur mesure et la manipulation émotionnelle.
Les innovations technologiques ont également facilité l’élargissement des opérations par les escrocs.Les plates-formes telles que Huione Guarantee offrent des services allant de la création de faux personnages à l’aide d’IA générative à l’infrastructure de blanchiment d’argent, alimentant une économie mondiale de la fraude.Ces développements rendent de plus en plus difficile pour les individus de se protéger – et soulignent la nécessité pour les plates-formes de prendre le leadership dans la prévention de la fraude.
Comme Binance note, "Tout le monde peut être trompé; c'est juste une question de trouver la bonne méthode."Des retraités aux professionnels, aucune démographie n'est à l'abri des tactiques évolutives des fraudeurs en ligne.
Récupérer 9,1 millions de dollars et éviter 129 millions de dollars de pertes
L'Initiative de remboursement anti-escroquerie de Binance représente un effort coordonné à travers plusieurs départements pour protéger les utilisateurs de la fraude.L'initiative est construite sur quatre piliers principaux: protection proactive, un réseau de sécurité 24 heures sur 24, récupération rapide et soutien silencieux aux victimes.
Dans le cadre de sa stratégie de protection proactive, Binance a répertorié plus de 47 000 adresses malveillantes en 2024 et a émis plus de 15 000 alertes ciblées aux utilisateurs chaque jour.Les personnes à haut risque, y compris les personnes âgées et les victimes de fraudes antérieures, ont reçu des avertissements et des interventions personnalisés.Plus de 2 000 formulaires d’évaluation des risques ont été traités chaque jour pour évaluer les vulnérabilités potentielles.
Le réseau de sécurité 24 heures donne aux utilisateurs un tampon critique lors d'activités suspectes. Les fonds transférés vers des comptes Binance signés sont automatiquement gelés pendant 24 heures, ce qui donne aux utilisateurs le temps de signaler des escroqueries potentielles. Pendant cette période, l'équipe de surveillance de l'échange enquête sur l'activité du destinataire, évalue le risque de la transaction et contacte les deux parties si nécessaire. En 2024, Binance a traité plus de 20 000 conversations avec des utilisateurs à haut risque via ce système, entraînant potentiellement des millions de pertes.
Lorsque la prévention échoue, le mécanisme de récupération rapide se déclenche.Ce système utilise une analyse basée sur l'IA pour évaluer instantanément les rapports de fraude.Les comptes de fraudeurs suspectés sont gelés en quelques secondes, suivis d'enquêtes manuelles approfondies.Les systèmes de Binance surveillent également les flux de fonds en amont et en aval pour identifier les portefeuilles associés et bloquer les pertes supplémentaires.
En plus de ces piliers, le système de soutien aux victimes silencieuses est conçu pour aider les utilisateurs qui sont trop honteux ou traumatisés pour signaler des escroqueries.
Dans l’ensemble, ces efforts ont donné des résultats impressionnants en 2024.Binance a récupéré 9,1 millions de dollars en actifs volés grâce à 800 récupérations réussies par mois.Plus de 129 millions de dollars en pertes ont été évités avant que les escroqueries puissent être complètement exécutées.Plus de 30 000 appels téléphoniques ont été effectués aux victimes potentielles, offrant des conseils et des avertissements en temps réel.
Binance a également joué un rôle crucial dans l'aide à l'application de la loi mondiale.à
Construire la confiance par l’action
Les résultats de l'Initiative de remboursement anti-escroquerie de Binance montrent que la protection des utilisateurs dans la crypto-monnaie n'a pas besoin d'être réactive - elle peut être proactive, alimentée par l'IA et profondément humaine.
Alors que les escroqueries continuent d'augmenter en complexité, des initiatives comme celles-ci sont essentielles non seulement pour la récupération individuelle, mais pour la crédibilité et la durabilité de l'écosystème cryptographique entier.Avec 47 000 adresses malveillantes marquées, des dizaines de millions protégées et des milliers de vies potentiellement changées, le travail de Binance est plus que la sécurité - c'est son service.
Dans une année où les escroqueries ont presque brisé des records, Binance a répondu avec des garanties record. Bien que tous les cas ne se terminent pas en récupération, le message de la société aux utilisateurs est clair: vous n'êtes pas seul, et l'aide est toujours disponible. la sécurité cryptographique n'est pas seulement sur la technologie - il s'agit de la confiance.
Cet article a été écrit dans le cadre du programme de blogging d'affaires de HackerNoon.
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