Rancangan AI Berani DARPA untuk Menghentikan Pengubahan Wang Haram dalam Jejaknya

Adakah algoritma prajenayah DARPA akan kekal di tangan Pentagon? perspektif

DARPA mahu AI membantu menjangka pengubahan wang haram masa depan dan aktiviti kewangan haram lain sebelum ia berlaku.

Dengan program penyelidikan Anticipatory and Adaptive Anti-Money Laundering ( A3ML ) yang dicadangkan, Agensi Projek Penyelidikan Lanjutan Pertahanan AS (DARPA) sedang berusaha untuk menghapuskan pengubahan wang haram global sepenuhnya, menurut notis khas A3ML .

" A3ML bertujuan untuk membangunkan algoritma untuk menyaring graf transaksi kewangan untuk corak yang mencurigakan, mempelajari corak baharu untuk menjangka aktiviti masa depan dan membangunkan teknik untuk mewakili corak tingkah laku kewangan haram "

DARPA, Notis Khas A3ML, Disember 2024

" DARPA berusaha untuk merevolusikan amalan anti-pengubahan wang haram melalui program A3MLnya," huraian program berbunyi.

“ A3ML bertujuan untuk membangunkan algoritma untuk menyaring graf transaksi kewangan untuk corak yang mencurigakan, mempelajari corak baharu untuk menjangka aktiviti masa depan dan membangunkan teknik untuk mewakili corak tingkah laku kewangan haram dalam format ringkas dan boleh dibaca mesin yang juga mudah difahami oleh penganalisis manusia. .

“ Kejayaan program bergantung pada keupayaan algoritma untuk mempelajari gambaran yang tepat tentang cara pelakon jahat menggerakkan wang ke seluruh dunia tanpa berkongsi data sensitif .”

"DARPA mahu menghapuskan pengubahan wang haram global dengan menggantikan amalan analitik manual, reaktif dan mahal semasa dengan kaedah algoritma yang tangkas"

DARPA, Notis Khas A3ML, Disember 2024

Notis khas A3ML menyerlahkan dakwaan persekutuan yang mendakwa bahawa perbankan bawah tanah China mencuci wang untuk kartel Sinaloa dan separuh daripada program nuklear Korea Utara dibiayai oleh dana yang dicuci.

DARPA tidak menyebut tentang mata wang digital atau mata wang kripto; bagaimanapun, sumber pengubahan wang haram yang disebut dalam notis khas itu.

Sebagai contoh, dokumen itu memetik laporan Perkhidmatan Penyelidikan Kongres yang mempunyai bahagian khusus untuk persoalan " Peraturan Mata Wang Kripto ," yang menyatakan:

“Sama ada (atau sejauh mana) industri aset digital memerlukan peraturan AML yang dipertingkatkan dan bagaimana teknologi kewangan tertentu (fintech) termasuk dalam skop sekatan AS adalah isu yang difikirkan oleh Kongres ke-118 dan mungkin akan ditangani lebih lanjut dalam Kongres ke-119 […]

“Rang undang-undang [Kongres] juga menimbulkan persoalan dasar yang rumit berkenaan skop peraturan AML yang dikehendaki untuk penyedia perkhidmatan aset maya, perkhidmatan tanpa nama, mata wang maya atau kiosk aset digital dan penyedia perkhidmatan terpencar lain, seperti penyedia dompet tidak dihoskan, aset digital pengadun, pelombong, pengesah dan nod lain dalam ekosistem berkaitan mata wang kripto.”

“Jika berjaya, A3ML akan menjadikannya sangat mahal untuk musuh kita memindahkan nilai haram melalui sistem kewangan global. hipotesis teknikal: taktik, teknik dan prosedur kewangan haram boleh diekstrak secara algoritma daripada sumber data yang pelbagai dan diwakili dalam bentuk generik yang boleh dikongsi"

Pengurus Program DARPA David Dewhurst, A3ML, Disember 2024

Mengetuai program A3ML yang dicadangkan ialah David Dewhurst , peminat ayat permulaan dengan huruf kecil, yang menyertai DARPA sebagai pengurus program pada April 2024 tetapi mengusahakan projek DARPA dalam pelbagai peranan selama hampir tiga tahun berkhidmat di Charles River Analytics , menurut profil LinkedInnya.

Dalam siaran LinkedIn baru-baru ini, Dewhurst menyebut bahawa matlamatnya adalah " untuk menghentikan musuh daripada mencuci wang untuk mengelak sekatan, membeli senjata dan membiayai dadah yang membunuh rakyat Amerika ," dan bahawa hipotesis teknikal untuk A3ML ialah " taktik kewangan haram, teknik, dan prosedur boleh diekstrak secara algoritma daripada sumber data yang pelbagai dan diwakili dalam bentuk boleh kongsi generik ."

Adakah taktik, teknik dan prosedur kewangan haram ini termasuk penggunaan aset digital dan mata wang kripto?

"kita boleh menyelaraskan insentif - mengurangkan kos pematuhan dan risiko untuk industri, meningkatkan ketepatan dan ketepatan untuk usg, meningkatkan privasi secara besar-besaran untuk rakyat Amerika biasa - dengan teknologi yang betul"

Pengurus Program DARPA David Dewhurst, A3ML, Disember 2024

Jika dan apabila program A3ML dilancarkan dan berjaya, adakah algoritma akan kekal di tangan Pentagon, atau adakah ia juga akan dikongsi dengan sekutu atau tersedia secara komersial?

Selain daripada kebaikan besar yang boleh datang daripada menghapuskan pengubahan wang haram yang membiayai pembunuhan rakyat Amerika, bolehkah alat dan taktik yang dibangunkan menyumbang kepada penciptaan algoritma pra-jenayah yang suatu hari nanti boleh dipersenjatai terhadap warga Amerika?

Apakah ini bermakna bagi peminat kripto yang mematuhi undang-undang dan/atau pemegang Bitcoin pada masa hadapan?

DARPA bercadang untuk mengadakan hari industri untuk program A3ML dalam beberapa minggu akan datang.