Секоја голема крипто измама, рангирана од најмалку до најмногу украдени

Криптовалутите го револуционизираа начинот на кој размислуваме за парите, нудејќи нови патишта за инвестиции и финансиска слобода. Но, со голема можност може да дојде и голем ризик. Светот на крипто, исто така, беше погоден од измами и хакери кои ги чинеа инвеститорите милијарди долари. Од разработени Ponzi шеми до софистицирани DeFi експлоатации, темната страна на дигиталните финансии е полна со предупредувачки приказни.

Официјалните статистики се разликуваат, во зависност од изворот. Според Кристална интелигенција , од јуни 2011 година имало 785 пријавени инциденти, вклучително и безбедносни прекршувања, хакери на DeFi и измами со измами. Севкупно, украдени се скоро 19 милијарди долари, а само измамата изнесува речиси 8 милијарди долари. Од друга страна, според Chainalysis , најмалку 40 милијарди долари беа примени од крипто-адреси означени како недозволени само во 2024 година. Според Де.Фи , преку 80,8 милијарди долари се украдени во крипто измами и хакирање од 2011 година.

И покрај напредокот во безбедноста, крипто криминалот продолжува да расте, потсетувајќи ги инвеститорите на важноста од внимателност и претпазливост. Затоа овде ќе се нурнеме во некои од најлошите крипто измами досега, истражувајќи како се одвивале и лекциите што можеме да ги научиме од нив.

Финико (1,5 милијарди долари)

Сите измами на оваа листа го имаат истиот наратив за нивните жртви: депонирајте X износ во крипто или фиат и добивате 20, 30, 40 или што и да е сочен месечен процент - со малку или никакви објаснувања за тоа како тие профити би можеле да бидат можни . Финико нудеше до 30% и добиваше плаќања во Tether (USDT) и Bitcoin (BTC) од несвесни клиенти. Ова беше руска инвестициска платформа (но, во реалноста, Понзи шема) основана во 2019 година од Кирил Доронин, Зигмунт Зигмунтович и Едвард Сабиров.

Шемата пропадна околу јули 2021 година, при што корисниците пријавија дека повеќе не можат да ги повлечат своите средства. Тоа е важен дел од знаењето: во шемите Ponzi, лидерите всушност исплаќаат некои проценти за некое време, користејќи ги парите на новите корисници, бидејќи нема друг извор на приход. Таквиот систем, се разбира, не е одржлив на долг рок, а членовите на крајот ќе бидат измамени. Во овој случај, Финико зел околу 1,5 милијарди долари во преку 800.000 посебни депозити.

Доронин беше уапсен во 2021 година, а другите основачи следеше во 2022 година . Во 2023 година Финикопрогласи стечај , а целиот имот на основачот е продаден за делумно да се плати долгот кон оштетените. Не е јасно што се случило со вкупниот износ на изгубени средства .

Тодекс, озлогласената турска крипто берза, требаше да го заземе следното место на врвот. Наведено е дека нејзиниот основач, Фарук Фатих Озер, ја напуштил земјата во 2021 година со хардверски паричник кој содржи 2 милијарди долари средства од клиенти. Сепак, неодамнешни извештаи покажа дека загубите изнесуваат само околу 43 милиони долари.

HyperVerse (1,8 милијарди долари)

Исто така познат како HyperFund и HyperNation, ова беше инвестициска шема за криптовалути која измами илјадници инвеститори на глобално ниво. Основана од Сем Ли, австралиски претприемач некогаш наречен „крунски принц на биткоинот“ и Зијинг „Рајан“ Ксу, самопрогласен „крал на биткоинот“ од Кина, шемата функционираше во рамките на групата HyperTech, основана во 2020 година.

Ветувајќи дневни приноси од 0,5% до 1% од рударството на криптовалути, HyperVerse привлече инвеститори со привлечноста на пасивен приход. Сепак, истрагите открија дека овие тврдења биле лажни, а шемата се потпирала на моделот на маркетинг на повеќе нивоа (MLM), каде што членовите биле поттикнати да регрутираат други за да ги развијат своите мрежи - што значи, уште една Понзи шема. Извештаите проценуваат загуби меѓу 1,3 и 1,8 милијарди долари, при што многу инвеститори не можат да ги повлечат своите средства.

Во бизарен пресврт, беше откриено во јануари 2024 година, извршниот директор на HyperVerse, Стивен Рис Луис, никогаш не постоел. Промотивните материјали тврдеа дека Рис Луис има дипломи од Универзитетот во Лидс и Универзитетот во Кембриџ и дека работела во Голдман Сакс и Адоуб. Но, не беа пронајдени никакви записи за неговото постоење, а институциите негираа дека било поврзано. Шемата користела и одобрувања на познати личности, вклучително и пораки од Стив Возниак и Чак Норис, најверојатно добиени преку платени услуги. И покрај овие напори да изгледа легитимно, шемата пропадна во 2022 година, оставајќи ги инвеститорите заглавени.

