Kaip tokenizavimas pertvarko institucines investicijas

Šiame šviečiančiame interviu iš serijos „Behind the Startup“ susėdame su Cloris Chen, Cogito Finance lydere. Turėdamas turtingą išsilavinimą, apimantį tiek tradicinę HSBC bankininkystę, tiek pažangiausią decentralizuoto finansų pasaulį, Chen siūlo unikalių įžvalgų apie finansų ateitį.

Kadangi „Cogito Finance“ yra realaus pasaulio turto ženklinimo pradininkė ir bendradarbiauja su AI pagrįstomis platformomis, tokiomis kaip SingularityDAO, Chen dalijasi savo požiūriu į tai, kaip šios naujovės turi pertvarkyti institucines investicijas ir panaikinti atotrūkį tarp tradicinio ir decentralizuoto finansavimo.

Ishan Pandey: Sveiki, Cloris Chen, malonu pasveikinti jus mūsų serijoje „Behind the Startup“. Jūsų fonas apima ir tradicinius finansus, ir DeFi. Papasakokite apie savo kelionę ir kaip jūsų, kaip iždo direktoriaus, patirtis paveikė jūsų požiūrį į „Cogito Finance“ vadovavimą?

Cloris Chen: Ačiū, kad turi mane, Ishan! Mano patirtis įmonių bankininkystėje, taip pat asmeniniai kontaktiniai taškai su kriptovaliuta suteikė man unikalių įžvalgų apie abu pasaulius – kaip didelės finansų institucijos vykdo savo verslą, kaip jos žiūri į blokų grandinę, investicijas ir reglamentus bei lygina tai su laukiniais vakarais. Web3 pilnas degenų, kur karaliauja memų monetos. O jei atvirai, tai žavu, nes prieš daugelį metų visi manėme, kad šie pasauliai nesusilies. Dabar tai, ką mes darome „Cogito“, yra būtent tai: „TradFi“ ir „DeFi“ linijų derinimas. Tai ir kriptovaliutų, ir tradicinių rinkų ateitis. Tokenizavimas yra ateitis.

Ishan Pandey: Tokenizavimas yra Cogito pasiūlymų esmė. Kaip manote fiksuotų pajamų turto ir akcijų žymėjimą, keičiantį institucinius investicinius produktus?

Cloris Chen: Norėdami suprasti tokenizuoto turto reikšmę, turite pažvelgti į tai iš abiejų pusių. Viena vertus, tradiciniams investuotojams kyla klausimas dėl prieinamumo kapitalo rinkoms tam tikruose regionuose, ir mes ne tik supaprastiname šį procesą, bet ir padarome galimybę investuoti. Kita vertus, jūs turite kriptovaliutų kompanijų, turinčių „onchain“ iždą, sunkiai investuodami savo stabilias monetas į tradicinį turtą dėl per didelių kliūčių. Fiksuotų pajamų turtas yra ypač svarbus šioms įmonėms, nes jis padeda apsidrausti nuo kriptovaliutų perteklinio poveikio ir jo ciklų. Tokenizuodami finansines priemones padarome jas skaidrias, perkeliamomis, programuojamomis ir sukomponuojamomis – ypatumais, kurie yra naujoviški dabartinės rinkos veikimo požiūriu.

** Ishan Pandey: kaip „Cogito Finance“ integracija su „SingularityDAO“ dirbtinio intelekto valdomais „DynaVaults“ pagerins „DeFi“ vartotojų prieigą prie tokenizuotų RWA ir kuo šis bendradarbiavimas yra unikalus?
**

Cloris Chen: Tokenizuotų RWA integravimas yra tikrai svarbus žingsnis ne tik „DynaVaults“, bet ir visai „DeFi“. Kripto ir tradicinės rinkos turi dirbti kartu, kad valdytų riziką, optimizuotų grąžą ir pagerintų diversifikuotų saugyklų našumą. Mūsų integracija yra unikali, nes mes naudojame dirbtiniu intelektu pagrįstą portfelio valdymą – tai išties prasminga šiandieniniame pasaulyje, nes AI jau dabar atlieka svarbų vaidmenį finansų srityje. Ir mes turime likti priešakyje.

Ishan Pandey: Kadangi RWA žetonų naudojimas yra vienas iš sparčiausiai augančių DeFi sektorių, kokius iššūkius numatote didinant šių produktų mastą, ypač susijusius su reguliavimu ir plečiamu pritaikymu rinkoje?

Cloris Chen: Daugelis tokenizuoto turto yra klasifikuojami kaip vertybiniai popieriai, todėl įmonės turi laikytis KYC ir prenumeratos procesų, kad atitiktų reikalavimus. Nors tai įprasta tradicinių investuotojų praktika, daugeliui internetinių investuotojų, kurie nėra įpratę prie leistinų žetonų, tai nepažįstama teritorija. Dėl šios priežasties pirmenybę teikiame produkto žinomumui ir švietimui. Į daugelio jurisdikcijų teisės aktų laikymąsi žiūrime labai rimtai, nes tai leidžia patenkinti įvairias rinkas.

Ishan Pandey: Kaip partnerystė su SingularityDAO paveiks dirbtinio intelekto valdomo portfelio valdymo ir RWA žetonų pritaikymą tiek „TradFi“, tiek „DeFi“?

Cloris Chen: Neišvengiama, kad dirbtinis intelektas ir tokenizavimas artimiausiais metais labai augs. Tradicinio ir kriptovaliutų turto integravimas į investicines priemones ir dirbtinio intelekto strategijų taikymas jiems valdyti yra toks, koks turėtų būti finansavimas – atitinkantis, novatoriškas ir saugus. Šios vertės yra universalios ir TradFi, ir DeFi.

Ishan Pandey: Galiausiai paaiškinkite, kaip AI gali atskleisti paslėptas rinkos tendencijas, kurių įprastinė finansinė analizė gali nepastebėti? Pasak jūsų, kas yra kitas didelis dalykas AI ir „blockchain“?

Cloris Chen : AI modeliai yra tiek pat veiksmingi, kiek ir duomenys, kuriais jie mokomi. Tradicinėse rinkose galime pasinaudoti didžiuliu istorinių duomenų rinkiniu ir padaryti išvadas. Nors dirbtinis intelektas gali nenuspėti Black Swan įvykių, jis gali numatyti įvairius scenarijus, pagrįstus tiek fundamentalia, tiek technine analize, kuri paprastai yra patikimesnė tradicinėse rinkose nei kriptovaliutų rinkose, kur nuotaikos vaidina didesnį vaidmenį.

Kalbant apie tai, kas bus toliau, manau, kad tokenizuota AI ekonomika bus didžiulė – ji kuria naujas rinkas šiame sektoriuje, kuris auga eksponentiškai.

Nepamirškite pamėgti ir pasidalinti istorija!