Dans cette édition de notre série « Dans les coulisses de la startup » , nous rencontrons Renç Korzay , cofondateur de Giza , un pionnier de la finance décentralisée (DeFi). Giza innove en développant une couche d'intelligence sans permission conçue pour autonomiser les agents autonomes, apportant ainsi une optimisation et une intelligence basées sur l'IA à la DeFi.
Dans cet entretien sincère, Renç nous présente la vision de Giza, ses avancées techniques comme ARMA et l'abstraction sémantique, et comment l'intelligence programmable pourrait débloquer le prochain billion de dollars de liquidités productives. De l'architecture de sécurité à la tokenomics d'avenir et aux écosystèmes d'agents, cet entretien offre un aperçu rare de la manière dont Giza remodèle l'avenir de la finance, une décision autonome à la fois.
Ishan Pandey : Bonjour Renç, bienvenue dans notre série « Dans les coulisses de la startup ». Giza redéfinit la DeFi en créant une couche d'intelligence sans permission qui autonomise les agents autonomes. Pouvez-vous nous parler de l'inspiration derrière la création de Giza et des défis que vous vous êtes fixés dans l'univers de la DeFi ?
Renç Korzay : L’inspiration derrière Giza découle d’une reconnaissance fondamentale : les marchés financiers, en particulier la DeFi, ont évolué au-delà des capacités cognitives humaines. Alors que la DeFi promettait de démocratiser la finance en supprimant les gardiens, le paradoxe est que la complexité croissante des protocoles a créé des barrières cognitives limitant la participation principalement aux spécialistes techniques, tout en piégeant des milliards de dollars de capitaux inutilisés ou déployés de manière sous-optimale.
Nous avons fondé Giza avec une mission claire : transformer le fonctionnement du capital dans les systèmes décentralisés. En construisant l'infrastructure des marchés intelligents, nous relevons simultanément deux défis : réduire les barrières cognitives pour les utilisateurs et débloquer le prochain billion de dollars de liquidités productives grâce à l'intelligence programmable.
2. Ishan Pandey : L'agent phare de Gizeh, ARMA, a déjà démontré sa capacité à surveiller en continu les conditions du marché et à exécuter des stratégies de rendement sophistiquées sur plusieurs protocoles. Pourriez-vous nous expliquer le fonctionnement d'ARMA et ce qui le différencie des outils d'automatisation DeFi traditionnels ?
Renç Korzay : ARMA se concentre sur les stablecoins, sans doute la primitive financière la plus importante de la DeFi et le fondement de son adoption par le grand public. C'est également le meilleur moyen d'y investir. La plateforme offre une optimisation personnalisée et sensible au risque du rendement des stablecoins, qui surveille en permanence les protocoles de prêt et alloue automatiquement les fonds aux opportunités les plus rentables, tout en gérant les paramètres de risque spécifiques aux préférences de chaque utilisateur.
ARMA évalue les taux de prêt, les coûts de transaction et la dynamique du marché en temps réel, n'exécutant ses opérations que lorsqu'elles sont rentables, après prise en compte de tous les coûts. Elle offre une véritable intelligence autonome grâce à une architecture non dépositaire qui préserve la souveraineté et la sécurité totales des utilisateurs. ARMA offre ce que les opérations manuelles ne peuvent pas faire : une surveillance du marché 24 h/24 et 7 j/7 avec une précision mathématique qui transforme les avoirs inutilisés en stablecoins en capital productif et optimisé. Les résultats sont éloquents : plus de 1,12 million de dollars d'actifs sous gestion, répartis sur 24 734 utilisateurs uniques, générant plus de 6,6 millions de dollars de volume de transactions, avec une croissance régulière d'une semaine à l'autre.
3. Ishan Pandey : L’une des innovations majeures de Giza est la couche d’abstraction sémantique qui transforme les interactions protocolaires complexes en opérations standardisées et intuitives. Comment cette avancée permet-elle aux développeurs et aux utilisateurs d’interagir avec la DeFi de manière plus efficace et sécurisée ?
Renç Korzay : La couche d'abstraction sémantique comble une lacune fondamentale en matière de communication dans la DeFi : les systèmes blockchain communiquent en transactions et en bytecode, tandis que les systèmes d'IA pensent en concepts et en sens. Cette déconnexion a fortement limité le potentiel de l'automatisation intelligente dans la finance décentralisée. La couche d'abstraction sémantique de Giza crée un cadre bidirectionnel qui transforme les interactions complexes des protocoles en opérations standardisées que les agents d'IA peuvent naturellement analyser et exécuter. Cela permet aux agents d'interagir avec les protocoles blockchain grâce à des concepts financiers intuitifs, tout en préservant les garanties de sécurité.
Pour les développeurs, cela signifie créer des stratégies interprotocoles sophistiquées sans gérer d'interfaces complexes spécifiques au protocole. Pour les utilisateurs, cela signifie exprimer l'intention à travers des concepts naturels comme « optimiser le rendement » plutôt que de comprendre les implémentations techniques. Cela comble le fossé entre l'intention humaine et l'exécution de la blockchain.