Сем Ли се соочи со правни последици за неговата вмешаност. Во јануари 2024 година, Ли беше обвинет од страна на ДИК и Министерството за правда на САД со заговор да се изврши измама, додека промотерката Бренда Чунга се изјасни за виновна . Ли, кој се пресели во Дубаи во 2021 година, негираше вмешаност во операциите на HyperVerse, но беше вмешан во управувањето со неговите средства. Сè уште не е познато каде се наоѓа Рајан Ксу. Сагата HyperVerse служи како остар потсетник за опасностите од ветувањата за високи приноси во светот на криптовалутите.

BitConnect (4,1 милијарди долари)

"Еј, еј, еј. Битконеееееееект!!!" Ако сте во крипто некое време, овој аудиовизуелен мем мора да ви звучи познато. Тоа беше многу ентузијастички извик на Карлос Матос, промотер на Bitconnect, за време на настан во 2017 година. Барем ни го оставија тоа. Инаку, тие се претставија како екосистем за позајмување со потенцијално висока заработка и сопствена криптовалута, BCC - но, се разбира, сето тоа не беше ништо повеќе од Понзи шема.

Корисниците беа охрабрени да го разменат Bitcoin за Bitconnect Coin (BCC) и да ги позајмуваат овие монети за каматни плаќања, наводно генерирани од „трговски бот“. Овој бот тврдеше дека заработува профит од нестабилноста на пазарот, дозволувајќи им на инвеститорите да добиваат дневна камата. Сепак, сомнежите се зголемија поради неговиот маркетинг модел на повеќе нивоа и нереалните ветувања за до 1% дневна сложена камата, што се вообичаени црвени знамиња за шемите Понзи. До крајот на 2017 година, пазарната капитализација на Bitconnect надмина 2 милијарди долари, што ја прави една од најпопуларните криптовалути во тоа време.

На 3 јануари 2018 година, Државниот одбор за хартии од вредност на Тексас го означи Bitconnect како Понзи шема и издадени наредба за прекин и откажување. Само две недели подоцна, на 17 јануари, Bitconnect ја затвори својата платформа за заеми и размена, предизвикувајќи вредноста на BCC да опадне за 92% за неколку часа. Различни извештаи ги проценуваат вкупните загуби меѓу 2 и 4,1 милијарди долари за инвеститорите на глобално ниво.

Правните последици следеа брзо. Во 2021 година, Комисијата за хартии од вредност на САД ги обвини основачот Сатиш Кумбани и американскиот промотор Глен Аркаро за измама. Кумбани исчезнал, станувајќи бегалец, додека Аркаро се изјаснил за виновен и бил осуден на 38 месеци затвор. Во јануари 2023 година, американскиот суд му нареди на Аркаро да плати 17 милиони долари како реституција на речиси 800 жртви ширум светот. Иако некои ги погодија инвеститорите добиле надоместок , многу други останаа со значителни финансиски загуби.

PlusToken (5,7 милијарди долари)

Погодете што? Оваа беше, исто така, шема Понзи, со вклучена иницијална понуда на монети (ICO). PlusToken започна во април 2018 година, главно насочени кон инвеститорите во Кина и Јужна Кореја. Се промовираше како паричник за криптовалути што нуди високи месечни приноси, наводно од тргување, рударство во облак и провизии за упатување. Проектот, исто така, воведе свој знак, ПЛУС, убедувајќи милиони луѓе да инвестираат, ветувајќи профит помеѓу 9% и 20% месечно.

Шемата беше многу успешна поради агресивниот маркетинг, вклучувајќи состаноци лице в лице и физички реклами, што помогна да се изгради доверба меѓу инвеститорите. До средината на 2019 година, се појавија поплаки за проблеми со повлекувањето, што го означи почетокот на крајот за PlusToken.

Проценките сугерираат дека измамниците на PlusToken украле помеѓу 2,9 и 5,7 милијарди долари во криптовалути, вклучувајќи Bitcoin, Ethereum и EOS. Освен тоа, сметаат аналитичарите дека продажбата на овие украдени средства придонесе за значителен пад на цената на Биткоин во 2019 година, бидејќи големите ликвидации генерално ја намалуваат пазарната вредност.

Властите на крајот стигнаа до операторите на шемата. Во 2020 година, кинеските власти приведен 27 поединци поврзани со PlusToken. Дополнително, криптовалута вредна околу 4,2 милијарди долари беше запленета , означувајќи едно од најголемите обновувања во историјата на крипто измами.

Сега, мораме да го споменеме ова: Africrypt, измамничка крипто берза од Јужна Африка чии основачи исчезнаа со сите средства, требаше да ја заземе оваа позиција или многу блиску до неа на врвот. Опишано е дека украле околу 3,6 милијарди долари крипто, но други извештаи сугерираат дека таа бројка можеби воопшто не е точна.

