Thống kê gian lận thanh toán từ các ứng dụng phổ biến nhất thế giới: Zelle, Venmo, Ứng dụng tiền mặt, Paypal, v.v.

Các ứng dụng thanh toán đã xuất hiện được một thời gian và có vẻ như chúng có thể là xu hướng của tương lai.

Thật không may, những kẻ lừa đảo đã nắm bắt được điều này.

Hóa ra sự tiện lợi cũng phải trả giá: gian lận thanh toán. Và trong một số trường hợp, mức giá đó có nghĩa là toàn bộ tài khoản ngân hàng sẽ cạn kiệt.

Bài viết này không được viết để ngăn bạn sử dụng ứng dụng thanh toán yêu thích của mình. Bạn có thể sử dụng bất kỳ ứng dụng nào bạn muốn; điều tốt là bạn nên biết những rủi ro và nơi để đề phòng những trò gian lận tiềm ẩn.

Thống kê gian lận thanh toán cho các ứng dụng thanh toán được sử dụng nhiều nhất trên thế giới

Hãy cùng xem xét các ứng dụng thanh toán hàng đầu hiện nay và xem mức độ gian lận trên mỗi nền tảng.

**Ứng dụng thanh toán 1: Ứng dụng tiền mặt

\

Một ứng dụng khởi đầu là một cách nhanh chóng để gửi tiền cho bạn bè đã trở thành cơn ác mộng tài chính đối với một số người dùng.

Ứng dụng tiền mặt là một nền tảng dịch vụ tài chính cho phép người dùng gửi, nhận và thậm chí đầu tư tiền. Ứng dụng Cash đã tồn tại được khoảng mười năm và trong thời gian đó, nó đã trở thành một trong những ứng dụng phổ biến nhất hiện có, với gần 50 triệu người dùng hoạt động.

Mọi người có thường xuyên bị lừa khi sử dụng ứng dụng tiền mặt không?

Ứng dụng Cash được thiết kế để thuận tiện nhất có thể cho người dùng và thật không may, điều đó có thể dẫn đến nhiều gian lận. Theo một báo cáo , có tới 9% những người sử dụng ứng dụng này ít nhất một lần một tuần đã báo cáo một số loại gian lận khi sử dụng ứng dụng.

Với gần 50 triệu lượt tải xuống, 9% là một con số khổng lồ.

Lừa đảo phổ biến trên nền tảng

Lừa đảo thanh toán ngẫu nhiên - Một trò lừa đảo xảo quyệt trong đó kẻ lừa đảo cố tình trả quá nhiều cho hàng hóa hoặc dịch vụ và sau đó thuyết phục nạn nhân hoàn lại số tiền vượt quá. Thông thường, toàn bộ giao dịch chỉ là một sự sắp đặt để đánh lừa nạn nhân.

Lật tiền - Một trò lừa đảo ngớ ngẩn trong đó kẻ lừa đảo thuyết phục nạn nhân rằng họ có thể biến 100 đô la thành 2.000 đô la trở lên.

#CashAppFridays - Một cuộc thi thực sự mà Cash App thực hiện vào thứ Sáu mà những kẻ lừa đảo muốn tận dụng bằng các phiên bản giả mạo của chính chúng.

Chính sách lừa đảo của ứng dụng tiền mặt

Chính sách của Cash App là nghiêm túc xử lý mọi hành vi lừa đảo, được nêu trên trang hỗ trợ khách hàng của ứng dụng này. Nếu bạn trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo trên Ứng dụng Tiền mặt, cách tốt nhất bạn nên gọi là 1-800-969-1940 trong giờ làm việc và xem công ty có thể làm gì cho bạn.

Để biết thêm thông tin về cách hoạt động lừa đảo của Ứng dụng tiền mặt và cách tránh chúng, hãy kiểm tra bài viết này ngoài.

**Ứng dụng thanh toán 2: Meta Messenger

\

Mặc dù hầu hết mọi người vẫn gọi dịch vụ nhắn tin của Facebook là “Facebook Messenger” nhưng tên chính thức là Meta Messenger. Meta Messenger có thể được sử dụng để nhắn tin tức thời, gọi thoại, gọi điện video và như một cách để gửi tiền cho người dùng khác thông qua Meta Pay.

Meta Messenger có 188 triệu người dùng hoạt động chỉ riêng ở Hoa Kỳ.

Mọi người có thường xuyên bị lừa đảo khi sử dụng Meta Messenger không?