4. Ishan Pandey : La sécurité est au cœur de l’architecture de Giza, notamment grâce à l’utilisation d’une infrastructure de comptes intelligents et à une gestion granulaire des autorisations. Pouvez-vous nous en dire plus sur les mesures de sécurité intégrées au protocole Giza et sur la manière dont elles assurent une protection robuste tout en préservant la souveraineté des utilisateurs ?
Renç Korzay : Chez Giza, la sécurité, le contrôle et la minimisation de la confiance ne sont pas seulement des principes éthiques, mais des exigences techniques fondamentales intégrées à l'architecture de base. Nous avons conçu notre système à partir de principes fondamentaux, en partant du principe que la finance autonome n'est viable que si les utilisateurs conservent une souveraineté totale sur leurs actifs. L'architecture de compte intelligent sépare fondamentalement la conservation des actifs de l'autorisation des transactions, garantissant ainsi aux utilisateurs le contrôle total de leurs fonds et permettant une automatisation sécurisée sans garde de fonds.
Le système de gestion des clés de session met en œuvre un contrôle granulaire des autorisations, permettant aux agents d'opérer avec des autorisations spécifiques et limitées dans le temps pour des protocoles approuvés avec des limites de transaction strictes. Ces clés fonctionnent selon des paramètres soigneusement définis et ne permettent pas de retirer ou de transférer des fonds. Cette approche privilégiant la sécurité a été validée par plus de 50 000 transactions financières autonomes exécutées sans aucun incident de sécurité, démontrant qu'une automatisation sophistiquée peut coexister avec une souveraineté totale des utilisateurs.
5. Ishan Pandey : Le jeton $GIZA joue un rôle essentiel dans l'harmonisation des incitations entre les opérateurs, les acteurs de la gouvernance, les fournisseurs de liquidités et les curateurs communautaires. Pourriez-vous expliquer comment la tokenomics est conçue pour soutenir un écosystème sécurisé et durable pour les agents autonomes ?
Renç Korzay : Le jeton $GIZA crée un alignement économique fort entre tous les participants de l’écosystème en assurant la sécurité et la gouvernance du réseau agentique. Chaque transaction d’agent génère des frais de protocole répartis dans l’ensemble de l’écosystème : aux opérateurs qui gèrent l’infrastructure, aux acteurs de la gouvernance qui pilotent le développement, aux fournisseurs de liquidités qui maintiennent l’efficacité des marchés et aux curateurs communautaires qui veillent au respect des normes de qualité. Cela crée un cycle auto-renforçant où une adoption accrue génère des revenus de frais plus élevés, récompensant directement ceux qui sécurisent et font progresser l’écosystème tout en renforçant la sécurité à mesure que le protocole évolue.
6. Ishan Pandey : Les agents autonomes comme ARMA optimisent en permanence l'allocation du capital et la gestion des risques entre les protocoles. Comment voyez-vous l'approche de Giza transformer le paysage DeFi au sens large et répondre aux défis cognitifs des utilisateurs ?
Renç Korzay : De nouvelles classes d’agents sont déjà en développement. Certaines ont été créées par l’équipe Giza, d’autres par des développeurs indépendants s’appuyant sur le protocole. Chacune est conçue non seulement pour fonctionner de manière autonome, mais aussi pour contribuer à la vision plus large de Giza : transformer la liquidité statique en capital intelligent, et permettre aux systèmes décentralisés de fonctionner de manière autonome à grande échelle et de démocratiser la finance.
Ensemble, ces agents serviront la mission pour laquelle Gizeh a été construit : abstraire la complexité cognitive et opérationnelle de la finance décentralisée et débloquer le prochain billion de dollars de liquidités productives grâce à l'intelligence programmable.
Ishan Pandey : À l’avenir, alors que la DeFi continue d’évoluer et que de nouveaux défis apparaissent, quelles opportunités envisagez-vous pour Giza ? Comment comptez-vous continuer à repousser les limites de l’innovation financière axée sur les agents dans un marché en pleine mutation ?
Renç Korzay : Ce n'est que le début d'un système conçu pour évoluer de manière exponentielle. À l'avenir, nous étendrons nos activités à des classes d'agents spécialisées dans l'ensemble de l'écosystème : agents LRT optimisant les stratégies de re-staking, agents delta-neutres exécutant des opérations de market making sur des plateformes fragmentées, agents spécifiques à chaque protocole gérant les trésoreries, et agents institutionnels reliant TradFi et DeFi avec des garde-fous de niveau entreprise.
Notre vision va au-delà des agents individuels et transforme fondamentalement l'expérience utilisateur de la DeFi grâce à des intégrations de portefeuilles natives aux agents qui éliminent toute complexité cognitive. Nous construisons un avenir où l'intelligence intégrée à tous les niveaux de l'écosystème crée des marchés plus efficients, réduit la fragmentation et, à terme, débloque le prochain billion de dollars de liquidités productives grâce à l'intelligence programmable, ce que nous appelons la « finance xénocognitive ».
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