아니요, 암호화폐는 비과세 투자가 아닙니다(그리고 여러분이 들은 다른 거짓말들)

12월에는 Chainalysis 보고됨 4억 개의 암호화폐 지갑이 이제 양의(0이 아닌) 잔고를 가지고 있습니다. 이는 많은 암호화폐 투자자들이 투자 결정에 대해 스스로를 축하하는 것입니다! 하지만 보상을 쓸 계획인 모든 사람을 위한 최고의 팁이 있습니다. 암호화폐에서 얻는 모든 이익은 다른 소득과 마찬가지로 세금이 부과됩니다.

가장 먼저 알아야 할 것은 '세무연도'란 무엇이고, 이것이 내 암호화폐와 어떤 관련이 있는가입니다.

세무 연도는 12개월에 걸쳐 있는 기간으로, 시작과 끝이 항상 달력 연도와 일치하지는 않습니다(예: 1월 1일 - 12월 31일). 뉴질랜드의 현재 세무 연도는 2024년 4월 1일부터 2025년 3월 31일까지입니다. 2024년 4월 1일부터 2025년 3월 31일까지 받은 모든 소득은 소득세의 적용을 받습니다. 여기에는 다음과 같은 모든 암호화폐 거래에서 발생한 소득이 포함됩니다.

1. 암호화폐를 판매하여 이익을 얻는다.
2. 하나의 암호화폐를 다른 암호화폐로 교환해 이익을 얻는 것.
3. 누군가에게 암호화폐 선물을 보내는 경우, 선물의 가치는 구매한 시점보다 상승합니다.
4. 사업, 스테이킹 또는 암호화폐 채굴을 통해 암호화폐로 수입을 얻습니다.
5. 암호화폐 신용카드를 사용하여 암호화폐를 사용하는 방법.

암호화폐로 얻은 수입을 합산한 후, 납부해야 할 정확한 세금은 소득세 등급에 따라 달라집니다.

오해 #1 - 나는 레이더에 잡히지 않고 비행할 수 있을까?

간단히 말해서, 이건 정말 안 돼요!

많은 지역 세무 당국(다음 포함) 국세청 뉴질랜드에서는) 암호화폐 소득에 소득세가 부과된다는 점을 분명히 했습니다. 게다가 이는 종종 세무 당국에서 완전히 추적할 수 있습니다. Koinly의 2025년 뉴질랜드 암호화폐 세무 가이드는 이 사실을 매우 명확하게 설명하면서 "예, 국세청은 암호화폐 거래소에 데이터를 요청할 수 있으므로 암호화폐를 추적할 수 있습니다"라고 명시하고 있습니다. 그리고 예, 여기에는 국제 거래소도 포함됩니다.

오해 #2 - 좋아요, 세금 신고를 할게요. 쉽죠!

이것이 '간단하게' 들릴 수 있지만, 포트폴리오를 조정할 때 관리하기 복잡할 수 있습니다. 예를 들어, 시장 변동성을 기다리기 위해 비트코인을 스테이블코인으로 일시적으로 옮긴 다음 다시 매수하고 싶을 수 있습니다. 암호화폐를 '매도'하지 않았지만, 이익이 발생하면 세금 티켓이 삭제되고 (특히 고소득자의 경우) 31-39%의 과세 대상이 될 수 있는 하락을 '거래'하는 것이 가치가 있는지 여부가 문제가 됩니다.

암호화폐 수익에 대한 규칙과 규정은 지역마다 상당히 다를 수 있으므로, 해당 지역의 관련 법률을 잘 알아두어 준수하는 것이 중요합니다.

일반적으로 거래하는 곳마다 적용되는 몇 가지 공통 원칙이 있습니다.

암호화폐 사업으로 수익을 냈다면, 그 수익에 대해 세금을 내야 할 의무가 있습니다.

반면에 손실이 발생한 경우 급여에 대한 PAYE 등 다른 분야에서 지불한 세금과 상쇄할 수 있습니다.

대부분의 평판 좋은 거래소는 귀하의 모든 거래 기록을 보관하며, 귀하는 이를 스프레드시트에 쉽게 다운로드하여 세무 목적으로 수익과 손실을 정확하게 계산할 수 있어야 합니다. 세무 당국마다 귀하의 암호화폐 수익이 얼마일지 계산하는 방법이 다르며, 여러 번 매수 및 매도를 했을 때 이는 매우 복잡해질 수 있습니다.

대부분의 일과 마찬가지로, 제때 꿰매면 9달러를 아낄 수 있고, 암호화폐 세금에 대해 전문가의 도움을 미리 받으면 세무 당국과 곤경에 처하는 것을 피하는 데 도움이 될 수 있습니다.

암호화폐 전용 세금 플랫폼을 사용하면 모든 이득, 소득 및 비용을 계산하여 모든 암호화폐 거래에서 납부해야 할 세금을 쉽게 계산할 수 있습니다. 세금 신고 시 해당 국가의 세금 보고서를 다운로드하기만 하면 신고할 수 있습니다!

오해 #3 - 거래는 끝없는 세금 문제처럼 들린다!

세무서가 귀하의 암호화폐 수익에 대한 세무 몫을 기대하는 반면, 약간은 안심할 수 있는 시나리오도 있습니다. 일반적으로, 보유하고 있지만 아직 매도하거나 거래하지 않은 암호화폐에 대해서는 소득세를 내지 않아도 됩니다. 이는 법정 통화를 사용하여 암호화폐를 구매할 때도 적용됩니다.

기본 통화에 연결된 스테이블코인의 경우 거래와 관련된 변동성이나 가격 변동이 없으므로 과세 대상 이익이나 손실이 없습니다.

마찬가지로, 적극적으로 거래하지 않고 암호화폐를 그냥 보유하고 있다면, 일반적으로 자산을 매도하거나 처분한 후에야 세금 문제가 발생합니다. (HODL이 이긴다고 말할 수 있는 사람이 있을까요!) 마찬가지로, 지갑 간에 비트코인을 이체하는 것은 세금 의무를 유발하지 않습니다.

결론

암호화폐 시장이 계속 번창하고 많은 사람이 유혹적으로 수익을 얻을 수 있게 되면서, 세무 책임을 기억하는 것이 중요합니다. 수입을 보고하지 않으면 당국에 심각한 문제가 생길 수 있습니다. 해당 지역의 세무 규칙을 이해하고 필요할 때 전문가와 상의하면 거래 벤처를 수익성 있게 유지하고 완벽하게 규정을 준수할 수 있습니다.