没有人是安全的——社交媒体是外汇和投资诈骗的首选之地

随着在线外汇交易和数字投资平台越来越广泛地被越来越多的潜在新手使用，他们中的许多人成为欺诈的受害者，因为诈骗者现在充斥着社交媒体渠道，提供有希望的投资回报和利润丰厚的机会。

数字诈骗并不是什么新鲜事，尽管用户在疫情最严重的时候经历了新诈骗的急剧增加，但许多人都目睹了诈骗者变得更加聪明，并且在利用社交媒体引诱不知情的受害者时变得不那么明显。

社交媒体已成为一个有吸引力的在线诈骗生态系统，因为它使欺诈者能够方便地与用户联系，并创建一个隐藏在虚假社交媒体资料后面并充斥着非法投资内容的在线角色。

一场社交恋爱

近年来，货币交易平台变得广泛流行，新手和资深交易者基本上可以从世界任何地方方便地进入外汇市场。虽然数字市场上现在有数十个在线交易平台，但一些最好的外汇交易平台包括 Pocket Option、Robo Forex、Exness 和 Tick Mill 等。

联邦贸易委员会(FTC) 报告称，尽管有明显迹象表明某些社交媒体个人资料可能是假的，甚至与骗局有关，但最容易暴露的迹象是语法使用不当，以及在他们的个人资料上贴满了库存照片。近年来，社交媒体上的爱情骗子数量激增。

根据 FTC 的报告，去年约有 77,000 人成为爱情骗局的受害者，报告损失估计达 13 亿美元。这导致每人报告的损失中位数接近 4,400 美元。

浪漫骗子向受害者许诺爱情、金钱和无尽的幸福，但这是有代价的。欺诈者通常在社交媒体上识别受害者，了解他们的一举一动。

他们开始编造谎言网，一边编造故事，希望引诱受害者。联邦贸易委员会的研究表明，诈骗者通常会撒出几个谎言之一，要么他们的家人生病了，要么住院了，他们需要钱来支持他们，或者他们在海上石油钻井平台上工作时需要重要的交付帮助。 。

开始听起来很熟悉吗？好吧，也许你还记得 Tinder 骗子的案例，他的真名是 Simon Leviev，他在流行的在线约会应用程序 Tinder 上从无辜女性身上骗取了超过 1000 万美元，然后就消失得无影无踪。

虽然莱维耶夫可能已经转向在线约会，并向他的受害者承诺一个奢华和爱情的世界，但交易和投资诈骗者却向新手交易者承诺闻所未闻的策略和方法，可以帮助他们几乎在一夜之间将投资变成数百万美元。

社交媒体已成为诈骗者的门户，大约 40% 的受害者表示，他们通过在社交媒体上认识的人遭遇爱情骗局而损失了金钱，而 19% 的受害者表示，第一次联系是在网站或应用程序上进行的。

克隆骗局现在是克隆战争

独立新闻和研究平台Finance Magnates的一项调查显示，社交媒体诈骗者现在正在社交媒体上冒充知名交易平台，向不知情的追随者兜售交易策略和方法。

他们的研究结果表明，许多此类平台通常会为用户提供贸易信息、信号、市场研究和分析。这将进一步帮助交易者做出更明智的决策，并制定获胜策略。

然而，在某些情况下，Finance Magnates 团队发现，许多此类平台经常被欺诈者冒充，试图通过诈骗和虚假承诺赚取数千美元。

虽然 Plus+500 官方 Signal、eToro Signals 和 FXStreet Signals 等一些平台在 Telegram 等社交媒体平台上已有个人资料，但许多欺诈者会创建具有类似近乎相同的社交媒体账号的冒名顶替帐户。

进一步的调查使他们注意到这些虚假外汇信号通常提供免费服务，而费用和成本却是看不见的。有些保证99%的盈利能力，而另一些则可以每天为用户提供八到十个不同的“黄金信号”。

一位内部人士告诉参与调查的记者，这些克隆平台就像蘑菇，当你开始拆除一个时，你会发现还有十个准备取代它。

一个虚假平台承诺在五天内仅投资 1,000 美元即可获得 15,000 美元的回报。这些回报往往非常高昂，甚至经验丰富的专业人士也能获得更高的回报。

利用最好的外汇平台并寻求获得合法信号和市场分析的交易者通常需要注册并支付交易平台提供的订阅服务。即使他们注册并支付了每月的订阅费用，这些平台通常也不能保证其服务或信号取得任何成功。

社交媒体上的此类外汇和投资骗局比人们想象的更广泛、更广泛。据报道，2018 年至 2019 年间，英国因外汇相关交易诈骗而损失超过 3200 万美元（2700 万英镑）。更重要的是，当时有超过 400 万个 Instagram 账户与#forextrader 标签相关联，这使得当局区分真假账户变得越来越困难。

如何识别投资骗局

由于社交媒体在我们日常生活中的存在，投资诈骗比以往任何时候都更加普遍，采取措施来教育和保护自己可能是您可能拥有的最佳杠杆。

过度鼓励性的推销

发现投资骗局或任何在线骗局的最佳方法之一是承诺保证高回报，并将相关风险降至最低。在投资领域，任何事情都需要时间和培育。当经纪人或财务顾问承诺在几天内将您的资金翻倍而无需您付出任何努力时，您可能会发现自己陷入了潜在的骗局。

“一生一次的机会”

