マネーロンダリングを阻止するための DARPA の大胆な AI 計画

DARPAの犯罪予防アルゴリズムはペンタゴンの手に残るのか？

DARPA は、AI を活用して将来のマネーロンダリングやその他の違法な金融活動が発生する前に予測できるようにしたいと考えています。

A3ML特別通知によると、米国防高等研究計画局（DARPA）は、提案されている予測的かつ適応的なマネーロンダリング対策（ A3ML ）研究プログラムにより、世界的なマネーロンダリングを完全に排除することを目指している。

「 A3MLは、金融取引グラフから疑わしいパターンをふるいにかけるアルゴリズムを開発し、将来の活動を予測するための新しいパターンを学習し、違法な金融行動のパターンを表す技術を開発することを目指しています」

DARPA、A3ML 特別通知、2024 年 12 月

「 DARPAはA3MLプログラムを通じてマネーロンダリング対策の実践に革命を起こすことを目指しています」とプログラムの説明には書かれている。

「 A3MLは、金融取引グラフを精査して疑わしいパターンを探し出し、将来の活動を予測するための新しいパターンを学習し、違法な金融行動のパターンを簡潔で機械可読で、人間のアナリストにも簡単に理解できる形式で表現する技術を開発するアルゴリズムの開発を目指しています。」

「このプログラムの成功は、悪意のある人物が機密データを共有せずに世界中で資金を移動させる方法を正確に学習するアルゴリズムの能力にかかっています。」

「DARPAは、現在の手作業による、反応的で高価な分析手法を、機敏なアルゴリズム手法に置き換えることで、世界的なマネーロンダリングを排除したいと考えています。」

DARPA、A3ML 特別通知、2024 年 12 月

A3MLの特別通知は、中国の地下銀行がシナロア・カルテルのために資金洗浄を行っており、北朝鮮の核計画の半分が洗浄された資金で賄われていると主張する連邦起訴状に焦点を当てている。

DARPA はデジタル通貨や暗号通貨については言及していないが、特別通知で引用されているマネーロンダリングの情報源には言及している。

例えば、この文書では、議会調査局の報告書を引用しており、そこには「暗号通貨規制」という問題に特化したセクションがあり、次のように述べられています。

「デジタル資産業界に強化されたAML規制が必要かどうか（またはどの程度必要か）、また特定の金融技術（フィンテック）が米国の制裁の範囲に含まれるかどうかは、第118回議会で検討された問題であり、第119回議会でさらに取り上げられる可能性があります。」

「[議会の]法案はまた、仮想資産サービスプロバイダー、匿名化サービス、仮想通貨またはデジタル資産キオスク、および非ホスト型ウォレットプロバイダー、デジタル資産ミキサー、マイナー、バリデーター、および暗号通貨関連エコシステム内のその他のノードなどのその他の分散型サービスプロバイダーに対するAML規制の望ましい範囲に関する複雑な政策上の問題を提起しました。」

「もし成功すれば、A3ML は、敵対者がグローバル金融システムを通じて違法な価値を移転するのに法外な費用がかかるようにするだろう。技術的仮説: 違法な金融戦術、技術、手順は、さまざまなデータソースからアルゴリズム的に抽出され、汎用的で共有可能な形式で表現できる」

DARPA プログラム マネージャー David Dewhurst、A3ML、2024 年 12 月

提案されているA3MLプログラムを主導するのは、小文字で文章を始めるのが好きなデビッド・デューハースト氏だ。同氏のLinkedInプロフィールによると、同氏は2024年4月にプログラムマネージャーとしてDARPAに入社したが、チャールズ・リバー・アナリティクスでの約3年間の在職期間中、さまざまな役割でDARPAのプロジェクトに携わっていた。

デューハースト氏は最近のLinkedInの投稿で、目標は「敵対者が制裁を逃れ、武器を購入し、米国人を殺害する麻薬に資金を提供するために資金洗浄するのを阻止すること」であり、 A3MLの技術的仮説は「違法な資金調達の戦術、技術、手順をさまざまなデータソースからアルゴリズムで抽出し、一般的な共有可能な形式で表現できる」ことであると述べた。

これらの違法金融戦術、技術、手順には、デジタル資産や暗号通貨の使用が含まれますか?

「適切なテクノロジーがあれば、業界のコンプライアンスコストとリスクを軽減し、米国政府の正確性と精度を高め、一般のアメリカ人のプライバシーを大幅に向上させるというインセンティブを調整できます。」

DARPA プログラム マネージャー David Dewhurst、A3ML、2024 年 12 月

A3MLプログラムが開始され、成功した場合、そのアルゴリズムは国防総省の手に留まるのでしょうか、それとも同盟国と共有されるか、あるいは商業的に利用可能になるのでしょうか?

アメリカ人の殺害に資金を提供するマネーロンダリングを排除することで得られる計り知れない利益とは別に、開発されたツールや戦術は、将来アメリカ国民に対する武器として使用される可能性のある犯罪予防アルゴリズムの作成に貢献する可能性があるのだろうか？

これは将来、法を遵守する暗号通貨愛好家やビットコイン保有者にとって何を意味するのでしょうか?

DARPA は今後数週間以内にA3MLプログラムの業界デーを開催する予定です。