په مالي چارو کې اتومات کول، په ځانګړې توګه د بانکدارۍ په سکتور کې، په دودیز ډول د لوړې فریکونسۍ پروسو او معاملو سره پیل شوي. په بانکدارۍ کې، ډیری پرله پسې فعالیتونه د لیږد پروسس او پرچون پور ورکول شامل دي.

دا ساحې د اتوماتیک هڅو لومړني تمرکز و، چې اړخونه پکې شامل دي لکه د غوښتنلیک پروسس کول، د خطر ارزونه، او د فورمو او اسنادو د لاسي بیاکتنې څخه اتوماتیک چکونو او د ماډل پر بنسټ ارزونو ته لیږد.

د میزانین تمویل د دې لوړ فریکونسۍ پروسو سره په بشپړ ډول توپیر لري. د خپل ځانګړي، ګنډل شوي طبیعت لخوا مشخص شوی، د میزانین تمویل په مالي منظره کې یو ځانګړی ځای نیسي: دا د لوړ خطر کچې سره د تمویل حل استازیتوب کوي، په ستراتیژیک ډول د معیاري شرکتونو پورونو او مساواتو پانګوونو ترمنځ موقعیت لري.

د میزانین تمویل یا د ونډې اخیستونکي په کچه تمویل چمتو کول شامل دي (کوم چې ساختماني تابعیت دی) یا د مساوي استملاک له لارې د بیرته راستنیدو وسیلو سره یوځای کیږي لکه د اختیارونو (قراردادي تابعیت).

د میزانین معاملې یو اړخیز او خورا انفرادي نوعیت ته په پام سره ، پدې برخه کې اتومات پروسې یوه مهمه ننګونه وړاندې کوي. طبیعي پوښتنه به لاندې وي: بانکونه، په ځانګړې توګه لوی، څنګه کولی شي د اتوماتیک او ډیجیټل بدلون له لارې د دوی د میزانین سوداګرۍ ګټې لوړولو لپاره کار وکړي؟

د خصوصي مساواتو، د خطر مدیریت او مالي برخو کې د پام وړ تجربې سره د متخصص په توګه، زه هدف لرم چې د میزانین پور ورکولو کې ډیجیټل بدلون ته یو ابتدايي سپړنه وړاندې کړم کوم چې د پیچلتیاو د خلاصولو او یوې سیمې ته د ټیکنالوژیکي پرمختګونو پلي کولو کې د بریالیتوب کیسې وړاندې کوي. بانکداري په دودیز ډول په انفرادي ډول معامله کولو باندې تکیه کوي.

د میزانین پور ورکولو دودیز منظره

د میزانین تمویل په پراخه مالي منظره کې یو ځانګړی او مهم سکتور دی. لکه څنګه چې مخکې وویل شول، دا د دودیز کارپوریټ پورونو او مساوي پانګونو ترمنځ منځنۍ ځمکه نیسي او د لوړ خطر کچې لخوا مشخص کیږي.

په ځانګړې توګه، د میزانین هر معامله ګنډل شوې، او د هر پیرودونکي د ځانګړو اړتیاو او شرایطو سره سم جوړه شوې، لکه د دودیز جوړ شوي سوټ په څیر.

په دودیز میزانین پور ورکولو کې ننګونې

د میزانین تمویل طبیعت په طبیعي ډول د پام وړ ننګونې رامینځته کوي. دودیز میتودونه په عمده توګه په لاسي پروسو او انفرادي معامله کولو تکیه کوي. دا طریقه د هرې معاملې ځانګړي اړخونو ژورې پوهې ته اړتیا لري، د مهارت سیټ چې ډیری وختونه کم او ګران وي.

په لویو بانکونو کې چې د کارپوریټ پور ورکولو څانګې تاسیس شوي، پیرودونکي او د کریډیټ مدیران په معیاري کریډیټ محصولاتو کې ښه پوهه لري. په هرصورت، د میزانین معاملو سره د دوی مخامخ کیدل ډیر کم دي، کوم چې په پایله کې د داسې معاملو په اغیزمنه توګه پلور یا جذبولو کې د دوی مهارت محدودوي.

د میزانین محصولاتو لپاره په ځانګړي ډول د پیرودونکي مدیرانو ځانګړي ټیم رامینځته کول نه یوازې ګران دي ، بلکه دا د پور ورکولو نور معیاري طرزالعملونو په پرتله لګښتونه هم زیاتوي.

