DARPA-in hrabri AI plan za zaustavljanje pranja novca na svom putu

Hoće li DARPA-ini algoritmi pretkriminala ostati u rukama Pentagona? perspektiva

DARPA želi da umjetna inteligencija pomogne u predviđanju budućeg pranja novca i drugih nezakonitih financijskih aktivnosti prije nego što se i dogode.

Predloženim istraživačkim programom za anticipatorno i adaptivno sprječavanje pranja novca ( A3ML ), Agencija za napredne obrambene istraživačke projekte SAD-a (DARPA) nastoji u potpunosti eliminirati globalno pranje novca, prema posebnoj obavijesti A3ML-a .

“ A3ML ima za cilj razviti algoritme za traženje sumnjivih obrazaca kroz grafikone financijskih transakcija, naučiti nove obrasce za predviđanje budućih aktivnosti i razviti tehnike za predstavljanje obrazaca nedopuštenog financijskog ponašanja “

DARPA, A3ML Posebna obavijest, prosinac 2024

“ DARPA nastoji revolucionirati praksu protiv pranja novca kroz svoj program A3ML”, stoji u opisu programa.

“ A3ML ima za cilj razviti algoritme za traženje sumnjivih obrazaca kroz grafikone financijskih transakcija, učenje novih obrazaca za predviđanje budućih aktivnosti i razvoj tehnika za predstavljanje obrazaca nedopuštenog financijskog ponašanja u sažetom, strojno čitljivom formatu koji lako razumiju i analitičari .

“ Uspjeh programa ovisi o sposobnosti algoritama da nauče preciznu predstavu o tome kako loši akteri pomiču novac diljem svijeta bez dijeljenja osjetljivih podataka .”

"DARPA želi eliminirati globalno pranje novca zamjenom trenutnih ručnih, reaktivnih i skupih analitičkih praksi agilnim, algoritamskim metodama"

DARPA, A3ML Posebna obavijest, prosinac 2024

Posebna obavijest A3ML-a ističe saveznu optužnicu u kojoj se navodi da kinesko podzemno bankarstvo pere novac za kartel Sinaloa i da se polovica sjevernokorejskog nuklearnog programa financira opranim sredstvima.

DARPA ne spominje digitalne valute ili kriptovalute; međutim, izvori pranja novca navedeni u posebnoj obavijesti da.

Na primjer, dokument citira izvješće Kongresne istraživačke službe koje ima odjeljak posvećen pitanju " Regulacije kriptovaluta ", u kojem stoji:

“Je li (ili u kojoj mjeri) industrija digitalne imovine zahtijeva pojačanu regulaciju AML-a i kako određena financijska tehnologija (fintech) spada u opseg sankcija SAD-a bila su pitanja o kojima je razmišljao 118. Kongres i koja bi se mogla dalje razmatrati na 119. Kongresu […]

“[Kongresni] prijedlozi također su pokrenuli složena pitanja politike u vezi sa željenim opsegom AML propisa za pružatelje usluga virtualne imovine, usluge anonimiziranja, kioske virtualne valute ili digitalne imovine i druge decentralizirane pružatelje usluga, kao što su pružatelji novčanika koji nisu hostirani, digitalna imovina mikseri, rudari, validatori i drugi čvorovi u ekosustavu povezanom s kriptovalutama.”

“U slučaju uspjeha, A3ML bi našim protivnicima učinio pretjerano skupim prijenos nezakonite vrijednosti kroz globalni financijski sustav. tehnička hipoteza: taktike, tehnike i postupci nezakonitog financiranja mogu se algoritamski izdvojiti iz različitih izvora podataka i predstaviti u generičkom obliku koji se može dijeliti”

Voditelj programa DARPA David Dewhurst, A3ML, prosinac 2024

Vodeći predloženi A3ML program je David Dewhurst , obožavatelj započinjanja rečenica malim slovima, koji se pridružio DARPA-i kao voditelj programa u travnju 2024., ali je radio na DARPA-inim projektima u različitim ulogama tijekom svog gotovo trogodišnjeg mandata u Charles River Analyticsu , prema njegov LinkedIn profil.

U nedavnoj objavi na LinkedInu, Dewhurst je spomenuo da je cilj bio " spriječiti protivnike u pranju novca za izbjegavanje sankcija, kupnju oružja i financiranje droge koja ubija Amerikance ", te da je tehnička hipoteza za A3ML bila da su " nezakonite financijske taktike, tehnike, a procedure se mogu algoritamski izdvojiti iz različitih izvora podataka i predstaviti u generičkom obliku koji se može dijeliti .”

Uključuju li ove nezakonite financijske taktike, tehnike i postupci upotrebu digitalne imovine i kriptovaluta?

"možemo uskladiti poticaje - niže troškove usklađenosti i rizike za industriju, povećati točnost i preciznost za SAD, masovno povećati privatnost za obične Amerikance - s pravom tehnologijom"

Voditelj programa DARPA David Dewhurst, A3ML, prosinac 2024

Ako i kada program A3ML bude pokrenut i bude uspješan, hoće li algoritmi ostati u rukama Pentagona ili će se također podijeliti sa saveznicima ili postati komercijalno dostupni?

Osim goleme koristi koja može proizaći iz eliminacije pranja novca kojim se financira ubijanje Amerikanaca, mogu li razvijeni alati i taktike doprinijeti stvaranju algoritama pretkriminala koji bi se jednog dana mogli koristiti kao oružje protiv američkih građana?

Što bi to moglo značiti za kripto entuzijaste koji poštuju zakone i/ili vlasnike Bitcoina u budućnosti?

DARPA namjerava održati industrijski dan za A3ML program u nadolazećim tjednima.