Superposição: Pioneirismo em DeFi de alta fidelidade em blockchains extremamente performáticos

Por Alex Hoffman, Chefe de Ecossistema, Sobreposição

Oportunidade

Vamos falar sobre a emocionante nova geração de blockchains de alto desempenho e paralelizados de maneira otimizada que estão mudando o jogo. A mais recente tecnologia de camada 1 e camada 2 apresenta soluções de alto rendimento que ultrapassam os limites da velocidade de execução em cadeia. Essas infraestruturas estão lançando as bases para o DeFi de alta fidelidade, permitindo liquidez contínua entre cadeias e nos oferecendo uma visão do futuro das finanças descentralizadas.

O problema

Mas aqui está o problema: apesar de todos esses avanços tecnológicos, as soluções DeFi atuais ainda estão presas no modo de baixa fidelidade. Por que? Porque dependem de modelos de risco estáticos e arbitrários que simplesmente não conseguem acompanhar a natureza dinâmica dos mercados criptográficos. Isto leva a uma gestão inadequada do risco de garantias, a riscos de segurança acrescidos e à falta de capacitação dos mutuários. O resultado? Um cenário DeFi que não está aproveitando todo o seu potencial.

Desafios com as soluções DeFi atuais

Vamos decompô-lo um pouco. A maioria das plataformas DeFi usa garantia excessiva para gerenciar riscos. Por exemplo, plataformas como MakerDAO exigem que você deposite mais garantias do que o valor que deseja emprestar. Portanto, se você quiser emprestar US$ 10.000 em stablecoins, talvez seja necessário depositar US$ 15.000 em ETH. Parece protetor, certo? Mas o que acontece se o valor da ETH cair repentinamente? A sua garantia poderá ser liquidada prematuramente, mesmo que você tivesse toda a intenção e capacidade de reembolsar o empréstimo. Esse modelo rígido e de tamanho único simplesmente não funciona em um mercado que se move tão rapidamente quanto o da criptografia.

Os atuais modelos de empréstimo DeFi não oferecem a flexibilidade necessária para que os mutuários expressem suas preferências de risco exclusivas. Em vez disso, os utilizadores são forçados a requisitos de garantias e taxas de juro fixas, limitando a sua capacidade de optimizar retornos ou gerir riscos de forma eficaz. É como se estivéssemos presos no mundo financeiro da década de 1950, mas no espaço criptográfico.

Precisamos desesperadamente de soluções de alta fidelidade em DeFi. Então, o que exatamente é DeFi de alta fidelidade?

High-Fidelity DeFi é uma solução precisa, confiável e detalhada, aproveitando tecnologias avançadas e infraestrutura de alto desempenho para fornecer resultados financeiros superiores.

Aqui estão seus princípios básicos:

1. Precisão: modelos sofisticados que refletem com precisão os comportamentos e condições financeiras do mundo real. Isto significa que as entradas e saídas de dados são precisas e estreitamente alinhadas com as atividades reais do mercado.
2. Confiabilidade: sistemas que são confiáveis e fornecem informações precisas de forma consistente. Esta fiabilidade é crucial para tomar decisões informadas e gerir riscos de forma eficaz.
3. Transparência: sistemas e serviços transparentes, proporcionando visibilidade clara sobre como os dados são processados e como os modelos funcionam. Essa transparência ajuda a auditar e verificar as atividades financeiras.
4. Processamento em tempo real: dados que são processados e atualizados em tempo real, permitindo a tomada de decisões oportunas e informadas.
5. Adaptabilidade: sistemas que se adaptam às mudanças nas condições do mercado e incorporam novos dados de forma dinâmica, mantendo a sua precisão e relevância ao longo do tempo.

Uma mudança de paradigma no crédito em direção a DeFi de alta fidelidade

Sobreposição aproveita os vastos dados disponíveis na tecnologia blockchain e emprega módulos avançados de aprendizagem de IA para criar DeFi de alta fidelidade em blockchains de extremo desempenho. Como plataforma DeFi de alta fidelidade, a Superposição é fundamentalmente diferente dos modelos existentes. Veja como:

• Adaptativo:
  • Gestão de Ativos: Utilizando o mecanismo de risco dinâmico da Concordia, avaliamos a volatilidade do mercado em tempo real das carteiras de garantias
  • Avaliação do mutuário: aproveitando o módulo de IA e os dados on-chain da Concordia, construímos perfis abrangentes de mutuários, incorporando tanto o comportamento on-chain quanto as credenciais verificáveis off-chain
• Eficiente: Oferecemos experiências de empréstimo ideais e eficiência de capital maximizada, avançando na compreensão dos ativos e do comportamento dos usuários.
• Seguro: criamos integrações específicas com dApps populares para reunir ativos emprestados, isolar casos de uso de empréstimos e reduzir o potencial de uso indevido ou exploração.

