Боловсролын байт: Аялал жуулчлалын дүрэм нь криптод хэрхэн хамааралтай вэ (мөн энэ нь хэнд нөлөөлдөг)

Энэ нь аймшигтай сонсогдож магадгүй бөгөөд энэ нь сул талуудтай байж болох ч аяллын дүрэм (крипто болон түүнээс цааш) тийм ч хязгаарлагдмал биш юм - наад зах нь энгийн хэрэглэгчдийн хувьд биш. Санхүүгийн ертөнцийн ихэнх дүрэм журмын дагуу энэ нь үйлчлүүлэгчдэд шууд бус бизнест хамаатай. Энэхүү журамд одоо криптовалютууд багтаж байгаа ч биткойноос өмнө ч байсан. Магадгүй та анхнаасаа тэнд байгааг мэдээгүй байх.

Аялал жуулчлалын дүрмийг 1996 онд АНУ-ын Банкны нууцын тухай хуулиар (BSA) нэвтрүүлсэн бөгөөд дараа нь олон улсын зохицуулалтын байгууллага болох Санхүүгийн үйл ажиллагааны ажлын хэсэг (FATF) мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) дэлхийн стандарт болгон баталсан. ФАТФ-ын 16-р зөвлөмж гэж нэрлэгддэг энэхүү дүрэм нь банк зэрэг санхүүгийн байгууллагууд тодорхой босго хэмжээнээс (АНУ-д ихэвчлэн 1000 доллар) шилжүүлгийг боловсруулахдаа тодорхой мэдээллийг цуглуулж, хуваалцах ёстой гэж заасан байдаг.

2019 онд , ФАТФ Аялал жуулчлалын дүрмийг криптовалютыг хамрах зорилгоор сунгаж, Виртуал Хөрөнгийн Үйлчилгээ үзүүлэгчдээс (VASPs), биржүүд болон кастодиал хэтэвч үйлчилгээ үзүүлэгчдээс уламжлалт санхүүгийн байгууллагуудтай ижил төстэй удирдамжийг дагаж мөрдөхийг шаарддаг. Энэхүү өргөтгөл нь өсөн нэмэгдэж буй крипто салбарт мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхээс урьдчилан сэргийлэх зорилготой юм.

"Аялал жуулчлалын дүрэм" гэсэн нэр томъёо нь шаардлагатай харилцагчийн мэдээлэл нь нэг санхүүгийн байгууллагаас нөгөөд шилжих үед гүйлгээний хамт "аялах" ёстой гэсэн үгнээс гаралтай. Санхүүгийн байгууллага нь шилжүүлгийг боловсруулахдаа Fiat эсвэл Crypto эсэхээс үл хамааран илгээгч болон хүлээн авагчийн нэр, дансны дугаар, крипто хаяг зэрэг гол дэлгэрэнгүй мэдээллийг хүлээн авагч байгууллага руу "аялах" ёстой. Энэ нь эрх баригчдад янз бүрийн байгууллага, харьяаллын дагуу сэжигтэй үйл ажиллагааг хянах, шалгах боломжийг олгодог.

Аялал жуулчлалын дүрэмд хэн нөлөөлөх вэ?

Дээр дурдсанчлан, энэ дүрэм нь үндсэндээ Виртуал Хөрөнгийн Үйлчилгээ үзүүлэгчдийг (VASP) чиглүүлдэг бөгөөд энэ нь крипто бизнес гэсэн үг юм. Үүнд крипто биржүүд, кастодиан түрийвч нийлүүлэгчид, жетон санал болгодог пүүсүүд орно. Хөрөнгийн солилцоо, шилжүүлэг, хадгалалтыг хөнгөвчлөх бизнесүүд нь fiat эсвэл крипто гүйлгээнд илгээгч болон хүлээн авагчийн мэдээллийг цуглуулж, хуваалцах замаар дагаж мөрдөх ёстой. Дүрэм нь VASP-ийн хооронд эсвэл VASP болон санхүүгийн байгууллага хоорондын гүйлгээнд хамаарна.