OneCoin (до 19,4 милијарди долари)

Смешна работа за оваа? Да, тоа беше (тоа е?) и глобална и масивна Понзи шема, но тие никогаш не се мачеа да создадат вистински токен или ICO, дури ни да го спасат лицето. OneCoin беше позната криптовалута која воопшто не беше криптовалута бидејќи никогаш не постоела на ниту една крипто-мрежа. Сепак, тие немаа никакви двоуми да објават дека ја користат оваа технологија.

Лансиран во 2014 година од Руја Игнатова заедно со Себастијан Гринвуд, OneCoin беше пласирана како револуционерна дигитална валута со „приватен блокчејн“ чија вредност постојано растеше. Сепак, не постоеше блокчејн или вистински монети - сè беше ограничено на сопствената платформа. Инвеститорите беа намамени со едукативни пакети со цена помеѓу 100 и 225.000 долари, кои вклучуваа токени кои наводно се користеле за рудирање на OneCoin. Шемата во голема мера се потпираше на модел на регрутирање сличен на пирамида, наградувајќи ги членовите за доведување нови инвеститори.

Влијанието на OneCoin беше огромно, со проценети загуби кои се движат од 4,9 милијарди долари до неверојатни 19,4 милијарди долари, во зависност од различните извештаи. Огромното несовпаѓање се должи на глобалниот досег на измамата и континуираниот проток на нови жртви. Операцијата опфати многу земји и јазици, користејќи агресивен маркетинг, светкави настани, па дури и физички реклами за да стекне кредибилитет. Тие умно се ребрендираа под имиња како OneLife, OneAcademy и OneWorldFoundation за да ги избегнат правните последици и да ја одржат шемата жива. И покрај зголемените обвинувања, многу инвеститори останаа со надеж поради ветувањата на компанијата за високи приноси и погрешните наративи за нејзината легитимност.

Последиците беа драматични: Руја Игнатова, позната како „Криптокралица“, исчезна во 2017 година и останува на слобода, барана од повеќе меѓународни агенции, вклучително и ФБИ. Нејзиниот брат, Константин Игнатов, беше уапсен во 2019 година, а подоцна се изјасни за виновен по обвиненијата за измама и перење пари. Себастијан Гринвуд исто така беше уапсен и осуден на 20 години затвор. И покрај овие апсења, измамата опстојува под нови псевдоними како Fantastic Global Team и DealShaker, плен на неинформирани инвеститори ширум светот. На овој начин се уште се брои вкупната украдена сума.

Не паѓајте на тоа!

Никогаш не знаете кога може да бидете следната жртва на крипто измама. Заштитата на себе бара внимателност и паметни практики. Еве неколку основни совети за да ги задржите вашите инвестиции во свој џеб:

• Контролирајте ги вашите приватни клучеви : ако ги немате вашите приватни клучеви, немате целосна контрола врз вашите монети. Легитимните и децентрализирани платформи како Obyte секогаш им овозможуваат на корисниците да имаат свои приватни клучеви. Избегнувајте платформи кои не нудат оваа или барем некаква регулаторна поддршка (како крипто размена), бидејќи тие имаат целосна контрола врз вашите средства.
  
• Користете двофакторна автентикација (2FA): Подобрете ја безбедноста на вашите крипто сметки со овозможување 2FA. Ова додава дополнителен слој на заштита, дури и ако вашата лозинка е компромитирана. Во Обајт паричници , можете да го направите ова со создавање сметка на повеќе уреди од Глобалните поставки или со поставување лозинка што се користи за потпишување на сите трансакции.
  
• Темелно истражувачки проекти: Пред да инвестирате, истражете го тимот на проектот, белата книга и повратните информации од заедницата. Секој може да креира прилагодени токени на крипто-мрежи, а не сите проекти се легитимни. Во __ Регистарот на средства на Obyte __ можно е да се креираат приспособени токени без кодирање за помалку од 1 $, на пример. Затоа, секогаш правете сопствено истражување за секое поединечно средство или проект.
  
• Пазете се од нереални приноси: ако инвестицијата ветува високи приноси со мал до никаков ризик, тоа е веројатно шема Понзи. Легитимните инвестиции доаѓаат со ризици и поскромни приноси.
  
• Избегнувајте тактики за притисок : Измамниците често создаваат итност, туркајќи ве брзо да инвестирате. Одвојте време за да ја оцените можноста и не брзајте да донесувате одлуки.
  
• Останете ажурирани и информирани : следете доверливи извори и заедници за крипто вести за да останете свесни за најновите измами и закани. Знаењето е вашата најдобра одбрана.

Следејќи ги овие упатства, можете значително да го намалите ризикот да станете жртва на крипто измами и шеми Понзи. Останете безбедни!

Избрана векторска слика од Freepik