پداسې حال کې چې دا ممکنه ده چې د لګښتونو کمولو لپاره په ګروپونو کې د پیچلي پانګونې محصولات یوځای کړئ، پدې برخه کې ډیجیټل کول د یو ډیر اقتصادي او اغیزمن بدیل په توګه راڅرګندیږي.

ډیجیټل کول د حل په توګه

د میزانین پور ورکولو کې ډیجیټل بدلون په عمده ډول د معاملې پیژندنه او جذب باندې تمرکز کوي. په بانکونو کې ډیری کریډیټ او پیرودونکي متخصصین هغه سیسټمونه کاروي چې خبرې اترې، د معاملې نظریات، او د معاملې لومړني پیرامیټونه ثبتوي.

په دې موجوده سیسټمونو کې د میزانین معیارونو ادغام کولی شي د احتمالي میزانین معاملې پیژندنه اتومات کړي.

کله چې یو معامله دا معیارونه پوره کړي، دا په اتوماتيک ډول د نورو پروسس لپاره د میزانین څانګې ته لیږدول کیدی شي. په نورو پرمختګونو کې ممکن د AI ماډلونه شامل وي چې روزل شوي د معیاري کارپوریټ پورونو او میزانین معاملو ترمینځ د ډیری راتلونکو معاملو پیرامیټونو پراساس توپیر وکړي.

د دې بدلون اندازه د پام وړ ده: پداسې حال کې چې یو لوی بانک ممکن په کال کې د زرګونو شرکتونو پورونو لیږد ترسره کړي، د میزانین تمویل معاملې خورا لږې دي، ډیری وختونه په واحد عددونو کې شمیرل کیږي. د میزانین معاملې پیژندلو لپاره د سیسټم پلي کول ممکن د دوی په حجم کې لس چنده زیاتوالي لامل شي.

د پروسې ساده کول: اتومات او معیاري کول

ډیجیټل بدلون کولی شي د پروسې اتومات کولو او معیاري کولو سره اجرا کول اسانه کړي. د مستقیم بشپړ پیمانه اتومات کولو او پلیټ فارم پراختیا کې د ډوبولو پرځای، تاسو کولی شئ په پیل کې په ساده ټیکنالوژیو تمرکز وکړئ لکه RPA، کوم چې د معلوماتو راټولول، تایید، محاسبه، او راپور ورکول اتومات کوي. دا لاسي کار او غلطۍ کموي او محاسبه او اطاعت ته وده ورکوي.

معیاري شوي میزانین وسایل او اسناد لکه د مودې پاڼې او د پور تړونونه هم د کیفیت له لاسه ورکولو پرته د هرې معاملې لپاره په چټکۍ سره تنظیم کیدی شي. دا د پروسس او اسنادو ګړندی کوي، کوم چې نور شفافیت او ثبات ته وده ورکوي.

ډیجیټل پلیټ فارمونه او وسیلې لکه ډیټابیسونه او ډشبورډونه د معلوماتو تنظیم کولو سره د معاملې حجم او ډولونو تعقیب او اداره کولو کې مرسته کوي. دا د معاملې وضعیت او پرمختګ څارنه ، د مسلو پیژندلو او حل کولو توان ورکوي.

په ټولیز ډول، اتوماتیک او معیاري کول د اجرا کولو ساده کول، د اختالف او لګښتونو کمول. د پای څخه تر پای پورې پروسې په ساده کولو سره، ډیجیټل بدلون د میزانین پور ورکول ډیر اغیزمن، د توزیع وړ، او ګټور کوي.

د راپور ورکولو وسیلو رول

د میزانین پورټ فولیو راپور ورکول د معیاري معلوماتو پرته ستونزه ده. دا متفاوت معاملې روڼتیا نلري، کوم چې دا ستونزمن کوي چې په دوامداره توګه د کلیدي بیرته ستنیدو او د خطر میترونو ارزونه وکړي.

د ډیټا لید لید او سوداګرۍ استخباراتو لپاره ډیجیټل تحلیلي وسیلې کولی شي د واحد لید لید لپاره د ټوټې شوي ډیټا مدغم کولو سره مرسته وکړي: دا متقابل ډشبورډونه وړوي چې د پور اخیستونکي ، صنعت ، جغرافیه او نورو ابعادو لخوا ټوټه شوي پورټ فولیو فعالیت لید لید کوي - دا د هولیسټیک نظارت ځواک ورکوي.

