O audaz plan de intelixencia artificial de DARPA para deter o branqueo de cartos no seu camiño

Os algoritmos previos ao crime da DARPA permanecerán en mans do Pentágono? perspectiva

A DARPA quere que a IA axude a anticipar o lavado de diñeiro e outras actividades financeiras ilícitas antes de que se produzan.

Co programa de investigación Anticipatorio e Adaptativo contra o Lavado de Capas ( A3ML ) proposto, a Axencia de Proxectos de Investigación Avanzada de Defensa dos Estados Unidos (DARPA) busca eliminar por completo o branqueo de capitais global, segundo o aviso especial de A3ML .

" A3ML pretende desenvolver algoritmos para analizar os gráficos de transaccións financeiras para detectar patróns sospeitosos, aprender novos patróns para anticipar actividades futuras e desenvolver técnicas para representar patróns de comportamento financeiro ilícito ".

Aviso especial de DARPA, A3ML, decembro de 2024

" DARPA busca revolucionar a práctica de loita contra o branqueo de capitais a través do seu programa A3ML", reza a descrición do programa.

" A3ML ten como obxectivo desenvolver algoritmos para analizar os gráficos de transaccións financeiras para detectar patróns sospeitosos, aprender novos patróns para anticipar actividades futuras e desenvolver técnicas para representar patróns de comportamento financeiro ilícito nun formato conciso e lexible por máquinas que tamén é facilmente entendido polos analistas humanos. .

" O éxito do programa depende da capacidade dos algoritmos para aprender unha representación precisa de como os malos actores moven diñeiro por todo o mundo sen compartir datos sensibles ".

"DARPA quere eliminar o branqueo de diñeiro global substituíndo as prácticas analíticas manuais, reactivas e custosas actuais por métodos áxiles e algorítmicos"

Aviso especial de DARPA, A3ML, decembro de 2024

O aviso especial da A3ML destaca unha acusación federal que alega que a banca clandestina chinesa lava diñeiro para o cartel de Sinaloa e que a metade do programa nuclear de Corea do Norte está financiado con fondos lavados.

DARPA non fai mención ás moedas dixitais nin ás criptomoedas; con todo, as fontes de branqueo citadas no aviso especial si.

Por exemplo, o documento cita un informe do Servizo de Investigación do Congreso que ten unha sección dedicada á cuestión da " Cryptocurrency Regulation ", que indica:

"Se (ou ata que punto) a industria de activos dixitais require unha regulación AML mellorada e como certa tecnoloxía financeira (fintech) entra no ámbito das sancións dos EE.

"Os proxectos de lei [congresionales] tamén suscitaron cuestións de política complexas sobre o ámbito desexado das regulacións AML para provedores de servizos de activos virtuais, servizos de anonimización, moeda virtual ou quioscos de activos dixitais e outros provedores de servizos descentralizados, como provedores de carteiras non aloxados, activos dixitais. mesturadores, mineiros, validadores e outros nodos do ecosistema relacionado coas criptomoedas".

"De ter éxito, A3ML faría prohibitivamente caro para os nosos adversarios transferir valor ilícito a través do sistema financeiro global. a hipótese técnica: as tácticas, técnicas e procedementos de financiamento ilícito pódense extraer algoritmicamente de diversas fontes de datos e representarse nunha forma xenérica e compartible.

Director do programa DARPA David Dewhurst, A3ML, decembro de 2024

Liderando o programa A3ML proposto está David Dewhurst , un fanático de comezar frases con letras minúsculas, que se uniu a DARPA como xestor de programas en abril de 2024 pero traballou en proxectos de DARPA en varios roles durante os seus case tres anos de mandato en Charles River Analytics , segundo informa. o seu perfil de LinkedIn.

Nunha publicación recente de LinkedIn, Dewhurst mencionou que o obxectivo era " impedir que os adversarios branqueen diñeiro para eludir sancións, comprar armas e financiar drogas que matan estadounidenses ", e que a hipótese técnica de A3ML era que " tácticas, técnicas de financiamento ilícito, e os procedementos pódense extraer algorítmicamente de diversas fontes de datos e representarse nunha forma xenérica para compartir .

Estas tácticas, técnicas e procedementos de financiamento ilícito inclúen o uso de activos dixitais e criptomoedas?

"podemos aliñar os incentivos: reducir os custos de cumprimento e os riscos para a industria, aumentar a precisión e a precisión para os usuarios, aumentar enormemente a privacidade dos estadounidenses comúns, coa tecnoloxía adecuada".

Director do programa DARPA David Dewhurst, A3ML, decembro de 2024

Se e cando o programa A3ML se lanza e teña éxito, os algoritmos permanecerán en mans do Pentágono, ou tamén se compartirán con aliados ou estarán dispoñibles comercialmente?

Ademais do inmenso ben que pode derivar da eliminación do branqueo de capitais que financia a matanza de estadounidenses, as ferramentas e tácticas desenvolvidas poderían contribuír a crear algoritmos previos ao crime que algún día poderían ser armados contra os cidadáns estadounidenses?

Que podería significar isto para os entusiastas das criptografías e/ou os posuidores de Bitcoin no futuro?

DARPA ten a intención de celebrar un día da industria para o programa A3ML nas próximas semanas.