Không còn ai an toàn nữa - Mạng xã hội là nơi lý tưởng cho các vụ lừa đảo đầu tư và ngoại hối

Với việc các nền tảng giao dịch ngoại hối trực tuyến và đầu tư kỹ thuật số ngày càng trở nên phổ biến rộng rãi hơn cho nhóm người mới bắt đầu ngày càng tăng, nhiều người trong số họ trở thành nạn nhân của lừa đảo, vì những kẻ lừa đảo hiện tràn ngập các kênh truyền thông xã hội với lợi nhuận đầu tư đầy hứa hẹn và cơ hội sinh lợi.

Lừa đảo kỹ thuật số không có gì mới và ngay cả khi số vụ lừa đảo mới tăng đột biến trong thời kỳ đỉnh điểm của đại dịch, nhiều người đã chứng kiến những kẻ lừa đảo trở nên thông minh hơn và ít lộ diện hơn khi chúng tận dụng mạng xã hội để thu hút những nạn nhân thiếu hiểu biết.

Phương tiện truyền thông xã hội đã trở thành một hệ sinh thái lừa đảo trực tuyến hấp dẫn, vì nó cho phép những kẻ lừa đảo kết nối thuận tiện với người dùng và tạo ra một cá nhân trực tuyến, ẩn đằng sau một hồ sơ truyền thông xã hội giả mạo và tràn ngập nội dung đầu tư bất hợp pháp.

Một mối tình xã hội

Các nền tảng giao dịch tiền tệ đã trở nên phổ biến rộng rãi trong những năm gần đây, cho phép các nhà giao dịch mới và kỳ cựu tiếp cận thuận tiện với thị trường ngoại hối từ bất kỳ nơi nào trên thế giới. Mặc dù hiện có hàng chục nền tảng giao dịch trực tuyến có sẵn trên thị trường kỹ thuật số, một số nền tảng giao dịch ngoại hối tốt nhất bao gồm Pocket Option, Robo Forex, Exness và Tick Mill, cùng một số nền tảng khác.

Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) cho biết, mặc dù có những dấu hiệu rõ ràng cho thấy một số hồ sơ trên mạng xã hội có thể là giả mạo hoặc thậm chí liên quan đến lừa đảo, nhưng dấu hiệu dễ nhận biết nhất là việc sử dụng sai ngữ pháp và hình ảnh lưu trữ được dán trên hồ sơ của họ. rằng số lượng những kẻ lừa đảo lãng mạn trên mạng xã hội đã tăng lên trong những năm gần đây.

Theo báo cáo của FTC, khoảng 77.000 người trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo tình cảm vào năm ngoái, với thiệt hại ước tính khoảng 1,3 tỷ USD. Điều này dẫn đến mức thiệt hại trung bình được báo cáo là gần 4.400 USD/người.

Những kẻ lừa đảo lãng mạn hứa hẹn với nạn nhân tình yêu, tiền bạc và hạnh phúc vô tận, nhưng điều này phải trả giá. Những kẻ lừa đảo thường xác định nạn nhân của chúng trên mạng xã hội, tìm hiểu mọi hành động và hoạt động của họ.

Họ bắt đầu tạo ra một mạng lưới dối trá, bịa ra những câu chuyện khi tiếp tục, hy vọng thu hút được nạn nhân của mình. Nghiên cứu của FTC cho thấy những kẻ lừa đảo thường sử dụng một trong nhiều lời nói dối, hoặc thành viên gia đình của họ bị ốm hoặc đang nằm viện và họ cần tiền để hỗ trợ họ hoặc họ cần trợ giúp trong một chuyến giao hàng quan trọng trong khi họ đang làm việc trên một giàn khoan dầu ngoài khơi. .

Bắt đầu nghe có vẻ quen thuộc? Chà, có lẽ bạn còn nhớ trường hợp của Tinder Swindler, tên thật, Simon Leviev, kẻ đã lừa hơn 10 triệu đô la từ những phụ nữ vô tội trên ứng dụng hẹn hò trực tuyến nổi tiếng, Tinder, trước khi biến mất trong không khí.