Kỳ lạ thay, con số này có vẻ thấp. Với rất nhiều người sử dụng dịch vụ, điều đó chỉ có nghĩa là sẽ có một lượng lớn các vụ lừa đảo được báo cáo, nhưng điều đó có vẻ không phải như vậy.

Có rất nhiều người bị lừa đảo trên chính Facebook và thậm chí còn nhiều hơn thế trên Facebook Marketplace. Tuy nhiên, cho đến nay Meta Messenger đã thoát khỏi số phận đó.

Chính sách lừa đảo của Meta Messenger

Bạn có thể tìm thấy thêm bằng chứng cho thấy Meta Messenger không bị những kẻ lừa đảo tấn công mạnh trên trang chính sách lừa đảo của họ hoặc thiếu trang đó. Trang này chủ yếu bao gồm một số thông tin chung và lời khuyên về các hành vi lừa đảo phổ biến và không nói gì về việc hoàn tiền hoặc nạn nhân nên làm gì nếu bị lừa đảo khi sử dụng dịch vụ.

Về cơ bản, có vẻ như dịch vụ này chưa bị những kẻ lừa đảo tấn công đủ mạnh để biện minh cho chính sách lừa đảo chính thức.

**Ứng dụng thanh toán 3: PayPal

\

PayPal là ứng dụng thanh toán đã bắt đầu tất cả và nó vẫn mạnh mẽ cho đến ngày nay, với hơn 400 triệu người sử dụng dịch vụ này trên toàn thế giới để chuyển tiền, thanh toán và thực hiện các giao dịch trực tuyến. Một phần lớn thành công của PayPal là do người dùng không phải chia sẻ thông tin tài chính của họ trực tiếp với người nhận.

Thật không may, do sự phổ biến của PayPal, những kẻ lừa đảo có xu hướng tập trung vào nền tảng này.

Mọi người có thường xuyên bị lừa đảo khi sử dụng PayPal không?

Do mức độ phổ biến của PayPal nên không hiếm trường hợp mọi người bị lừa khi sử dụng dịch vụ này. Tuy nhiên, không có con số chắc chắn về số lượng nạn nhân.

PayPal tuyên bố đã thực hiện các biện pháp để ngăn chặn lừa đảo và bảo vệ người dùng của mình, nhưng những kẻ lừa đảo liên tục phát triển chiến thuật của chúng, khiến việc đảm bảo an toàn khi sử dụng trang web trở nên khó khăn.

Lừa đảo phổ biến trên nền tảng

Hóa đơn giả - Một trò lừa đảo PayPal phổ biến liên quan đến việc gửi cho nạn nhân một hóa đơn gian lận, giả vờ là người bán hợp pháp. Nạn nhân thanh toán hóa đơn và không bao giờ nhận được phản hồi từ “người bán” nữa.

Email lừa đảo - Những kẻ lừa đảo thường sẽ gửi email giả mạo chính PayPal. Những email này có thể có vẻ chân thực nhưng chúng được thiết kế để đánh cắp dữ liệu nhạy cảm.

Lừa đảo từ thiện - Đây là mức thấp nhất trong số thấp nhất. Một trò lừa đảo liên quan đến việc quyên góp cho một “lý do từ thiện” hóa ra lại là một anh chàng nào đó ở tầng hầm của anh ta.

Chính sách lừa đảo của PayPal

PayPal nổi tiếng vì có biện pháp bảo vệ mua hàng để hoàn trả cho các giao dịch đủ điều kiện cũng như bảo vệ người mua và người bán để bảo vệ khỏi các giao dịch trái phép. Nhưng không có chính sách chắc chắn về vấn đề gian lận khi sử dụng nền tảng này.

PayPal khuyến khích người dùng báo cáo bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào hoặc những trò gian lận mà họ gặp phải, chỉ thế thôi.

Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về các trò lừa đảo trực tuyến cần tránh trên PayPal, hãy nhớ xem qua bài viết này .

**Ứng dụng thanh toán 4: Telegram

\

Telegram là một ứng dụng nhắn tin tức thời dựa trên đám mây khác cho phép người dùng gửi tin nhắn, chia sẻ tệp và gửi tiền cho nhau. Telegram nhấn mạnh đến các tính năng bảo mật và quyền riêng tư (như mã hóa đầu cuối) giúp giữ nền tảng an toàn trong khi chuyển tiền.

Mọi người có thường xuyên bị lừa đảo khi sử dụng Telegram không?

Bất chấp các biện pháp bảo mật mà Telegram đã thực hiện, những kẻ lừa đảo vẫn tìm ra cách để tận dụng nền tảng phổ biến này. Theo một bài báo của CNBC xuất bản vào tháng 2 năm 2023, hoạt động lừa đảo trên Telegram chỉ riêng ở Hoa Kỳ đã tăng 84%.