Roteiro

Estágio 0 – Gestão adaptativa de ativos (concluído): concentra-se na identificação do contexto de risco no nível dos ativos e na criação de integrações específicas com base na intenção de empréstimo.

1. Superposition Mainnet Beta foi ao ar na Aptos Mainnet em abril de 2024

2. Integrado nativamente com o mecanismo de risco dinâmico da Concordia para obter margem de manutenção totalmente otimizada e orientada por dados em carteiras multigarantias.

3. Alcançou LSD 20x alavancado, líder do setor, com empréstimo flash específico

4. Testnet ao vivo em Solana e EVM

   
   

Etapa 1 – Ecossistema e Expansão do Produto

1. Expansão do Ecossistema: implantação estratégica em uma pequena lista de blockchains altamente performáticos

2. Expansão do produto:

   1. Produto de re-staking: expanda o suporte de alavancagem para produtos de staking com parâmetros de risco dedicados.

   2. Expansão de crédito com finalidade específica: possibilitar produtos de rendimento de alavancagem instantâneos e combináveis com casos de uso dedicados, ao mesmo tempo em que possibilita produtos de tranche para credores com base no apetite ao risco.

      
      

Etapa 2 – Avaliação Adaptativa do Mutuário

1. Padrão de transação: aproveitando o módulo de IA da Concordia para identificar e pontuar os comportamentos de risco de transação dos usuários com base em padrões históricos de transação.

2. Histórico de transações: trazendo o histórico da rede para avaliar o comportamento do mutuário em casos de uso de crédito em diferentes ciclos de mercado.

3. Padrão Social: aproveitando o módulo de IA da Concordia para obter contexto sobre os comportamentos sociais dos usuários, como atividades NFT e compromissos DAO, para obter métricas sociais e de reputação.

   
   

Estágio 3 - DeFi de cadeia cruzada de alto desempenho e alta fidelidade

1. Integração entre cadeias: o alinhamento de liquidez entre cadeias, a fusão da identidade do mutuário e a abstração da cadeia fornecem um nível mais profundo de contexto de comportamento do mutuário para permitir uma experiência de empréstimo otimizada.

2. Extensão do pilar DeFi de alta fidelidade: habilite pilares DeFi de alta fidelidade adicionais, como swap entre cadeias, CDO e produtos de rendimento.

   
   

Ao incorporar esses recursos inovadores e estratégias adaptativas, a Superposition visa revolucionar o cenário DeFi, oferecendo uma plataforma segura, eficiente e fácil de usar que é continuamente otimizada para atender às necessidades em constante evolução do ecossistema criptográfico.

Sobre Alex Hoffmann

Hoffman teve uma vida rica em experiências diversas e uma busca incansável pelo empreendedorismo. Crescendo em várias cidades do Nordeste e mais tarde se mudando para o Texas durante o ensino médio, seu desejo de viajar ficou evidente desde o início. Sua jornada o levou de Nashville a Atlanta, de Nova York a Boston e até mesmo do exterior, a Bali e à Tailândia. O espírito empreendedor de Hoffman ficou evidente desde tenra idade. Determinado a comprar um computador, ele empreendeu uma entrega de jornais para ganhar os fundos necessários, acabando por adquirir um Sony Vaio que simbolizava sua independência e determinação.

Após a faculdade, Alex se aventurou no mundo da consultoria, lidando com grandes projetos internacionais. Apesar do sucesso em consultoria, sua paixão por criar algo próprio permaneceu forte. Isto levou a vários empreendimentos empresariais em diferentes indústrias, incluindo um sucesso notável no sector da saúde, que resultou em duas aquisições e numa saída significativa para um conglomerado de milhares de milhões de dólares.

O interesse de Alex pela criptomoeda começou com experiências com mineração de Bitcoin em seu MacBook em 2011, o que despertou sua curiosidade, que se intensificou ainda mais durante uma série de hackathons de Solana com um amigo. Hoje, com 14 anos de experiência empreendedora, Alex Hoffman é cofundador e chefe de ecossistema da Superposition, um centro de crédito omnichain.

Sobre Superposição

Sobreposição é pioneira em DeFi de alta fidelidade em blockchains extremamente performáticos. Nosso primeiro produto é uma plataforma de crédito omnichain alimentada por gerenciamento de risco de nível institucional, construída sobre blockchains perfeitamente paralelizados usando módulos avançados de aprendizagem de IA para oferecer soluções precisas, confiáveis e detalhadas. Atualmente estamos na versão beta da mainnet no Aptos. A superposição resolve o gargalo DeFi de gerenciamento inadequado de riscos de garantias, riscos de segurança aumentados e capacitação insuficiente do mutuário. Ao analisar a volatilidade do mercado em tempo real de carteiras de garantias e incorporar o comportamento em cadeia, a Superposition oferece eficiência de capital maximizada para o ecossistema e taxas de empréstimo precisas e personalizadas para os usuários, abrindo caminho para o DeFi de alta fidelidade.