Trong khi Leviev có thể đã chuyển sang hẹn hò trực tuyến và hứa hẹn với nạn nhân của mình một thế giới xa hoa và tình yêu, thì những kẻ lừa đảo giao dịch và đầu tư lại hứa hẹn với những nhà giao dịch mới vào nghề những chiến lược và phương pháp chưa từng có có thể giúp biến khoản đầu tư của họ thành hàng triệu USD, gần như chỉ sau một đêm.

Mạng xã hội đã trở thành cửa ngõ cho những kẻ lừa đảo, vì khoảng 40% nạn nhân cho biết họ đã mất tiền vì một vụ lừa đảo tình cảm thông qua người mà họ gặp trên mạng xã hội, trong khi 19% nói rằng lần liên hệ đầu tiên được thực hiện trên một trang web hoặc ứng dụng.

Lừa đảo nhân bản hiện là cuộc chiến nhân bản

Một cuộc điều tra của nền tảng nghiên cứu và tin tức độc lập, Finance Magnates , đã tiết lộ rằng những kẻ lừa đảo trên mạng xã hội, những kẻ đưa ra các chiến lược và phương pháp giao dịch cho những người theo dõi không hiểu biết của họ, hiện đang mạo danh các nền tảng giao dịch nổi tiếng trên mạng xã hội.

Phát hiện của họ cho thấy nhiều nền tảng trong số này thường cung cấp cho người dùng thông tin giao dịch, tín hiệu, nghiên cứu và phân tích thị trường. Điều này sau đó sẽ giúp các nhà giao dịch đưa ra quyết định sáng suốt hơn và xây dựng các chiến lược chiến thắng.

Tuy nhiên, trong một số trường hợp, nhóm Finance Magnates phát hiện ra rằng nhiều nền tảng trong số này thường bị những kẻ lừa đảo mạo danh, tìm cách kiếm hàng nghìn đô la bằng các trò lừa đảo và lời hứa giả mạo.

Trong khi một số nền tảng, chẳng hạn như Tín hiệu chính thức Plus+500, Tín hiệu eToro và Tín hiệu FXStreet, trong số một số nền tảng khác có hồ sơ hiện có trên các nền tảng truyền thông xã hội như Telegram, thì nhiều kẻ lừa đảo sẽ tạo các tài khoản mạo danh có tay cầm trên mạng xã hội gần giống hệt nhau.

Việc điều tra sâu hơn cho phép họ nhận thấy rằng những tín hiệu ngoại hối giả mạo này thường cung cấp các dịch vụ miễn phí, không tính phí và chi phí. Một số đảm bảo lợi nhuận 99%, trong khi một số khác có thể cung cấp cho người dùng từ 8 đến 10 “Tín hiệu Vàng” khác nhau mỗi ngày.'

Một người trong cuộc nói với các nhà báo đang thực hiện cuộc điều tra rằng những nền tảng nhân bản này giống như nấm, khi bạn bắt đầu tháo dỡ một nền tảng, bạn nhận ra rằng có mười nền tảng khác sẵn sàng thay thế nó.

Một nền tảng giả mạo hứa hẹn mang lại khoản lợi nhuận 15.000 USD với khoản đầu tư chỉ 1.000 USD trong vòng 5 ngày. Những khoản lợi nhuận này thường rất cao và trên hết, ngay cả những chuyên gia giàu kinh nghiệm và dày dạn kinh nghiệm cũng có thể đạt được.

Các nhà giao dịch sử dụng nền tảng ngoại hối tốt nhất và tìm cách thu được các tín hiệu hợp pháp cũng như phân tích thị trường thường cần phải đăng ký và thanh toán cho dịch vụ đăng ký do nền tảng giao dịch cung cấp. Ngay cả khi họ đã đăng ký và thực hiện thanh toán đăng ký hàng tháng, các nền tảng này thường sẽ không đảm bảo bất kỳ thành công nào từ dịch vụ hoặc tín hiệu của họ.