Bản thân bài viết trình bày cách những kẻ lừa đảo sử dụng Telegram để thực hiện gian lận séc, nhưng cũng có rất nhiều trò lừa đảo khác cần lưu ý với ứng dụng này.

Lừa đảo phổ biến trên nền tảng

Quà tặng giả - Những kẻ lừa đảo luôn thiết lập các quà tặng giả, đặc biệt là trong không gian tiền điện tử, với mục tiêu đánh cắp thông tin cá nhân của bạn.

Tài khoản và Bot giả - Đây là vấn đề xảy ra với mọi ứng dụng, nhưng trên Telegram, có rất nhiều bot và một số trong số chúng đang tìm kiếm tiền của bạn.

Lừa đảo hỗ trợ khách hàng - Chỉ vì ai đó tự nhận mình là bộ phận hỗ trợ khách hàng cho Telegram hoặc bất kỳ công ty nào khác không có nghĩa là họ nói sự thật.

Chính sách lừa đảo của Telegram

Mặc dù thực tế là gian lận và tội phạm mạng được nhiều người coi là mối lo ngại ngày càng tăng trên Telegram, công ty không có chính sách lừa đảo chính thức.

**Ứng dụng thanh toán 5: Venmo \

Venmo là một dịch vụ thanh toán di động rất phổ biến mà ngay cả những người thuộc thế hệ bùng nổ cũng bắt đầu sử dụng. Tất cả những gì bạn cần là một tài khoản ngân hàng liên kết dịch vụ để sử dụng dịch vụ chuyển tiền dễ dàng này.

Mọi người có thường xuyên bị lừa khi sử dụng Venmo không?

Không có con số cụ thể nào về tần suất mọi người bị lừa đảo với dịch vụ này, điều này có thể có nghĩa là Venmo có ít kẻ lừa đảo hơn trên nền tảng này. Tuy nhiên, điều đó dường như không xảy ra vì công ty đã đăng danh sách các trò lừa đảo phổ biến nhất được tìm thấy trên Venmo trên trang web của mình.

Lừa đảo phổ biến trên nền tảng

Giải thưởng giả hoặc phần thưởng tiền mặt - Những kẻ lừa đảo có thể liên hệ với người dùng, nói với họ rằng họ đã giành được giải thưởng hoặc phần thưởng tiền mặt với hy vọng đánh cắp thông tin của họ.

Cuộc gọi hoặc tin nhắn giả vờ là Venmo - Một cách xảo quyệt khác để những kẻ lừa đảo đánh cắp thông tin của bạn.

Giả vờ là bạn của bạn - Đây là khi kẻ lừa đảo thay đổi tên người dùng và ảnh hồ sơ của họ để trông giống một người mà bạn biết. Về mặt kỹ thuật, đây không phải là một trò lừa đảo phổ biến, nhưng bạn nên biết vì mức độ thành công của những nỗ lực này.

Chính sách lừa đảo Venmo

Chính sách chính thức của Venmo là khi khoản thanh toán đã được gửi, nó sẽ không thể bị hủy hoặc hoàn lại. Tất cả những gì bạn có thể làm là hy vọng rằng kẻ lừa đảo sẽ trả lại tiền bằng tấm lòng nhân hậu của họ, điều mà rất có thể là chưa từng xảy ra trước đây.

Nếu bạn bị lừa đảo trên Venmo, bạn có thể liên hệ với bộ phận dịch vụ khách hàng và gửi khiếu nại. Có những trường hợp một số người may mắn lấy lại được tiền bằng cách làm này.

**Ứng dụng thanh toán 6: WhatsApp

\

WhatsApp chắc chắn là dịch vụ nhắn tin văn bản phổ biến nhất và miễn phí sử dụng, với hơn 100 tỷ tin nhắn được gửi mỗi ngày trên dịch vụ này. Với nhiều người sử dụng dịch vụ như vậy, không có gì ngạc nhiên khi những kẻ lừa đảo đã chiếm lĩnh nền tảng này.

Mọi người có thường xuyên bị lừa khi sử dụng WhatsApp không?

Theo FTC , chỉ riêng năm 2021, 9% vụ lừa đảo trên mạng xã hội liên quan đến đầu tư có liên quan đến WhatsApp. Điều đó không bao gồm gian lận không được báo cáo và đó chỉ là một trong nhiều loại lừa đảo phổ biến trên nền tảng.

