এটা শুনতে অশুভ মনে হতে পারে এবং এর কিছু খারাপ দিকও থাকতে পারে, কিন্তু ভ্রমণের নিয়ম (ক্রিপ্টো এবং তার বাইরেও) এতটা সীমাবদ্ধ নয়—অন্তত গড় ব্যবহারকারীদের জন্য নয়। আর্থিক জগতের বেশিরভাগ নিয়মের মতো, এটি ব্যবসার ক্ষেত্রে প্রযোজ্য, সরাসরি গ্রাহকদের ক্ষেত্রে নয়। এই নিয়মে এখন ক্রিপ্টোকারেন্সি অন্তর্ভুক্ত, কিন্তু এটি বিটকয়েনের অনেক আগে থেকেই বিদ্যমান ছিল। সম্ভবত, আপনি জানতেন না যে এটি প্রথমে ছিল।
ভ্রমণ নিয়মটি ১৯৯৬ সালে মার্কিন ব্যাংক গোপনীয়তা আইন (BSA) দ্বারা প্রবর্তিত হয়েছিল এবং পরে আন্তর্জাতিক নিয়ন্ত্রক সংস্থা ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (FATF) দ্বারা বিশ্বব্যাপী অর্থ পাচার বিরোধী (AML) মান হিসাবে গৃহীত হয়েছিল। এই নিয়ম, যা FATF দ্বারা সুপারিশ ১৬ নামেও পরিচিত, বাধ্যতামূলক করে যে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি, যেমন ব্যাংকগুলিকে একটি নির্দিষ্ট সীমার (সাধারণত মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে $1,000) উপরে স্থানান্তর প্রক্রিয়া করার সময় নির্দিষ্ট তথ্য সংগ্রহ এবং ভাগ করে নিতে হবে।
"ভ্রমণ নিয়ম" শব্দটি এসেছে এই সত্য থেকে যে, এক আর্থিক প্রতিষ্ঠান থেকে অন্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানে লেনদেনের সাথে সাথে প্রয়োজনীয় গ্রাহক তথ্য "ভ্রমণ" করতে হবে। যখন কোনও আর্থিক প্রতিষ্ঠান কোনও স্থানান্তর প্রক্রিয়া করে - তা ফিয়াট হোক বা ক্রিপ্টো - তখন এটি নিশ্চিত করতে হবে যে প্রেরক এবং প্রাপকের নাম, অ্যাকাউন্ট নম্বর এবং ক্রিপ্টো ঠিকানার মতো গুরুত্বপূর্ণ বিবরণগুলি তহবিলের সাথে গ্রহণকারী প্রতিষ্ঠানে "ভ্রমণ" করবে। এটি কর্তৃপক্ষকে বিভিন্ন প্রতিষ্ঠান এবং এখতিয়ার জুড়ে সন্দেহজনক কার্যকলাপ ট্র্যাক এবং তদন্ত করতে সক্ষম করে।
ভ্রমণ নিয়ম দ্বারা কারা প্রভাবিত হয়?