Những kiểu lừa đảo ngoại hối và đầu tư này trên mạng xã hội ngày càng lan rộng hơn mọi người nghĩ. Tại Vương quốc Anh, hơn 32 triệu USD (27 triệu bảng Anh) đã được báo cáo bị mất từ năm 2018 đến năm 2019 do các vụ lừa đảo giao dịch liên quan đến ngoại hối. Hơn nữa, hơn bốn triệu tài khoản Instagram vào thời điểm đó đã được liên kết với hashtag #forextrader, khiến các cơ quan chức năng ngày càng gặp khó khăn trong việc phân biệt giữa tài khoản thật và tài khoản giả.

Làm thế nào để phát hiện một vụ lừa đảo đầu tư

Với tình trạng lừa đảo đầu tư ngày càng phổ biến hơn bao giờ hết, do sự hiện diện của mạng xã hội trong cuộc sống hàng ngày của chúng ta, việc thực hiện các biện pháp để giáo dục và bảo vệ bản thân có lẽ là đòn bẩy tốt nhất mà bạn có thể có.

Khuyến khích bán hàng quá mức

Một trong những cách tốt nhất để phát hiện một vụ lừa đảo đầu tư hoặc bất kỳ vụ lừa đảo trực tuyến nào liên quan đến vấn đề đó là lời hứa đảm bảo lợi nhuận cao với rủi ro tối thiểu đi kèm. Bất cứ điều gì đều cần có thời gian và sự nuôi dưỡng trong thế giới đầu tư. Khi một nhà môi giới hoặc cố vấn tài chính hứa hẹn sẽ tăng gấp đôi số tiền của bạn trong vòng vài ngày mà bạn không phải nỗ lực nhiều, bạn có thể thấy mình bị cuốn vào một vụ lừa đảo tiềm ẩn.

“Cơ hội chỉ có một lần trong đời”

Thông thường, những kẻ lừa đảo có thể tìm cách lợi dụng những nhà đầu tư ít hiểu biết hơn và những người giao dịch mới vào nghề. Những kẻ lừa đảo thường quảng cáo cơ hội đầu tư là cơ hội “một trong một triệu”, thúc đẩy bạn và những người khác đầu tư vào các thị trường có vẻ đang phát triển. Những thực tiễn này phổ biến với các phân khúc thị trường phức tạp hơn, điển hình là với những thứ như tiền điện tử hoặc công nghệ.

Những kẻ lừa đảo sẽ lợi dụng kiến thức hạn chế của nhà đầu tư về một loại chứng khoán hoặc khoản đầu tư cụ thể, sử dụng kinh nghiệm được cho là của họ trên thị trường như một cách để lôi kéo ai đó đầu tư. Mặc dù có nhiều cơ hội đầu tư ở các phân khúc thị trường đang phát triển, hãy đảm bảo rằng bạn có thông tin đầy đủ trước đó và đã tiến hành đủ nghiên cứu trước khi đầu tư vào bất kỳ thứ gì mà bạn chưa hiểu rõ.

Cuộc gọi hoặc email lạnh lùng

Các công ty đầu tư và nhà môi giới sẽ không liên hệ với khách hàng tiềm năng thông qua cuộc gọi hoặc email lạnh lùng hoặc thậm chí qua phương tiện truyền thông xã hội về vấn đề đó. Bất kỳ nhà môi giới nào được cho là liên hệ với bạn mà không được yêu cầu đều có thể là kẻ lừa đảo ác ý và bạn sẽ cần cảnh giác với những kiểu tương tác này. Hãy để ý mọi tin nhắn, email hoặc số điện thoại đáng ngờ có thể đang cố gắng liên hệ với bạn trong vài tuần qua và xem liệu bạn có thể báo cáo những hợp đồng này cho chính quyền hay không.

Thông tin công ty tối thiểu có sẵn

Có thể bạn tình cờ gặp một nhà môi giới đầu tư hoặc cơ hội hứa hẹn một giao dịch có vẻ tốt, tuy nhiên, sau khi tìm hiểu kỹ trên mạng và hỏi xung quanh, bạn bắt đầu nhận thấy rằng có rất ít thông tin trực tuyến về công ty.