Qlik پرمختللي تحلیلونه هم وړوي لکه د وړاندوینې ماډلینګ ، سناریو تحلیل ، او فشار ازموینې. پور ورکوونکي کولی شي د راتلونکي پورټ فولیو فعالیت د مختلف انګیرنو او شرایطو لاندې تقلید کړي - دا د معلوماتو لخوا پرمخ وړل شوي لیدونه د ستراتیژۍ او خطر کمولو کې مرسته کوي.

په دې برخه کې د Qlik Sense او د معلوماتو تحلیلونه د میزانین پورټ فولیو په فعاله توګه اداره کولو لپاره اړین روڼتیا او بصیرت چمتو کولو لپاره غوره دي. په دې پیچلو معاملو کې د هراړخیز راپور ورکولو او وړاندوینې تحلیلونو فعالولو سره ، ډیجیټل بدلون پور ورکونکو ته د بیرته راستنیدو اعظمي کولو او خطر کمولو لپاره اړین لید وړاندې کوي. دا د میزانین پور ورکولو کې د پایلو مطلوب کولو لپاره یو پیاوړی لیور دی.

د قضیې مطالعې

پدې برخه کې، موږ به د کریډیټ پروسې اتومات کولو بیلګې وپلټو. په پام کې نیولو سره، په سبربینک کې زموږ د کار څخه بهر د میزانین معاملو د اصلاح کولو محدودې مهمې قضیې شتون لري.

په هرصورت، زه به ځینې مثالونه وړاندې کړم چې دا وښيي چې څنګه ورته طریقې د میزانین سوداګرۍ کې پلي کیدی شي، د هغه څه په څیر چې موږ د 2018 او 2021 ترمنځ په سبربینک کې ترلاسه کړي، او هغه څه چې زه به یې وروسته په متن کې ښکاره کړم.

د قضیې مطالعه 1: لوی اروپایی بانک د پای څخه تر پای ډیجیټل پور ورکولو پلیټ فارم پلي کوي

پس منظر : یو لوی اروپایی بانک هڅه وکړه چې د ځیرک فینټیک سیالانو څخه د سیالۍ په جریان کې د SME پور ورکولو سوداګرۍ ځای په ځای کړي. د دې هدف د بې سیمه پیرودونکو سفرونو سره ډیجیټل ایکوسیستم رامینځته کول دي. لومړی ګام د منظم غوښتنلیکونو، ګرځنده لاسرسي، او ریښتیني وخت تصویبونو سره د سوداګریزې پورونو بیا رغونه وه.

چلند : بانک د ډیلویټ سره ملګرتیا وکړه ترڅو د نوي کلاوډ میشته ډیجیټل پور ورکولو سیسټم لپاره د پیرودونکي او ټیکنالوژۍ اړتیاوې تعریف کړي. په AWS کې د ډیلویټ د OpenDATA پلیټ فارم د انعطاف وړ ، توزیع وړ ، ماډلر پراختیا فعاله کړې. دې د Agile میتودونو غوره کولو ته اجازه ورکړه ، یوازې په 13 اونیو کې لومړۍ نسخه وړاندې کړه.

سیسټم د AI او ML په شمول پرمختللي تحلیلونه کاروي ترڅو د داخلي سیسټمونو ، بهرني ډیټابیسونو ، ټولنیزو رسنیو او نورو سرچینو څخه ډیټا یوځای او تحلیل کړي ترڅو پراخه ، تازه پور اخیستونکي پروفایلونه رامینځته کړي.

دا د میزانین تمویل لپاره د فلټر کولو او درجه بندي کولو لپاره دمخه ټاکل شوي مقررات پلي کوي. RPA، بلاکچین، او سمارټ قراردادونه لاسي کارونه اتومات کوي لکه اسناد، حسابونه، او راپور ورکول.

Qlik Sense د متقابل ډیټا لید ، وړاندوینې ماډلینګ ، سناریوګانې ، او د فشار ازموینې وړ کوي ترڅو د میزانین ستراتیژیو او د خطر مدیریت اصلاح کړي.

