So entfernen Sie den menschlichen Faktor aus dem DeFi-Risikomanagement: Die wichtigsten Konzepte, die Sie kennen sollten

In der folgenden Präsentation spricht Yaron Velner, Gründer von B-Protokoll , präsentierte die Herausforderungen der Minderung des menschlichen Faktors beim DeFi-Risikomanagement und wie man On-Chain-Risiko-Feeds nutzen kann, um Vertrauen in DeFi-Plattformen aufzubauen.

Nachfolgend finden Sie ein Glossar der Schlüsselkonzepte, die während Yarons Vortrag erwähnt wurden und als Ergänzung zu seiner Videopräsentation gedacht sind.

Über das B-Protokoll

B-Protokoll baut seit 2020 Open-Source-Protokolle und Infrastruktur zur Risikominderung und -bewertung für das DeFi-Ökosystem auf. Über unseren Forschungszweig RiskDAO und seinem neuartigen Risiko-Framework haben wir über ein Dutzend DeFi-Protokolle mit Risikoanalyse, Forschung, Audits und Überwachung unterstützt.

Unser Risiko-Orakel Und SmartLTV Formula automatisiert den Prozess der Festlegung von Risikoparametern für Kreditplattformen auf transparente Weise und baut so die nächste Generation der DeFi-Risikomanagement-Infrastruktur auf.

Risiko-Orakel

Das Risikoorakel von B. Protocol ist ein dezentrales On-Chain-System, das objektive risikobezogene Informationen über verschiedene Vermögenswerte, Protokolle oder Plattformen innerhalb des DeFi-Ökosystems bereitstellt. Das Orakel bewertet objektive risikobezogene Parameter wie Liquidität und Volatilität von Vermögenswerten, Kredit- und Kreditobergrenzen, gefährdete Liquidationen, bestehende Forderungsausfälle, intelligente Vertragsprüfungen und -aktualisierungen usw.

Plattformen und Benutzer können die bereitgestellten Daten nutzen, um fundierte Entscheidungen hinsichtlich der Notierung und Verwaltung ihrer Kreditmärkte zu treffen und Risikoparameter festzulegen, die auf die subjektive Risikobereitschaft der Plattform abgestimmt sind. Weitere Informationen zum Risikoorakel finden Sie im Protokoll von B Dokumentation .

LTV-Verhältnis

LTV ist eine Abkürzung für Loan-to-Value-Ratio. Es ist ein Maß für das Verhältnis des Kredits eines Benutzers zum Wert seiner Sicherheiten und das DeFi-Äquivalent eines Kreditscores im traditionellen Finanzwesen. Der LTV ist eine wichtige Kennzahl zur Messung des Risikos und der Sicherheit von Krediten im DeFi-Ökosystem. Kredite werden häufig überbesichert, um die Wahrscheinlichkeit von Verlusten aufgrund von Ausfällen, Marktvolatilität oder plötzlichen Wertverlusten der Sicherheiten zu verringern.

Das LTV-Verhältnis wird normalerweise als Prozentsatz ausgedrückt und wie folgt berechnet:

Wenn der LTV eines Benutzers über einen vordefinierten Schwellenwert steigt, Zwangsliquidationen geschehen.

Risikoappetit

Risikobereitschaft wird allgemein als die Menge und Art des Risikos definiert, das eine Organisation bereit ist, zu akzeptieren oder einzugehen. Dieser Appetit kann von Plattform zu Plattform und von DAO zu DAO unterschiedlich sein, da jede ihre eigene Sichtweise darauf hat, was als riskant gilt. Derzeit kombinieren und vermischen die meisten Risikobewertungsrahmen in DeFi diese subjektive, qualitative Risikobereitschaft mit objektiven und messbaren risikobezogenen Datenfeeds.

B.Protocol trennt die beiden durch seine SmartLTV-Formel, die den LTV auf der Grundlage objektiver Daten zusammen mit einem Risikoniveaufaktor berechnet, der die subjektive Risikobereitschaft darstellt. Der Risikoniveaufaktor ist ein einzelner numerischer Wert, der einen wünschenswerten Sicherheitsspielraum darstellen soll, indem mögliche Abweichungen von zuvor beobachteten Statistiken von den erwarteten Werten bei Black-Swan-Ereignissen berücksichtigt werden. Beispielsweise werden Szenarien berücksichtigt, in denen die Volatilität dreimal höher sein könnte als zuvor.

Letztendlich ermöglicht dieser Faktor den Kreditvergabeprotokollen, ihre Risikomanagementstrategien an ihre spezifischen Ziele und Toleranzen anzupassen und gleichzeitig den Benutzern die nötige Transparenz zu geben, die sie benötigen, um fundierte Entscheidungen zu treffen.

Leistungsschalter

Leistungsschalter sind Mechanismen, die bestimmte Aktivitäten oder den Handel innerhalb eines Protokolls oder einer Plattform vorübergehend stoppen oder einschränken, um extreme Marktvolatilität zu bewältigen oder plötzliche Abstürze zu verhindern. Der Mechanismus wird durch vordefinierte Bedingungen wie schnelle Preisrückgänge, hohe Volatilität oder ungewöhnliche Handelsvolumina ausgelöst. Sobald sie aktiviert sind, unterbrechen Leistungsschalter Aktivitäten wie Handel, Kreditvergabe, Kreditaufnahme oder andere relevante Vorgänge, um eine Insolvenz zu verhindern, Benutzer vor Verlusten zu schützen und dem Markt Zeit zu geben, sich zu stabilisieren.

Das Risikoorakel von B.Protocol und seine erste Implementierung – das SmartLTV-Formel das bereits im Mainnet aktiv ist – kann als automatischer Leistungsschalter auf Kreditplattformen verwendet werden, ausgelöst durch schnelle Marktbewegungen oder böswillige Einrichtung von Risikoparametern.

Erfahren Sie hier mehr über das B-Protokoll:

B-Protokoll-Website
Dokumentation des B-Protokolls
B-Protokoll Twitter
Yaron Velner Twitter

Der Blockchain Oracle Summit ist der weltweit einzige technische Gipfel, der sich eingehend mit den Anwendungsfällen, Einschränkungen und Auswirkungen von Oracles auf das breitere Blockchain-Ökosystem befasst. Führende Redner aus aller Welt trafen sich in Paris, um ihre Arbeit und Erfahrungen beim Aufbau und Einsatz von Oracle-Lösungen auszutauschen. Artikel von Michael Abiodun .