Гэсэн хэдий ч эдгээр зохицуулалттай платформыг ашигладаг үйлчлүүлэгчид ийм байдлаар нөлөөлдөг. Тэд мөнгө угаахтай тэмцэх арга хэмжээг дагаж мөрдөхийн тулд өөрийн овог нэр, хаяг, дансны дэлгэрэнгүй мэдээллийг баталгаажуулах, бүртгэл хөтлөхдөө хувийн мэдээллээ өгөх ёстой. Илгээгч болон хүлээн авагчийн тодорхойлолт, гүйлгээний хэмжээ, зорилго зэрэг гүйлгээний мэдээллийг VASP-ийн хооронд хуваалцах ёстой. Энэ нь ил тод байдлыг нэмэгдүүлэхийн зэрэгцээ хэрэглэгчийн нууцлал, ухаалаг өгөгдлийг зохих ёсоор боловсруулах, гүйлгээний саатал зэрэгт санаа зовдог.

зэрэг бүс нутгууд ЕХ, 2024 оны 12-р сарын 30-наас эхлэн АНУ, Канад, Сингапур улсууд крипто гүйлгээнд зориулсан Аяллын дүрмийг баталсан. Хэдийгээр энэ нь зах зээлийн хууль ёсны байдлыг дэмждэг боловч дагаж мөрдөх нь ялангуяа жижиг бизнесүүдэд зардал ихтэй, цаг хугацаа их шаарддаг. Зохицуулалтын шаардлагыг хангах нь ихэвчлэн технологи, боловсон хүчинд их хэмжээний хөрөнгө оруулалт шаарддаг бөгөөд энэ нь крипто үйлдвэрлэлийн өсөлт, шинэчлэлд саад учруулж болзошгүй юм.

Төвлөрсөн бус хэтэвч ба аяллын дүрэм

Хувь хүний хувьд та үргэлж сонгох боломжтой. Аялал жуулчлалын дүрэм нь асрамжийн бус түрийвч эсвэл үе тэнгийнхэн хоорондын (P2P) үйл ажиллагаанд нөлөөлөхгүй бөгөөд зөвхөн мөнгөө хадгалах эсвэл гүйлгээгээ дуусгахын тулд бизнесийг ашиглах үед л хэрэгжинэ, жишээ нь крипто биржийн вэб сайт. Нөгөө талаас төвлөрсөн бус үйлчилгээ нь ихэвчлэн зохицуулалтын зорилт болох төвлөрсөн зуучлагчдад найддаггүй.

Хэрэв хэрэглэгчид криптовалютыг асрамжийн бус түрийвчнийхээ хооронд шууд солилцох эсвэл Төвлөрсөн бус бирж (DEXs) ашигладаг бол аяллын дүрэм тэдэнд нөлөөлөхгүй. DEX нь зуучлагчгүйгээр ажилладаг бөгөөд шууд P2P арилжаа хийхийг зөвшөөрдөг тул ерөнхийдөө баталгаажуулалт шаарддаггүй бөгөөд энэ нь аяллын дүрмийн гол бүрэлдэхүүн хэсэг юм. Энэ нь хэрэглэгчдэд арилжаа хийх явцад илүү их нууцлал, нэрээ нууцлах боломжийг олгодог. Гэсэн хэдий ч зарим улс орнууд DEX-д тодорхой зохицуулалтыг ногдуулсан хэвээр байгаа тул тодорхой арга хэмжээ авахыг шаарддаг боловч одоогийн байдлаар аяллын дүрэм нь зуучлагчдыг хамарсан төвлөрсөн солилцоо, үйлчилгээнд голлон нөлөөлж байна.

-г ашигласнаар Обийт экосистемийн хувьд хэн ч манай алдартай DEX дээр зуучлагчгүйгээр найдвартай гүйлгээ хийх боломжтой Oswap.io эсвэл шууд дамжуулан хувь хүний хэтэвч хооронд нөхцөлт төлбөр . Сүүлчийн тохиолдолд гүйлгээг урьдчилан тодорхойлсон олон нийтэд баталгаажуулах нөхцөлийг хангах хүртэл мөнгийг түгжих ухаалаг гэрээгээр хамгаалдаг. Энэ үйл явц нь шилжүүлэг дуусахаас өмнө хоёр тал үүргээ биелүүлж, зуучлагчгүйгээр итгэлцэл, аюулгүй байдлыг бий болгодог. Гэрээний гүйцэтгэлийг олон нийтэд баталгаажуулах боломжгүй тохиолдолд Obyte-ийн арбитрын онцлог, хамт ArbStore , төвлөрсөн бус, найдвартай солилцооны өөр нэг найдвартай хувилбарыг санал болгож, энэ удаад мэргэжлийн хүнийг нэмж оруулав.