Како Финтецх револуционише усклађеност: аутоматизација, вештачка интелигенција и будућност управљања ризицима

У данашњем брзом финансијском окружењу, придржавање прописа који се стално развијају сложеније је него икад. Како финтецх наставља да преобликује индустрију, тимови за усклађеност су под све већим притиском да управљају глобалним регулаторним захтевима и сталном претњом сајбер ризика. Са новим технологијама као што је аутоматизација заснована на вештачкој интелигенцији, финтецх компаније проналазе иновативне начине да поједноставе усклађеност и остану испред криве.

Ласма Гаваране, главни директор за ризик и усклађеност у Ноди , дели своје увиде у кључне изазове са којима се суочавају тимови за усклађеност и како финтецх игра кључну улогу у трансформацији регулаторних процеса.

Кретање кроз сложени регулаторни пејзаж

Један од највећих изазова за тимове за усклађеност данас је обим и брзина ажурирања прописа. С обзиром да свака земља или регион уводе сопствена правила усаглашености, задржавање актуелности може бити неодољиво за глобалне финансијске компаније. Како Гаваране објашњава:

„Кретање брзо променљивим прописима у више јурисдикција уз интегрисање нових технологија један је од највећих изазова данас. Темпо ажурирања прописа, у комбинацији са све већом сложеношћу, протеже ресурсе. Додајте растуће сајбер претње и потребу за робусном заштитом приватности података и оптерећење може бити огромно."

Тимови за усаглашеност морају да ускладе са овим захтевима истовремено обезбеђујући да њихове организације буду у току са новим правилима, уз задржавање фокуса на безбедност и приватност.

Успостављање равнотеже између казни и иновација

У току је дебата о томе да ли су строже казне за непоштовање решење за боље поштовање прописа. Иако казне играју кључну улогу у подстицању поштовања, престрог приступ би могао да омета иновације, посебно за мање финтецх компаније које се већ суочавају са ограниченим ресурсима.

„Регулатори би требало да успоставе равнотежу између наметања казни и подстицања проактивног поштовања. Строже казне могу одвратити непоштовање, али претерано оштре мере могу угушити иновације, посебно за мање финтецх компаније. Сарадња између регулатора и фирми, заједно са подстицајима за јаку праксу усклађености, негује културу усклађености без ометања раста“, каже Гаваране.

Подстицање културе усаглашености, уместо наметања казнених мера, помаже финтецх компанијама да остану агилне и фокусиране на раст уз одржавање снажног регулаторног оквира.

Успон Регтецх-а: Како технологија трансформише усклађеност

Финтецх решења помажу да се олакша оптерећење тимовима за усклађеност кроз успон „Регтецх“-а (регулаторне технологије). Ове платформе са АИ-ом су способне да аутоматизују многе ручне задатке који су традиционално повезани са усаглашеношћу, као што је праћење у реалном времену, откривање аномалија и придржавање специфичних регулаторних захтева.

„Финтецх решења, посебно Регтецх платформе које покреће вештачка интелигенција, су од суштинског значаја за аутоматизацију процеса усклађивања. Ови алати омогућавају праћење у реалном времену, откривање аномалија и поштовање регулаторних захтева. Смањењем ручног оптерећења, финтецх компаније могу више да се фокусирају на иновације и корисничку подршку “, истиче Гаваране.

Овај помак ка аутоматизацији не само да побољшава ефикасност, већ и осигурава да финтецхс остају испред својих регулаторних обавеза.

Улога АИ у побољшању усклађености

АИ револуционише процесе усклађености аутоматизовањем задатака који одузимају време и ресурсе. Системи вођени вештачком интелигенцијом могу брзо да обрађују огромне количине података, идентификују обрасце и означавају сумњиве активности у реалном времену. Ово не само да побољшава ефикасност операција усклађености, већ и повећава тачност, смањујући вероватноћу људске грешке.

„АИ аутоматизује рутинске задатке као што су праћење трансакција и верификација идентитета. Ово побољшава ефикасност и тачност, док омогућава тимовима за усклађеност да се фокусирају на више стратешких иницијатива“, каже Гаваране.

Аутоматизацијом задатака као што су верификација идентитета или праћење трансакција, финтецх компаније могу осигурати усклађеност на начин који је и скалабилан и ефикасан, ослобађајући тимове да се фокусирају на сложенија и критичнија питања.

Оркестрација ризика: Нови приступ новим претњама

У финансијском окружењу које се стално развија, оркестрација ризика постаје све важнија. Оркестрација ризика обједињује различите алате за управљање ризицима у јединствен систем, дајући компанијама потпуни увид у потенцијалне претње. Овај холистички приступ омогућава институцијама да брзо и ефикасно реагују на све ризике који се појављују.

„Оркестрација ризика побољшава агилност пружањем свеобухватног погледа на потенцијалне претње. Ово омогућава институцијама да брзо и ефикасно реагују на ризике који се појављују“, објашњава Гаваране.

Коришћењем оркестрације ризика, финансијске институције могу не само да брже открију потенцијалне ризике, већ и да развију проактивнији приступ управљању тим ризицима, осигуравајући да остану отпорне на будуће изазове.

Гледање унапред: Будућност усклађености у Финтецх-у

Будућност финтецх усклађености лежи у сталном усвајању АИ и технологија управљања ризиком. Како регулаторни захтеви настављају да се развијају, тако морају и алати који помажу предузећима да се снађу у овим изазовима. Интеграција АИ и Регтецх платформи биће кључна за помоћ финтецх компанијама да одрже усклађеност без угрожавања раста.

Сарадња између финтецх-а и регулатора такође ће играти важну улогу у обликовању уравнотеженог приступа усклађености. Фокусирајући се на иновације уз одржавање ригорозних стандарда, финтецхс могу изградити одрживе пословне моделе који не само да испуњавају регулаторне захтеве већ и постављају нове стандарде у индустрији.

У закључку, усаглашеност више није само избегавање казни – већ коришћење најновијих технологија за изградњу јаке, безбедне и прилагодљиве основе за раст. Кроз вештачку интелигенцију, аутоматизацију и оркестрацију ризика, финтецх компаније могу да поједноставе своје напоре у погледу усклађености, омогућавајући им да се усредсреде на оно што је заиста важно: испоруку иновативних решења својим клијентима.