A mesura que augmenta l'adopció de criptomonedes, també augmenta l'escala i la sofisticatesa dels fraus financers. El 2024, un nombre sorprenent d'usuaris es troben objecte d'esquemes de phishing, atacs d'enginyeria social i plataformes d'inversió falses.
Binance, la major exchange de cripto del món per volum de comerç, ha llançat una iniciativa a gran escala per combatre el frau digital. La Iniciativa de reemborsament anti-escam, que es va dur a terme al llarg de 2024, és més que només un programa de reemborsament - és un sistema de defensa integral, alimentat per la IA dissenyat per prevenir, detectar i recuperar-se dels fraus a tot el món.
Els estafadors presenten una amenaça creixent en Crypto
Segons elEl
La CMO de Binance, Rachel Conlan, va comentar sobre l'estat de les amenaces cibernètiques: "La naturalesa evolucionant de les amenaces cibernètiques en la indústria de la criptografia reforça la necessitat que els intercanvis i els custodis reforcin contínuament els seus marcs de seguretat.
En 2024, aquest compromís es va traduir en centenars de milions de dòlars invertits en programes de compliment, superant les despeses significatives en 2023. El nostre equip de seguretat treballa estretament amb l'aplicació de la llei mundial per rastrejar i combatre activitats il·lícites, assegurant que els actius dels usuaris segueixin protegits. Segons l'informe Crypto Crime de 2025 de Chainalysis, el 2024 el valor rebut per les adreces il·lícites de criptomoneda ha caigut a $ 40,9 mil milions - una disminució notable des de 2023.
Chainalysis estima que les estafes de criptoEl
Les estafes de carnisseria de porcs són els culpables més grans.Solament les estafes de carnisseria de porcs han vist un salt de ingressos de gairebé 40% respecte a l'any anterior, amb el nombre de dipòsits en aquestes estafes augmentant en més de 200%.L'ecosistema de frau s'ha expandit no només en mida sinó en abast i tàctica, apuntant a víctimes a través de continents amb missatges personalitzats i manipulació emocional.
Les innovacions tecnològiques també han facilitat que els estafadors ampliïn les operacions. plataformes com Huione Guarantee ofereixen serveis que van des de la creació de personalitats falses utilitzant la IA generativa fins a la infraestructura de blanqueig de diners, alimentant una economia global de fraus.
Com assenyala Binance, "Tothom pot ser estafat; és només una qüestió de trobar el mètode correcte." Des de jubilats fins a professionals, cap demogràfic és segur de les tàctiques en evolució dels estafadors en línia.
Recuperar 9,1 milions de dòlars i evitar pèrdues de 129 milions de dòlars
La Binance Anti-Scam Refund Initiative representa un esforç coordinat a través de múltiples departaments per protegir els usuaris de la frau.La iniciativa es basa en quatre pilars bàsics: protecció proactiva, una xarxa de seguretat de 24 hores, recuperació ràpida i suport silenciós dels afectats.
Sota la seva estratègia de protecció proactiva, Binance va enregistrar més de 47.000 adreces malicioses en una llista negra el 2024 i va emetre més de 15.000 alertes dirigides als usuaris diàriament.
La xarxa de seguretat de 24 hores dóna als usuaris un buffer crític durant l'activitat sospitosa. Els fons transferits als comptes de Binance amb bandera es congelen automàticament durant 24 hores, donant als usuaris temps per informar de possibles estafes. Durant aquest període, l'equip de monitoratge de l'intercanvi investiga l'activitat del destinatari, avalua el risc de la transacció i contacta amb les dues parts si cal. El 2024, Binance va processar més de 20.000 xats amb usuaris d'alt risc a través d'aquest sistema, potencialment aturant milions de pèrdues.
Quan la prevenció fracassa, el mecanisme de recuperació de resposta ràpida s'inicia. Aquest sistema utilitza l'anàlisi impulsada per la IA per avaluar els informes de frau de forma instantània. Els comptes d'escamots sospitosos es congelen en segons, seguits d'investigacions manuals en profunditat.
A més d'aquests pilars, el sistema de suport a les víctimes silencioses està dissenyat per ajudar els usuaris que estan massa avergonyits o traumatitzats per informar de fraus. Binance arriba proactivament a aquestes persones -identificades a través del comportament de la transacció- i els ajuda a guiar-los a través del procés de reportatge i recuperació.
En total, aquests esforços van produir resultats impressionants el 2024. Binance va recuperar 9,1 milions de dòlars en actius robats a través de 800 recuperacions reeixides cada mes. Més de 129 milions de dòlars en pèrdues es van evitar abans que els fraus es poguessin executar completament. Es van fer més de 30.000 trucades telefòniques a les potencials víctimes, oferint orientació i advertiments en temps real.
Binance també va jugar un paper crucial en l'ajuda a l'aplicació de la llei mundial.El
Construir la confiança a través de l’acció
Els resultats de la Iniciativa de reemborsament antiescam de Binance mostren que la protecció dels usuaris en criptografia no ha de ser reactiva - pot ser proactiva, alimentada per la IA i profundament humana.
A mesura que els fraus continuen augmentant en complexitat, iniciatives com aquestes són essencials no només per a la recuperació individual, sinó per a la credibilitat i la sostenibilitat de tot l'ecosistema cripto.Amb 47.000 adreces malicioses etiquetades, desenes de milions protegides i milers de vides potencialment canviades, el treball de Binance és més que seguretat - és el seu servei.
En un any en què els fraus gairebé van trencar els rècords, Binance va respondre amb salvaguardes rècord.Encara que no tots els casos acaben en recuperació, el missatge de la companyia als usuaris és clar: no estàs sol, i l'ajuda sempre està disponible.
Aquesta història va ser escrita sota el programa de blogging de negocis de HackerNoon.
ElAquesta història va ser escrita sota el programa de blogging de negocis de HackerNoon.
Aquest article ha estat publicat sota HackerNoon'sPrograma de blogs de negocis. elPrograma de blogs de negocis