د پایلې په توګه، د پور غوښتنلیک وخت له 20 ورځو څخه 15 دقیقو ته راټیټ شوی، د تصویب کچه له 50٪ څخه 90٪ ته لوړه شوې، او د پروسس لګښتونه 70٪ کم شوي. د لیډ جریان، کیفیت، او تبادله هم ښه شوې، پداسې حال کې چې د میزانین وړاندیزونو روڼتیا او ثبات لوړ شوی. تحلیلونه او سمولونه غوره شوي ستراتیژیانې او پریکړې.

د قضیې مطالعه 2: د پور ورکولو خصوصي شرکت د پور ورکولو عصري کولو لپاره د GoDocs څخه ګټه پورته کوي

پس منظر : لینډر یو خصوصي پور ورکونکی شرکت دی چې د املاکو پانګوالو ته د پل پورونو چمتو کولو کې تخصص لري. پور ورکوونکي هڅه کوله چې د پور ورکولو چټک، ساده، او ډیر شفافه پروسې وړاندې کولو سره د نورو پور ورکونکو څخه ځان توپیر کړي.

طریقه : شرکت د GoDocs سره ملګرتیا وکړه، د سوداګریز پور سند تولید سافټویر مخکښ چمتو کونکي، د ډیجیټل پور ورکولو پلیټ فارم پلي کولو لپاره چې د پور پیل او تړلو پروسه اتومات کوي.

پلیټ فارم د کلاوډ کمپیوټري ، مصنوعي استخباراتو ، او بلاکچین ټیکنالوژۍ څخه ګټه پورته کوي ترڅو د کاري جریان تنظیم کړي ، غلطۍ کمې کړي ، او امنیت ته وده ورکړي.

برسېره پر دې، د لینډر ډیجیټل پور ورکولو پلیټ فارم دا توان ورکړ چې د پور اسنادو رامینځته کولو وخت له ساعتونو څخه دقیقو ته راټیټ کړي، د لاسي معلوماتو ننوتل او انساني غلطۍ له مینځه یوسي، د پور لیږد کې د ټولو ښکیلو اړخونو ترمنځ د ریښتیني وخت لید او همکارۍ چمتو کړي، په خوندي توګه د پور ذخیره او شریک کړي. په ویشل شوي لیجر کې اسناد، او په پای کې د دریمې ډلې خدماتو لکه کریډیټ بیورو، سرلیک شرکتونه، او ایسکرو اجنټانو سره یوځای کیږي.

د پایلې په توګه، د شرکت ډیجیټل پور ورکولو پلیټ فارم له دې سره مرسته وکړه چې په یو کال کې د خپل پور حجم او عاید 300٪ زیات کړي، د پیرودونکي رضایت او د ساتلو نرخونه ښه کړي، عملیاتي لګښتونه او خطرونه کم کړي، او همدارنګه د خصوصي پور ورکولو په برخه کې سیالي ترلاسه کړي. بازار

پایله

ډیجیټل بدلون د میزانین پور ورکونکو لپاره د نوښت او ارزښت رامینځته کولو لپاره یو زړه راښکونکی فرصت وړاندې کوي. پرمختللي ټیکنالوژي په شمول د اتوماتیک، AI، او ډاټا تحلیلونه کولی شي د معاملې سرچینې، پروسې موثریت، او د پورټ فولیو مدیریت شاوخوا اوسني درد ټکي په نښه کړي.

احتمالي ګټې څو اړخیزې دي - د پیرودونکو ښه تجربه، د کارمندانو تولید، د خطر مدیریت، او ستراتیژیک چټکتیا. اصلي ګټه د راکړې ورکړې په شمیر کې زیاتوالی دی، او له همدې امله په عاید کې.

زما له 2018 څخه تر 2021 پورې په سبربینک کې د کار کولو تجربې ته په پام سره، دا روښانه ده چې د میزانین سوداګرۍ کې د دې ډول بدلونونو پلي کول د سوداګرۍ حجم او د معاملو شمیر دواړه د پام وړ وده کولی شي. په پیل کې، سبربینک په کال کې شاوخوا 10 میزانین معاملې اداره کړې.

په هرصورت، تر 2022 پورې، د اغیزمنو اتوماتیک ستراتیژیو په خپلولو سره، د بانک ظرفیت په کال کې له 100 څخه ډیرو معاملو ته لوړ شو.

دا د پام وړ وده د میزانین پور ورکولو کې د عملیاتو پیمانه او موثریت دواړو ته وده ورکولو کې د ډیجیټل نوښتونو د پام وړ نفوذ روښانه کوي.