Bất kỳ công ty môi giới hoặc công ty đầu tư nào cũng cần phải đăng ký với các cơ quan quản lý cần thiết ở quốc gia của bạn để được tự do hoạt động. Tại Hoa Kỳ, Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) giám sát các đại lý môi giới Hoa Kỳ. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) là một tổ chức chính phủ phi lợi nhuận khác giám sát chứng khoán và đầu tư tài chính.

Đảm bảo rằng bạn thực hiện điều tra kỹ lưỡng về bất kỳ nhà môi giới hoặc công ty nào trước đó và xem liệu bạn có thể tìm thấy số nhà môi giới có thể được liên kết với FINRA hoặc SEC hay không.

Lời chứng thực của khách hàng gây hiểu lầm

Một lá cờ đỏ khác cần chú ý là lời chứng thực của khách hàng gây hiểu lầm hoặc thường là sai sự thật. Một số kẻ lừa đảo sẽ thiết lập tài khoản giả trên mạng xã hội hoặc công cụ tìm kiếm để tạo ra lời chứng thực giả của khách hàng. Điều này thường được thực hiện để quảng bá sản phẩm và dịch vụ của họ và có vẻ hợp pháp hơn đối với những khách hàng thiếu hiểu biết.

Đầu tư không phải là một kế hoạch làm giàu nhanh chóng

Bất kỳ nhà đầu tư chuyên nghiệp hoặc dày dạn kinh nghiệm nào cũng sẽ nói với bạn rằng phải mất nhiều năm nghiên cứu, thực hành và nhiều lần thất bại để tạo thành công thu nhập đáng kể từ việc đầu tư vào thị trường đại chúng hoặc thị trường ngoại hối. Những kẻ lừa đảo thường hứa hẹn với những nạn nhân không bị nghi ngờ về cơ hội kiếm tiền nhanh chóng mà gần như không có bất kỳ rủi ro nào liên quan đến khoản đầu tư của họ.

Điều này không những sai sự thật mà còn rất khó xảy ra, vì ngay cả một số chuyên gia dày dạn kinh nghiệm cũng không thể thu được lợi nhuận cao từ khoản đầu tư của họ, ngay cả sau nhiều năm hành nghề.

Bạn nghĩ rằng bạn vừa bị lừa. Giờ thì sao?

Thật không may, do tính chất phức tạp của các trò lừa đảo trên mạng xã hội, thậm chí việc làm theo mọi bước có thể để đảm bảo bạn không bị vướng vào các trò lừa đảo vẫn là một thực tế. Theo Ủy ban Thương mại Liên bang , vào năm 2021, hơn 95.000 người đã báo cáo thiệt hại khoảng 770 triệu USD do gian lận trên các nền tảng truyền thông xã hội.

Liên hệ với ngân hàng của bạn

Nếu bạn thấy mình đang nhận được một khoản đầu tư tiềm năng vào mạng xã hội hoặc lừa đảo ngoại hối, một trong những nỗ lực đầu tiên là lấy lại tiền. Thông thường, các ngân hàng cung cấp chương trình bồi hoàn, cho phép người dùng liên hệ với ngân hàng của họ và cố gắng lấy lại số tiền đã rời khỏi tài khoản của họ. Mặc dù có rất ít đảm bảo rằng điều này có thể thực hiện được nhưng nỗ lực này rất đáng giá.

Ngoài ra, bạn muốn đóng bất kỳ tài khoản ngân hàng nào của mình và chặn quyền truy cập vào thẻ tín dụng của bạn để tăng cường bảo mật. Mặc dù bạn nên cung cấp thông tin tài chính và ngân hàng tối thiểu qua điện thoại, nhưng hãy đảm bảo rằng bạn bảo vệ tài khoản của mình trước mọi rủi ro tiềm ẩn khác. Đảm bảo rằng bạn thông báo cho ngân hàng về vụ việc và đảm bảo rằng họ giám sát tài khoản của bạn xem có bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào không.