Với rất nhiều người sử dụng WhatsApp, gần như không thể có được con số chính xác về số lượng gian lận xảy ra trên dịch vụ này. Nhưng tóm lại là rất nhiều.

Lừa đảo phổ biến trên nền tảng

Lừa đảo mạo danh - Khi nói đến những kẻ lừa đảo lừa đảo mọi người bằng cách giả vờ là bạn bè và thành viên gia đình, WhatsApp đứng đầu danh sách .

Lừa đảo tình cảm - Những bức ảnh hồ sơ hấp dẫn thường có thể dẫn đến việc tài khoản ngân hàng bị trống nếu bạn không cẩn thận. Đôi khi, tốt hơn là nên gặp trực tiếp mọi người.

Lừa đảo mã QR - Đây là một loại lừa đảo mới hơn trong đó những kẻ lừa đảo gửi mã QR cho những người ngẫu nhiên, giải thích rằng họ đã giành được giải thưởng và họ chỉ cần quét mã đó. Tôi cá là bạn có thể đoán được điều gì xảy ra sau khi mã được quét.

Chính sách lừa đảo của WhatsApp

WhatsApp không có chính sách lừa đảo chính thức mà chỉ có một số mẹo chung để tránh lừa đảo trên trang web của mình.

**Ứng dụng thanh toán 7: Zelle \

Zelle là một dịch vụ được sử dụng rộng rãi và đáng tin cậy, giúp người dùng dễ dàng gửi thanh toán ngay lập tức cho nhau. Zelle có sẵn để sử dụng với hầu hết mọi tổ chức tài chính và hiện có thể nó đã có trên ứng dụng ngân hàng của bạn.

Mọi người có thường xuyên bị lừa khi sử dụng Zelle không?

Theo Zelle, 99,9% giao dịch trên nền tảng được thực hiện mà không có bất kỳ gian lận nào được báo cáo. Nhưng đối với những người từng là nạn nhân của những kẻ lừa đảo trên dịch vụ này, hãy nghĩ khác, với các báo cáo cho rằng một số người dùng Zelle đã mất gần 440 triệu đô la vào năm 2021 do gian lận.

Lừa đảo phổ biến trên nền tảng

Lừa đảo việc làm giả - Trò lừa đảo này liên quan đến việc người tìm việc có được “cơ hội lương cao” với một kẻ lừa đảo đóng giả là một doanh nghiệp hợp pháp. Tất cả những gì nạn nhân phải làm là gửi vài nghìn đô la thông qua Zelle cho “người quản lý tuyển dụng” để mua “thiết bị của họ”.

Lừa đảo chó con giả - Trò lừa đảo phổ biến này sử dụng hình ảnh một chú chó con hấp dẫn (hoặc động vật dễ thương khác) để dụ nạn nhân tham gia. Sau đó, kẻ lừa đảo nói với nạn nhân rằng họ có thể mua con vật đó thông qua Zelle. Đến cuối giao dịch không còn chó con, tiền của nạn nhân cũng mất đi vĩnh viễn.

Lừa đảo Money Mule - Những kẻ lừa đảo xảo quyệt có thể thay mặt họ lừa nạn nhân chuyển tiền qua Zelle để tránh phải ngồi tù vì thực hiện các hoạt động bất hợp pháp. Nếu nạn nhân bị bắt, họ có thể phải ngồi tù, ngay cả khi họ không biết chuyện gì đang xảy ra ở hậu trường.

Chính sách lừa đảo của Zelle

Việc được hoàn lại tiền sau khi bị lừa đảo khi sử dụng Zelle là cực kỳ hiếm. Chính sách lừa đảo chính thức của Zelle là để nạn nhân liên hệ với tổ chức tài chính cá nhân của họ và xem họ có thể làm gì cho họ.

Để biết thêm về các trò lừa đảo liên quan đến Zelle và cách tránh chúng, hãy xem bài viết này .

suy nghĩ cuối cùng

Nếu bạn lo lắng về việc bị lừa đảo trên một trong những nền tảng này, tốt nhất bạn nên sử dụng Meta Messenger. Khi nói đến gian lận thanh toán, Meta Messenger dường như có ít trường hợp được báo cáo hơn.

Nhưng xét cho cùng, không có ứng dụng thanh toán nào an toàn 100% khi bị lừa đảo. Điều duy nhất bạn có thể làm với tư cách là người dùng là suy nghĩ kỹ càng về việc bạn sẽ gửi tiền cho ai.

Chỉ vì thứ gì đó thuận tiện không có nghĩa là nó an toàn.