উপরে উল্লিখিত হিসাবে, এই নিয়মটি মূলত ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডার (VASP) - যার অর্থ ক্রিপ্টো ব্যবসা। এর মধ্যে রয়েছে ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ, কাস্টোডিয়াল ওয়ালেট প্রোভাইডার এবং টোকেন অফার পরিচালনাকারী সংস্থাগুলি। যেসব ব্যবসা সম্পদ বিনিময়, স্থানান্তর বা সুরক্ষা প্রদানে সহায়তা করে তাদের অবশ্যই ফিয়াট বা ক্রিপ্টো লেনদেনে প্রেরক এবং প্রাপকের বিবরণ সংগ্রহ এবং ভাগ করে নেওয়ার মাধ্যমে মেনে চলতে হবে। এই নিয়মটি VASP-এর মধ্যে বা VASP এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানের মধ্যে লেনদেনের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য।
তবে, এইভাবে, নিয়ন্ত্রিত প্ল্যাটফর্মগুলি ব্যবহারকারী গ্রাহকরাও প্রভাবিত হন। যাচাইকরণ এবং রেকর্ড রাখার জন্য তাদের ব্যক্তিগত বিবরণ প্রদান করতে হবে, যার মধ্যে তাদের পুরো নাম, ঠিকানা এবং অ্যাকাউন্টের বিবরণ অন্তর্ভুক্ত থাকবে, যা অর্থ পাচার বিরোধী ব্যবস্থাগুলির সাথে সম্মতি নিশ্চিত করবে। প্রেরক এবং প্রাপকের সনাক্তকরণ, লেনদেনের পরিমাণ এবং উদ্দেশ্যের মতো লেনদেনের তথ্যও VASP-গুলির মধ্যে ভাগ করে নিতে হবে। যদিও এটি স্বচ্ছতা বাড়ায়, এটি ব্যবহারকারীর গোপনীয়তা, যুক্তিসঙ্গত তথ্যের পর্যাপ্ত ব্যবস্থাপনা এবং লেনদেন বিলম্ব সম্পর্কে উদ্বেগ তৈরি করে।
বিকেন্দ্রীভূত মানিব্যাগ এবং ভ্রমণের নিয়ম
একজন স্বতন্ত্র ব্যবহারকারী হিসেবে, আপনি সর্বদা বেছে নিতে পারেন। ভ্রমণ নিয়মটি নন-কাস্টোডিয়াল ওয়ালেট বা পিয়ার-টু-পিয়ার (P2P) ক্রিয়াকলাপগুলিকে প্রভাবিত করে না, শুধুমাত্র তখনই কার্যকর হয় যখন আপনি আপনার তহবিল সঞ্চয় করতে বা আপনার লেনদেন সম্পূর্ণ করার জন্য ব্যবসা ব্যবহার করেন — যেমন, একটি ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ ওয়েবসাইট। অন্যদিকে, বিকেন্দ্রীভূত পরিষেবাগুলি কেন্দ্রীভূত মধ্যস্থতাকারীদের উপর নির্ভর করে না, যারা সাধারণত নিয়ন্ত্রণের লক্ষ্যবস্তু।
যদি ব্যবহারকারীরা তাদের নন-কাস্টোডিয়াল ওয়ালেটের মধ্যে সরাসরি ক্রিপ্টোকারেন্সি বিনিময় করেন অথবা ডিসেন্ট্রালাইজড এক্সচেঞ্জ (DEX) ব্যবহার করেন, তাহলে তারা ভ্রমণ নিয়ম দ্বারা প্রভাবিত হবেন না। যেহেতু DEX মধ্যস্থতাকারী ছাড়াই কাজ করে এবং সরাসরি P2P ট্রেডিংয়ের অনুমতি দেয়, তাই তাদের সাধারণত যাচাইকরণের প্রয়োজন হয় না, যা ভ্রমণ নিয়মের একটি মূল উপাদান। এটি ব্যবহারকারীদের ট্রেডিংয়ের সময় আরও বেশি গোপনীয়তা এবং গোপনীয়তা বজায় রাখতে সক্ষম করে। যাইহোক, কিছু বিচারব্যবস্থা এখনও DEX-এর উপর কিছু নিয়ম আরোপ করতে পারে, যার জন্য তাদের নির্দিষ্ট ব্যবস্থা বাস্তবায়ন করতে হবে, তবে এখন পর্যন্ত, ভ্রমণ নিয়মটি মূলত কেন্দ্রীভূত এক্সচেঞ্জ এবং মধ্যস্থতাকারীদের জড়িত পরিষেবাগুলিকে প্রভাবিত করে।
ব্যবহার করে
বৈশিষ্ট্যযুক্ত ভেক্টর চিত্র দ্বারা