Thu thập tất cả thông tin cần thiết

Tiếp theo, bạn muốn thu thập càng nhiều thông tin càng tốt, bao gồm mọi tên, số liên lạc, tài khoản email hoặc tài khoản mạng xã hội. Thông tin này có thể được sử dụng để giúp theo dõi người chịu trách nhiệm về vụ lừa đảo hoặc được sử dụng để thêm vào cơ sở dữ liệu.

Báo cáo sự việc

Sau vụ việc, hãy đảm bảo rằng bạn báo cáo hành vi lừa đảo trực tuyến lên Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) tại ReportFraud.ftc.gov . Ngoài ra, bạn có thể liên hệ với văn phòng bảo vệ người tiêu dùng ở tiểu bang tại địa phương của mình và cung cấp cho họ bất kỳ thông tin nào bạn có. Đảm bảo rằng bạn cung cấp cho họ càng nhiều chi tiết càng tốt.

Bắt đầu cảnh báo gian lận

Bạn có thể cần phải đưa ra cảnh báo gian lận trong báo cáo tín dụng của mình. Dịch vụ này cho phép bạn theo dõi tốt hơn tất cả hoạt động trực tuyến của mình và sẽ giúp thông báo cho các cơ quan tín dụng và người cho vay về bất kỳ gian lận tiềm ẩn nào mà bạn có thể gặp phải trong báo cáo của mình. Việc đặt cảnh báo gian lận trong báo cáo của bạn sẽ đảm bảo rằng bất kỳ kẻ lừa đảo nào cũng không thể mở thêm tài khoản đứng tên bạn trong tương lai và sẽ cảnh báo cho bạn về bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào.

Chia sẻ thông tin bạn có

Thông báo cho các cử tri khác về sự kiện này và chia sẻ mọi thông tin có thể có mà bạn có về kẻ lừa đảo, tên và công ty của họ. Mặc dù bạn có thể muốn tạm thời hạn chế hoạt động trực tuyến và giảm thiểu hoạt động trực tuyến của mình, nhưng hãy chia sẻ thông tin có sẵn với những người theo dõi bạn để giúp nâng cao nhận thức hơn về những kẻ ác độc này và cách họ có thể phát hiện ra một trò lừa đảo giả mạo tiềm ẩn.

Cập nhật thông tin bảo mật của bạn

Là một biện pháp bảo mật bổ sung, hãy cập nhật tất cả thông tin bảo mật của bạn trên tất cả các thiết bị và nền tảng truyền thông xã hội. Do tính chất phức tạp của lừa đảo trực tuyến, bạn sẽ cần hết sức thận trọng với mọi email, liên kết và tin nhắn đáng ngờ mà bạn mở trên thiết bị của mình. Bạn nên sử dụng mật khẩu mạnh và phức tạp cho tất cả các nền tảng truyền thông xã hội của mình, bao gồm mọi thông tin ngân hàng để đảm bảo an toàn và bảo mật cho bạn.

Thông báo lưu trú

Luôn cập nhật về bất kỳ trò lừa đảo mới nào đang diễn ra trên mạng xã hội trong những tuần gần đây. Bạn càng biết nhiều về các trò lừa đảo đầu tư có thể xảy ra hoặc bất kỳ loại lừa đảo nào khác, bạn càng dễ dàng xác định được các tác nhân độc hại trực tuyến.

Cái gì là thật và cái gì là giả?

Các vụ lừa đảo đầu tư và giao dịch trực tuyến sẽ trở thành nỗi đau lớn hơn đối với các cơ quan quản lý trong những năm tới, vì thị trường tài chính hiện đã dân chủ hơn và ngày càng phi tập trung hơn. Những vấn đề này không chỉ tạo ra thách thức cho các nhà đầu tư vì họ sẽ cần sử dụng trực giác để phân biệt giữa tài khoản thật và tài khoản giả, mà nhìn chung, các cơ quan quản lý và nhà lập pháp sẽ phải đối mặt với những vấn đề lớn hơn khi phải truy tìm hàng triệu tài khoản giả do bot điều hành. hoặc những kẻ xấu, chỉ để nhận ra những kẽ hở trong khuôn khổ pháp lý của họ.