Plano ousado de IA da DARPA para acabar com a lavagem de dinheiro

Os algoritmos pré-crime da DARPA permanecerão nas mãos do Pentágono? perspectiva

A DARPA quer que a IA ajude a prever futuras lavagens de dinheiro e outras atividades financeiras ilícitas antes mesmo que elas aconteçam.

Com o programa de pesquisa Anti-Lavagem de Dinheiro Antecipatória e Adaptativa ( A3ML ), a Agência de Projetos de Pesquisa Avançada de Defesa dos EUA (DARPA) está buscando eliminar completamente a lavagem de dinheiro global, de acordo com o aviso especial da A3ML .

“ O A3ML tem como objetivo desenvolver algoritmos para analisar gráficos de transações financeiras em busca de padrões suspeitos, aprender novos padrões para antecipar atividades futuras e desenvolver técnicas para representar padrões de comportamento financeiro ilícito ”

DARPA, Aviso Especial A3ML, dezembro de 2024

“ A DARPA busca revolucionar a prática de combate à lavagem de dinheiro por meio de seu programa A3ML”, diz a descrição do programa.

“ O A3ML tem como objetivo desenvolver algoritmos para vasculhar gráficos de transações financeiras em busca de padrões suspeitos, aprender novos padrões para antecipar atividades futuras e desenvolver técnicas para representar padrões de comportamento financeiro ilícito em um formato conciso e legível por máquina, que também seja facilmente compreendido por analistas humanos .

“ O sucesso do programa depende da capacidade dos algoritmos de aprender uma representação precisa de como os criminosos movimentam dinheiro ao redor do mundo sem compartilhar dados confidenciais .”

“A DARPA quer eliminar a lavagem de dinheiro global substituindo as atuais práticas analíticas manuais, reativas e caras por métodos algorítmicos ágeis”

DARPA, Aviso Especial A3ML, dezembro de 2024

O aviso especial da A3ML destaca uma acusação federal alegando que o sistema bancário clandestino chinês lava dinheiro para o cartel de Sinaloa e que metade do programa nuclear da Coreia do Norte é financiado por fundos lavados.

A DARPA não faz menção a moedas digitais ou criptomoedas; no entanto, as fontes de lavagem de dinheiro citadas no aviso especial o fazem.

Por exemplo, o documento cita um relatório do Congressional Research Service que tem uma seção dedicada à questão da “ Regulamentação de Criptomoedas ”, que afirma:

“Se (ou em que medida) a indústria de ativos digitais requer regulamentação AML aprimorada e como certas tecnologias financeiras (fintech) se enquadram no escopo das sanções dos EUA foram questões contempladas pelo 118º Congresso e podem ser abordadas mais detalhadamente no 119º Congresso […]

“Os projetos de lei [do Congresso] também levantaram questões políticas complexas sobre o escopo desejado das regulamentações AML para provedores de serviços de ativos virtuais, serviços de anonimato, quiosques de moeda virtual ou ativos digitais e outros provedores de serviços descentralizados, como provedores de carteira não hospedada, misturadores de ativos digitais, mineradores, validadores e outros nós no ecossistema relacionado à criptomoeda.”

“se bem-sucedido, o A3ML tornaria proibitivamente caro para nossos adversários transferir valor ilícito por meio do sistema financeiro global. a hipótese técnica: táticas, técnicas e procedimentos de financiamento ilícito podem ser extraídos algoritmicamente de diversas fontes de dados e representados em um formato genérico e compartilhável”

Gerente do Programa DARPA David Dewhurst, A3ML, dezembro de 2024

Liderando o programa A3ML proposto está David Dewhurst , um fã de começar frases com letras minúsculas, que se juntou à DARPA como gerente de programa em abril de 2024, mas trabalhou em projetos da DARPA em várias funções durante seus quase três anos de mandato na Charles River Analytics , de acordo com seu perfil no LinkedIn.

Em uma publicação recente no LinkedIn, Dewhurst mencionou que o objetivo era “ impedir que adversários lavassem dinheiro para fugir de sanções, comprar armas e financiar drogas que matam americanos ”, e que a hipótese técnica para o A3ML era que “ táticas, técnicas e procedimentos de financiamento ilícito podem ser extraídos algoritmicamente de diversas fontes de dados e representados em um formato genérico compartilhável ”.

Essas táticas, técnicas e procedimentos de financiamento ilícito incluem o uso de ativos digitais e criptomoedas?

“podemos alinhar incentivos — reduzir custos e riscos de conformidade para a indústria, aumentar a exatidão e a precisão para o USG, aumentar massivamente a privacidade para os americanos comuns — com a tecnologia certa”

Gerente do Programa DARPA David Dewhurst, A3ML, dezembro de 2024

Se e quando o programa A3ML for lançado e for bem-sucedido, os algoritmos permanecerão nas mãos do Pentágono ou também serão compartilhados com aliados ou ficarão disponíveis comercialmente?

Além do imenso bem que pode advir da eliminação da lavagem de dinheiro que financia a matança de americanos, as ferramentas e táticas desenvolvidas poderiam contribuir para a criação de algoritmos pré-crime que poderiam um dia ser usados como armas contra cidadãos americanos?

O que isso pode significar para os entusiastas de criptomoedas cumpridores da lei e/ou detentores de Bitcoin no futuro?

A DARPA pretende realizar um dia da indústria para o programa A3ML nas próximas semanas.