A medida que a adopción de criptomoedas sobe, o mesmo acontece coa escala e a sofisticación das fraudes financeiras. En 2024, un número asombroso de usuarios atopáronse obxecto de esquemas de phishing, ataques de enxeñaría social e plataformas de investimento falsas.
Binance, a maior bolsa de criptomoedas do mundo por volume de negociación, lanzou unha iniciativa a gran escala para combater as fraudes dixitais.A Iniciativa de Reembolso Anti-Scam, que se desenvolveu ao longo de 2024, é máis que un programa de reembolso - é un sistema de defensa abrangente impulsado por IA deseñado para previr, detectar e recuperar de fraudes en todo o mundo.
Os estafadores presentan unha ameaza crecente en Crypto
Segundo oque
O CMO de Binance, Rachel Conlan, comentou sobre o estado das ameazas cibernéticas criptográficas: "A natureza evolutiva das ameazas cibernéticas na industria criptográfica reforza a necesidade de que os intercambios e os custodios fortalezan continuamente os seus marcos de seguridade.
En 2024, este compromiso traduciuse en centos de millóns de dólares investidos en programas de cumprimento, superando os gastos significativos en 2023. O noso equipo de seguridade traballa estreitamente coa aplicación da lei mundial para rastrexar e combater as actividades ilícitas, asegurando que os activos dos usuarios permanezan protexidos. Segundo o informe Crypto Crime de 2025 de Chainalysis, en 2024 o valor recibido por direccións ilícitas de criptomoeda caeu a 40,9 millóns de dólares, un descenso notable desde 2023.
Chainalysis estima que as criptomoedas son fraudesque
As estafas de matanza de porcos soamente viron un salto de ingresos de case 40% ano a ano, co número de depósitos en tales estafas aumentando en máis de 200%. O ecosistema de fraudes expandiuse non só en tamaño senón en alcance e tácticas, dirixindo ás vítimas a través de continentes con mensaxes adaptadas e manipulación emocional.
As innovacións tecnolóxicas tamén facilitaron aos estafadores a escalación das operacións. plataformas como Huione Guarantee ofrecen servizos que van desde a creación de personaxes falsos usando a IA xerativa ata a infraestrutura de lavado de diñeiro, alimentando unha economía global de fraudes.
Como Binance observa, "Todo o mundo pode ser estafado; é só unha cuestión de atopar o método correcto."De xubilados a profesionais, ningún demográfico é seguro das tácticas en evolución dos fraudadores en liña.
Recuperar $ 9.1 millóns e evitar $ 129 millóns de perdas
A Iniciativa de Reembolso Antifraude de Binance representa un esforzo coordinado en varios departamentos para protexer aos usuarios da fraude.A iniciativa está construída en catro alicerces principais: protección proactiva, unha rede de seguridade 24 horas, recuperación rápida e apoio silencioso aos afectados.
Baixo a súa estratexia de protección proactiva, Binance publicou unha lista negra de máis de 47.000 enderezos maliciosos en 2024 e emitiu máis de 15.000 alertas dirixidos aos usuarios diariamente.
A rede de seguridade de 24 horas dá aos usuarios un buffer crítico durante a actividade sospeitosa. Os fondos transferidos ás contas de Binance son automaticamente conxelados durante 24 horas, dando aos usuarios tempo para informar de posibles fraudes. Durante este período, o equipo de seguimento da bolsa investiga a actividade do destinatario, avalía o risco da transacción e contacta ambas as partes se fose necesario. En 2024, Binance procesou máis de 20.000 chats con usuarios de alto risco a través deste sistema, potencialmente detendo millóns de perdas.
Cando a prevención falla, o mecanismo de recuperación de resposta rápida iníciase. Este sistema usa a análise impulsada por IA para avaliar os informes de fraude de forma instantánea. As contas de fraudadores sospeitosos están conxeladas en segundos, seguidas de investigacións manuais en profundidade.Os sistemas de Binance tamén monitoran os fluxos de fondos cara arriba e cara abaixo para identificar as carteiras asociadas e bloquear perdas adicionais.
Ademais destes alicerces, o sistema de apoio ao sufridor silencioso está deseñado para axudar aos usuarios que están demasiado avergoñados ou traumatizados para informar de fraudes.
En conxunto, estes esforzos deron resultados impresionantes en 2024. Binance recuperou 9.1 millóns de dólares en activos roubados a través de 800 recuperacións exitosas cada mes. Máis de 129 millóns de dólares en perdas foron evitados antes de que as estafas puidesen executarse completamente. Máis de 30.000 chamadas telefónicas foron feitas a posibles vítimas, ofrecendo orientación e advertencias en tempo real.
Binance tamén desempeñou un papel crucial en axudar á aplicación da lei global.que
Construír a confianza a través da acción
Os resultados da Iniciativa de Reembolso Anti-Scam de Binance mostran que a protección do usuario en criptografía non ten que ser reactiva - pode ser proactiva, alimentada por IA e profundamente humana.
A medida que as fraudes seguen aumentando en complexidade, iniciativas como estas son esenciais non só para a recuperación individual, senón para a credibilidade e sustentabilidade de todo o ecosistema cripto.Con 47.000 enderezos maliciosos marcados, decenas de millóns protexidos e miles de vidas potencialmente cambiadas, o traballo de Binance é máis que seguridade - é o seu servizo.
Nun ano no que as estafas case romperon récords, Binance respondeu con salvagardas récord.Mentres non todos os casos acaban en recuperación, a mensaxe da empresa aos usuarios é clara: non estás só, e a axuda está sempre dispoñible.
Esta historia foi escrita baixo o programa de blogs de negocios de HackerNoon.
queEsta historia foi escrita baixo o programa de blogs de negocios de HackerNoon.
Esta historia foi escrita baixo HackerNoon'sPrograma de blogs de negocios. .Programa de blogs de negocios