通常，骗子可能会利用消息灵通的投资者和新手交易者。诈骗者通常会将投资机会宣传为“百万分之一”的机会，促使您和其他人投资看似新兴的市场。这些做法在更复杂的细分市场中很常见，通常是加密货币或技术等。

诈骗者会利用投资者对特定证券或投资的有限知识，利用他们所谓的市场经验来吸引某人投资。虽然新兴市场领域存在投资机会，但请确保您事先充分了解情况，并在投资任何您不了解的事物之前进行足够的研究。

推销电话或电子邮件

投资公司和经纪人不会通过推销电话或电子邮件，甚至社交媒体来联系潜在客户。任何未经请求与您联系的所谓经纪人都可能是恶意的骗子，您需要警惕这些类型的互动。留意过去几周可能试图与您联系的任何可疑消息、电子邮件或号码，并查看是否可以向当局报告这些合同。

可用的公司信息最少

也许您偶然发现了一家投资经纪人或机会，承诺看似不错的交易，但是，在网上进行了一些挖掘并四处询问之后，您开始发现网上提供的有关该公司的信息有限。

任何经纪公司或投资公司都需要在您所在国家/地区必要的监管机构注册才能自由运营。在美国，金融业监管局(FINRA) 负责监管美国经纪交易商。美国证券交易委员会(SEC) 是另一个负责监管金融证券和投资的非营利性政府组织。

确保您事先对任何经纪人或公司进行彻底调查，看看是否可以找到可能与 FINRA 或 SEC 相关的经纪人编号。

误导性的客户评价

另一个需要注意的危险信号是误导性的或经常是虚假的客户评价。一些诈骗者会在社交媒体或搜索引擎上建立虚假帐户，以生成虚假的客户评价。这样做通常是为了宣传他们的产品和服务，并且对于不知情的客户来说似乎更合法。

投资不是一个快速致富的计划

任何专业或经验丰富的投资者都会告诉您，需要多年的研究、实践和多次失败才能成功地通过投资公共或外汇市场获得可观的收入。诈骗者通常向毫无戒心的受害者承诺快速赚钱的机会，而且几乎没有任何与投资相关的风险。

这不仅不真实，而且极不可能发生，因为即使是一些经验丰富的专业人士，即使经过多年的实践，也无法获得惊人的投资回报。

你以为你只是被骗了。怎么办？

不幸的是，由于社交媒体诈骗的复杂性，即使采取一切可能的步骤以确保您不会陷入诈骗仍然是现实。根据联邦贸易委员会的数据， 2021 年，超过 95,000 人报告因社交媒体平台欺诈造成约 7.7 亿美元的损失。

联系您的银行

如果您发现自己成为潜在的社交媒体投资或外汇骗局的接收端，首先的尝试之一应该是取回资金。通常，银行会提供退款方案，允许用户联系银行并尝试取回账户中的资金。虽然不能保证这可能实现，但值得付出努力。

此外，您还需要关闭所有银行账户，并阻止访问您的信用卡以提高安全性。虽然建议通过电话提供最少的银行和财务信息，但请确保保护您的帐户免受任何进一步的潜在风险。请务必将这一事件告知银行，并确保他们监控您的帐户是否有任何可疑活动。

收集所有必要的信息

接下来，您需要收集尽可能多的信息，包括任何姓名、联系电话、电子邮件帐户或社交媒体账号。此信息可用于帮助追踪诈骗者或用于添加到数据库中。

报告事件

事件发生后，请务必通过ReportFraud.ftc.gov在线向联邦贸易委员会 (FTC) 举报该骗局。此外，您可以联系当地的州消费者保护办公室，并向他们提供您所掌握的任何信息。确保向他们提供尽可能多的详细信息。

启动欺诈警报

您可能需要对您的信用报告启动欺诈警报。这项服务使您能够更好地跟踪您的所有在线活动，并将有助于让征信机构和贷方了解您在报告中可能遇到的任何潜在欺诈行为。在您的报告上设置欺诈警报可确保任何诈骗者今后无法以您的名义开设其他帐户，并且会提醒您任何可疑活动。

分享您所拥有的信息

让其他选民了解该事件，并分享您可能掌握的有关诈骗者、他们的姓名和公司的任何可能的信息。虽然您可能想暂时保持低调并尽量减少在线活动，但请与您的关注者分享可用信息，以帮助提高人们对这些恶意行为者的认识，以及他们如何发现潜在的虚假骗局。

更新您的安全信息

作为一项附加的安全措施，请更新所有设备和社交媒体平台上的所有安全信息。由于在线诈骗非常复杂，您需要格外小心在设备上打开的任何可疑电子邮件、链接和消息。建议为您的所有社交媒体平台（包括任何银行信息）使用强而复杂的密码，以确保您的安全。

随时了解情况

及时了解最近几周社交媒体上发生的任何新骗局。您对可能的投资诈骗或任何其他类型的诈骗了解得越多，您就越容易识别在线恶意行为者。

什么是真的，什么是假的？

随着金融市场现在更加民主化和去中心化，在线交易和投资诈骗将在未来几年成为监管机构的更大痛苦。这些问题不仅给投资者带来了挑战，因为他们需要利用直觉来区分真实账户和虚假账户，而且总体而言，监管机构和立法者将面临更大的问题，必须追踪由机器人操作的数百万个虚假账户或不良行为者，只会意识到其监管框架中的漏洞。